风险管理与保险

本教材分为四个部分：第一部分是风险与风险管理，介绍了风险与风险管理的基本概念、原理、各种相关术语等。第二部分是保险原理，介绍了保险的定义、各种相关术语、基本原则、保险合同等。第三部分是保险产品，包括财产保险产品和人寿保险产品两个部分，介绍了各种保险产品，例如企业财产保险、机动车辆保险、责任保险、人寿保险、年金保险等等。第四部分是保险经营与监管，介绍了保险公司的承保、核保、理赔、营销等业务环节，还介绍了提存准备金、保险资金运用、再保险等具有保险特色的经营重点。 本教材的特点在于全面阐述了保险学的理论知识，介绍了保险学的整个体系和相关产品。由于保险是一门实践性非常强的学科，本书还单独列出了许多案例供大家更好地理解。

粟芳，女，1974年出生，四川人。教授，博士生导师。2002年在上海财经大学获金融学博士学位，1999年在电子科技大学获管理学硕士学位。上海财经大学金融保险研究所所长，中国社会保障与保险论坛常务秘书长，亚太危机与风险管理协会中国专家委员会委员，中国理财标准委员会保险专家组顾问。曾任上海财经大学继续教育学院党总支书记、国际从业资格教育学院院长，上海财经大学金融学院保险系副主任，香港岭南大学讲师。一直从事财产保险理论与实务、非寿险精算、保险信息管理、保险营销、保险学原理等课程的教学工作。在保险、非寿险精算、风险管理等领域有较深的研究，著有《中国非寿险保险公司的偿付能力研究》《机动车辆保险制度与费率》《领导》等书，翻译了《保险公司资本管理》《人寿保险与年金的产品设计》等书，并且还在《管理世界》《管理科学学报》《金融研究》《财经研究》《数黾经济与技术经济研究》等国内外权威期刊和国际会议上发表了两百多篇文章，出版了二十多本著作，翻译了十多本译著。研究成果多次被转载和引用，并多次荣获上海财经大学教学成果奖和中振科研奖。专业方向是风险管理与保险。研究领域包括企业与家庭的风险管理与保险规划、保险公司风险管理、保险监管等。

前言
第一章 风险
第一节 风险的定义及特征
第二节 风险的构成
第三节 风险的分类
本章小结
第二章 风险管理
第一节 风险管理概述
第二节 风险管理的方法
第三节 风险管理与保险
本章小结
第三章 保险概述
第一节 保险的定义与特点
第二节 保险与相关概念的比较
第三节 保险的分类
第四节 保险与大数法则
本章小结
第四章 保险的起源与发展
第一节 古代保险思想和原始形态保险
第二节 海上保险的起源与发展
第三节 其他保险的发展
第四节 我国保险发展简史
本章小结
第五章 保险的职能与作用
第一节 保险的地位
第二节 保险的职能
第三节 保险的作用
第四节 保险的社会代价
本章小结
第六章 保险合同
第一节 保险合同的特征及形式
第二节 保险合同的内容与条款
第三节 保险合同的主体和客体
第四节 保险合同的订立和生效
第五节 保险合同的变更、解除和终止
第六节 保险合同的解释原则和争议处理
本章小结
第七章 保险的基本原则
第一节 保险利益原则
第二节 优选诚信原则
第三节 近因原则
第四节 补偿性原则
第五节 代位求偿原则
第六节 重复保险的分摊原则
本章小结
第八章 财产保险
第一节 财产保险的定义
第二节 财产保险的对象
第三节 财产保险的技术处理
第四节 有形财产保险产品
第五节 责任保险产品
第六节 信用保险与保证保险
本章小结
第九章 人身保险
第一节 人身保险的定义和特点
第二节 人寿保险
第三节 人寿保险的专业术语
第四节 年金保险
第五节 健康保险
第六节 意外伤害保险
本章小结
第十章 人身保险规划
第一节 人身风险的识别
第二节 人身风险的评估
第三节 风险管理方法的选择
第四节 保险规划的调整
本章小结
第十一章 保险公司的经营与管理
第一节 保险产品的开发设计
第二节 保险公司的营销管理
第三节 团体保险
第四节 互联网保险
第五节 保险公司的核保
第六节 再保险
第七节 保险公司的投资管理
第八节 保险公司的理赔管理
本章小结
第十二章 保险市场与监管
第一节 保险市场
第二节 保险市场的供求
第三节 保险监管体系
第四节 市场准人及条款费率的监管
第五节 市场行为的监管
第六节 资金运用的监管
第七节 准备金监管
第八节 偿付能力监管
第九节 破产与保险保障基金
本章小结