金融科技研究与评估2018 全球系统重要性银行金融科技指数

 

本书是中国建设银行研究院和国务院发展研究中心金融研究所关于金融科技的研究专著。全书分为理论研究、优选系统重要性银行金融科技指数评估、应用研究三部分。上篇系统分析金融科技的总体情况，及其在银行、证券、保险、监管、跨境金融服务等领域的应用，并综述了人工智能、大数据、区块链等科技的发展；中篇构建了金融科技活跃度指数，并对优选系统重要性银行金融科技应用情况进行了评估；下篇分析了靠前外五家典型金融机构金融科技应用进展。本书采取定性分析和定量评估相结合的研究方法，对金融科技进行了系统研究，期望通过全景式的描述，增进读者对金融科技的理解和认识。

黄毅，中国建设银行党委委员、副行长。
王一鸣，国务院发展研究中心副主任、研究员，兼任中国社会科学院博士生导师、中国人民大学兼职教授，中国城市金融学会副会长。

上篇金融科技理论研究
章金融科技的进展与展望003
一、科技变革引领金融业新一轮创新发展003
二、金融科技的本质和典型应用014
三、当前金融科技发展的主要影响和特征018
四、推动金融科技健康发展要平衡好“三大关系”024
五、未来展望与建议027
第二章金融科技在银行业中的应用032
一、金融科技在银行业中的应用与展望032
二、金融科技应用导致银行业竞争态势发生重要变化040
三、银行应用金融科技的优势042
四、银行发展金融科技的建议046
第三章金融科技在保险业中的应用052
一、保险科技推动行业变革053
二、保险科技带来的挑战062
三、促进保险科技发展的建议064
四、金融科技在保险业中的应用展望068
第四章金融科技在证券业中的应用079
一、我国证券业发展面临的挑战和金融科技机遇079
二、金融科技在国外证券业的主要应用模式及进展083
三、我国证券业应用金融科技的进展和趋势088
四、证券业应用金融科技中存在的问题096
五、政策建议099
第五章中国监管科技体系研究103
一、监管科技的发展与概念界定103
二、中国监管科技体系的构建研究115
三、中国监管科技建设的政策建议124
第六章监管科技的发展与展望128
一、监管科技概述129
二、监管科技的主要应用场景133
三、国际经验137
四、中国现状140
五、展望与建议143
第七章FinTech跨境金融服务的全球治理148
一、跨境金融服务概述148
二、FinTech会助长跨境违法违规金融服务与风险传染150
三、促进开放，协同监管，防范风险跨境传染154
第八章金融领域人工智能研究进展157
一、研究背景157
二、人工智能应用的金融业务分类158
三、金融领域人工智能研究现状159
四、人工智能技术与金融业务之间的关系167
第九章大数据研究与应用进展176
一、大数据的概念及特点176
二、大数据相关技术179
三、大数据应用进展187
四、大数据研究与应用中存在的问题及发展趋势194
五、结语196
第十章区块链发展的动态和趋势201
一、区块链概念及其优势201
二、区块链的发展及应用领域214
三、政府关于区块链的政策225
四、区块链发展趋势229
中篇金融科技活跃度评估指数
第十一章研究范围243
一、概念研究243
二、银行范围247
三、技术范围249
四、应用范围252
第十二章研究方法与数据来源256
一、研究方法256
二、数据来源264
第十三章金融科技活跃度评估指数统计265
一、金融科技研发能力指标267
二、金融科技推广能力指标268
三、金融科技投入能力指标271
四、金融科技应用能力指标278
五、金融科技影响能力指标279
第十四章金融科技活跃度评估指数329
第十五章启示和建议331
一、中国与美国整体领先331
二、发达国家银行研发能力优势明显331
三、美国银行机构影响力不错332
四、中美银行推广能力居前333
五、美欧银行投资能力加速金融科技发展333
六、亚洲银行应用能力领先334
七、大型银行存在后发优势和跨界竞争势头335
八、研究不足和未来改进方向336
下篇金融科技典型案例研究
第十六章金融科技推动普惠金融大发展：
以中国建设银行大数据应用为例341
一、金融科技战略引领建行发展341
二、大数据支撑建行普惠金融业务347
三、大数据成就“小微快贷”新品牌351
四、大数据风控护航建行普惠金融356
第十七章金融科技与银行业——以汇丰银行的区块链应用为例362
一、汇丰银行区块链发展战略363
二、汇丰银行在区块链领域的近期新举措和成效367
三、汇丰银行区块链应用中存在的问题375
四、汇丰银行应用区块链等技术成为科技和金融融合的商业银行377
第十八章传统银行的数字化转型——摩根大通的策略和实践379
一、摩根大通金融科技战略379
二、摩根大通技术创新成果385
三、摩根大通给中国银行业带来的启发388
第十九章中国银行：加快金融科技创新全面推动数字化转型393
一、科技引领数字化发展战略的“1234”393
二、打造数字化银行的四点具体措施396
三、科技引领数字化战略的实施情况397
四、携手信息科技企业，合作打造共赢金融生态405
五、搭建智能风控体系全面提升风险防控能力407
六、思考411
第二十章金融科技在保险业中的应用：以平安保险集团为例414
一、平安对金融科技的投入、发展优势及转型414
二、平安的四大核心技术与五大生态圈417
三、平安科技创新战略的远景与展望428
后记431