个人理财实务(第3版)

本教材分别设置了10个学习情景来阐述个人理财方面的知识，这10个学习情景分别为：个人理财和个人理财规划、个人财务管理和现金规划、个人风险管理和保险规划、个人住房规划、个人投资管理和投资规划、子女教育规划、退休养老规划、财产分配与遗产规划、综合理财规划。通过学习，读者可树立正确的个人/家庭理财观念，培养良好的理财习惯，设定适当的理财目标，灵活地运用理财工具，制订可行的单项及综合理财规划方案。

学习情景一个人理财和个人理财规划1
任务一正确认识个人理财4
1.1任务描述与分析4
1.2任务精讲5
1.3任务实施方案11
1.4技能训练12
1.5课后自检12
任务二制定个人理财计划14
2.1任务描述与分析14
2.2任务精讲15
2.3任务实施方案18
2.4技能训练20
2.5课后自检21
任务三正确认识个人理财规划22
3.1任务描述与分析22
3.2任务精讲23
3.3任务实施方案28
3.4技能训练28
3.5课后自检29
学习情景二个人财务管理和现金规划30
任务四进行个人财务管理32
4.1任务描述与分析32
4.2任务精讲32
4.3任务实施方案43
4.4技能训练43
4.5课后自检44
任务五编制现金规划45
5.1任务描述与分析45
5.2任务精讲47
5.3任务实施方案62
5.4技能训练62
5.5课后自检63
学习情景三个人风险管理和保险规划65
任务六认识个人风险管理和保险68
6.1任务描述与分析68
6.2任务精讲68
6.3任务实施方案83
6.4技能训练83
6.5课后自检84
任务七编制保险规划86
7.1任务描述与分析86
7.2任务精讲87
7.3任务实施方案99
7.4技能训练100
7.5课后自检101
学习情景四个人税收筹划102
任务八正确计算个人所得税105
8.1任务描述与分析105
8.2任务精讲105
8.3任务实施方案115
8.4技能训练116
8.5课后自检117
任务九进行个人税收筹划118
9.1任务描述与分析118
9.2任务精讲118
9.3任务实施方案123
9.4技能训练123
9.5课后自检124
学习情景五个人住房规划125
任务十认识房地产和房地产投资128
10.1任务描述与分析128
10.2任务精讲129
10.3任务实施方案135
10.4技能训练135
10.5课后自检136
任务十一编制个人住房规划138
11.1任务描述与分析138
11.2任务精讲138
11.3任务实施方案154
11.4技能训练155
11.5课后自检156
学习情景六个人投资管理和投资规划157
任务十二进行个人投资管理159
12.1任务描述与分析159
12.2任务精讲160
12.3任务实施方案167
12.4技能训练168
12.5课后自检169
任务十三编制个人投资规划170
13.1任务描述与分析170
13.2任务精讲171
13.3任务实施方案185
13.4技能训练187
13.5课后自检188
学习情景七子女教育规划189
任务十四编制子女教育规划191
14.1任务描述与分析191
14.2任务精讲192
14.3任务实施方案201
14.4技能训练203
14.5课后自检204
学习情景八退休养老规划205
任务十五编制退休养老规划207
15.1任务描述与分析207
15.2任务精讲208
15.3任务实施方案221
15.4技能训练222
15.5课后自检223
学习情景九财产分配与遗产规划224
任务十六编制财产分配与遗产规划227
16.1任务描述与分析227
16.2任务精讲228
16.3任务实施方案253
16.4技能训练253
16.5课后自检255
学习情景十综合理财规划256
任务十七制定综合理财规划方案260
17.1任务描述与分析260
17.2任务精讲261
17.3任务实施方案272
17.4技能训练274
17.5课后自检275
参考文献276