区块链国际监管与合规应对

（1）火币联合出品，当前区块链国际法律监管领域重要著作。（2）区块链行业领袖中央财经大学教授黄震、万向控股副董事长肖风、火币集团董事长李林大力推荐。（3）作者是中国互联网金融和区块链领域法律专家，中央财经大学法学院教授，中国互联网金融创新研究院副院长、中国互联网协会法律研究专家。（4）作者多次参加国家金融监管机构区块链领域法规和政策的内部论证和文件起草。（5）本书耗时2年，作者深入研究了中国、美国、日本、韩国、新加坡、泰国等十几个国家的区块链监管政策，并对这些国家的几十家知名区块链企业进行了深入调研，科学而翔实。

内容介绍本书是区块链领域的法律风险防范与控制的指导手册，立足于国际视野，为区块链行业的从业者、投资人和监管机构提供合规指引和政策建议，是目前区块链＋法律监管领域重要的著作。本书作者是互联网金融和区块链领域的法律专家，中央财经大学法学院教授、中国互联网金融创新研究院副院长、中国互联网协会法律研究专家，曾多次参与国家金融监管机构区块链方面法规和政策的内部论证和文件起草。作者历时2年，深入研究和分析中国、美国、日本、韩国、新加坡、泰国等十几个国家的区块链监管政策，几十家知名区块链企业，系统总结其实践经验。全书共16章：第1~5章重点分析了区块链在ICO、交易所、智能合约、安全技术标准、监管政策、ETF基金、跨境等方面可能存在的法律问题和风险。第6~14章详细分析和解读了中国、美国、日本、韩国、新加坡、泰国、瑞士、德国、澳大利亚、加拿大、白俄罗斯、马耳他、直布罗陀、百慕大等国家和地区的区块链监管法规与政策，并系统总结分析国际监管通行规则及区块链企业合规应对之策。第15~16章分析中国区块链监管政策存在的困境，并基于国际监管趋势、行业发展动态与中国国情，提出富有启示意义的监管政策建议。对区块链企业和投资人，本书详细分析和解读世界各国区块链监管政策，在这些国家从事区块链相关业务可能面临的法律风险，提出合规指引和防范应对；对监管和立法机构，本书总结世界各国重要参考经验，并提出专业建议，值得参考！

邓建鹏区块链与互联网金融领域法律监管方面的专家，中央财经大学法学院教授、中国互联网金融创新研究院副院长、中国互联网协会法律研究专家。近两年来，作者调研多个国家几十家区块链知名企业，多次参与国家金融监管机构区块链相关法规和政策的起草或内部论证，提供区块链项目海外展业合规论证、法律风险切割、商业咨询和区块链相关培训达近百次。近一年正式发表约二十篇“区块链＋法律监管”领域的文章，所有行业头部媒体多次转载，网络阅读量两百万人次以上。合著有《互联网金融法律与风险控制（第2版）》等多本畅销书。孙朋磊法律硕士，火币公司法务，具有丰富的区块链行业法律实践经验。

前言 第1章  引言 \\ 1第1节  区块链的内涵与特征 \\ 2第2节  区块链的应用和创新场景 \\ 3第3节  应用实例：金窝窝区块链生态解析 \\ 9第4节  区块链行业发展状况 \\ 11 第２章  区块链的风险分析：ICO \\ 16第1节  内涵与现状 \\ 17第2节  运作模式和相关主体 \\ 20第3节  几种变异形式 \\ 22第4节  风险及其困境 \\ 24 第3章  区块链的风险分析：交易所 \\ 34第1节  数据造假引发的风险 \\ 35第2节  杠杆交易的风险 \\ 37第3节  其他形式的风险 \\ 39 第4章  区块链的风险分析：智能合约 \\ 42第1节  智能合约的应用领域 \\ 43第2节  智能合约的法律问题 \\ 45 第5章  区块链的风险分析：其他领域 \\ 51第1节  缺乏统一的安全技术标准 \\ 52第2节  政策风险 \\ 53第3节  无监管的比特币ETF基金的风险 \\ 54第4节  跨境法律风险 \\ 56 第６章  日本的区块链监管政策与实践 \\ 60第1节  监管政策的背景 \\ 61第2节  虚拟货币与交易所的监管政策 \\ 63第3节  ICO的监管 \\ 71第4节  展望与思考 \\ 72 第7章  美国区块链法律监管政策 \\ 75第1节  监管与立法机制 \\ 76第2节  联邦层面监管态度和规则 \\ 80第3节  州层面的相关监管—以纽约州为例 \\ 89第4节  “虚拟货币监管草案”主要内容 \\ 94第5节  实例的法律分析：以太坊是证券吗？ \\ 101第6节  纽约州虚拟市场诚信调查与评论 \\ 108第7节  评价与思考 \\ 113 第8章  中国区块链监管政策与实践 \\ 118第1节  监管政策主要内容与思考 \\ 119第2节  监管实例分析：法律视角下的IMO \\ 127 第9章  直布罗陀的监管政策及其评价 \\ 134第1节  创业背景与制度环境 \\ 135第２节  交易所的监管规则 \\ 138第3节  ICO的监管与指引 \\ 154第4节  总结与评析 \\ 157 第10章  新加坡的监管政策与实践 \\ 160第1节  新加坡的区块链发展优势分析 \\ 161第2节  新加坡的区块链监管政策 \\ 163第3节  监管政策评价 \\ 178 第11章  泰国的监管政策与实践 \\ 181第1节  泰国的区块链发展环境 \\ 182第2节  泰国的区块链监管政策 \\ 184第3节  监管政策的思考 \\ 196 第12章  瑞士的区块链监管政策与实践 \\ 199第1节  瑞士开展区块链项目的优势 \\ 200第2节  瑞士的区块链监管概况 \\ 203第3节  代币的分类与监管 \\ 205第4节  瑞士监管政策评析 \\ 208 第13章  其他国家与地区的监管政策 \\ 211第1节  中国香港特区区块链监管政策 \\ 212第2节  韩国的区块链监管政策与实践 \\ 213第3节  百慕大的区块链监管政策 \\ 217第4节  德国的区块链监管政策 \\ 219第5节  澳大利亚区块链监管政策 \\ 220第6节  加拿大区块链监管政策 \\ 222第７节  白俄罗斯的区块链监管政策 \\ 224第8节  马耳他的区块链监管政策 \\ 226 第14章  国际监管通用规则与合规应对 \\ 228第１节  监管政策通用规则 \\ 229第2节  ICO合规应对 \\ 234第3节  代币与交易所对接基本规则 \\ 242第4节  虚拟货币交易的合规思考 \\ 244 第15章  中国监管政策的困境 \\ 246第1节  虚拟货币监管政策的困境 \\ 247第2节  ICO的法律监管困境 \\ 252 第16章  中国监管政策的思考 \\ 259第1节  监管的国际经验 \\ 260第2节  ICO监管改革的思考 \\ 267第3节  投资者的风险来源与防范 \\ 275第4节  智能合约的立法规范 \\ 279第5节  从绝对禁止到谨慎开放 \\ 281附录A  作者近年发表的相关文章目录 \\ 289

    第3节 应用实例：金窝窝区块链生态解析
     强者愈强、弱者愈弱的“马太效应”在中小企业中显而易见。这意味着交易额越高的商家，积累资源越多，越容易发展；交易额低或新入驻商家很难快速获得优势资源，竞争能力越来越弱，最终面临被淘汰的厄运。中小企业普遍存在获客难、黏性差、用户活跃度低及外部网络空间环境诚信低、安全性低、资质低、无权威中间机构背书的情况，故其面临业务难做、增长困难、面临淘汰等问题。重庆金窝窝网络科技有限公司秉承“共识、共建、共管”走向“共享、共赢”的商业理念，通过研发具有自主知识产权和完整区块链技术的金窝窝区块链系统（以下简称金链），直击中小企业发展痛点。
     金链基于区块链去中心化、可信任、不可篡改特性。其使用数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法、匿名、分布式、加密技术并结合部分开源技术，采用三层架构体系，即协议层、扩展层和应用层，运用DS-PBFT共识算法和技术创新，搭建起区块链底层技术、功能模块和商业应用的中小企业区块链应用与孵化平台，构建一个透明、安全、分布式的大数据开放平台。区块链技术本身就是制造信任的机器，可以生成一套记录时间先后、不可篡改和可信任的数据库。利用区块链技术进行交易，尤其是数据交易，可保证交易双方相关权益真实有效，在不需要任何权威中心背书的情况下，以去中心化的方式解决中小企业与客户间的信任问题。金链在区块链应用技术基础上，从底层设计之初就部署为政府可监管的金融安全级别联盟链，实现分布式数据存储、共识机制、金融级数据安全、数据隐私脱敏和用户行为标识等功能，解决互联网行业中普遍存在的数据安全和隐私泄露的问题。
     金链系统可服务于各行各业中需要大用户和大数据支持的中小企业，其具有门槛低、接入快、共识强、安全性高和计算快等特点。金链通过完整记录真实用户的有效行为为数据确权，让行为价值回归用户，为大数据和实体经济赋能。所有接人金链的中小企业，可能它们所处行业不同却共享生态和流量，彼此共享却又各自保持独立的商业模式，从而打破了寡头互联网公司的数据垄断，打破了互联网行业“马太效应”，搭建起了诚信互联网和价值互联网的生态。
     链上企业以真实、有价值的行为作为链内共识，并以此为判断标准，向用户发放可信用户价值行为标识BU（Behavior Unit）。链上企业通过自行记录用户信息及用户行为，判断用户行为是否为有价值行为，是否奖励给其用户价值行为标识，并将操作结果上链，由金链记录，最终变成不可篡改、链上其他企业都可以核查到的结果。金链为链上企业建立可追溯、不可篡改的信任机制，促进生态内所有接入的企业均可低成本达成相互信任，以此打破壁垒、减少隔阂、实现诚信互联网的价值。
     BU是金链系统的统一用户行为标识，用户可通过贡献价值行为获得BU，用户可以用BU在金链系统内所有的企业端直接兑换商品或服务。对企业而言，通过发放或接受BU，可引导用户完成企业希望用户完成的行为，如实名认证、线上付款等。金链将BU作为对用户的奖励，促进用户完成交易、提升订单，通过BU再消费，提升用户留存，实现用户体内循环；发放或接受BU消费，获取生态内非本商家用户的访问，通过发放BU或接受BU消费，吸引用户消费，实现转化和留存；获取金链提供的、以BU为数据基础的大数据分析报告，借此可以清晰地看到热点在哪里、爆款在哪里、流量在哪里，可以帮助商家制定精准营销策略，完善业务服务，设计功能，从而为产品提供极大帮助。
     对普通用户而言，金链通过发放价值行为标识的形式，将用户的行为价值发放给用户，并通过区块链进行确权。用户获得价值行为标识后，即可找生态内所有商家兑换商品或服务，使其价值得以体现。通过发放价值行为标识，将行为价值确权给用户，让用户行业价值变成用户拥有的数据资产，从而实现了数据即资产。通过数据即资产，将用户的行为价值回归用户，促进用户在生态内聚集及转化，促进大用户、大流量、大数据的形成，进一步促进生态内商家或企业发展，实现价值互联网。
     金链是在互联网创新应用时代产生的具备崭新商业变革技术的商业成果。其通过打造开放、多中心化的区块链商业生态系统，满足中小企业转型的迫切需求，助力企业建立数字生态商业模式，实现用户行为数据升值，打通行业问的壁垒，整合不同商业场景多维度数据。金链还实现了区块链+大数据，打造出使商家能低门槛进入数据经济洪流、用户能得到数据红利的新型商业生态，为中小企业实现数字经济转型提供全套商业解决方案。金链推动了区块链与产业互联网深度融合，助推经济脱虚向实，实现经济转型升级。
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