金融法理论与实务(第3版)

  

本书根据传统金融和互联网金融行业对法律知识的实际需要选取和整合相关法律内容，共分为九章，主要内容包括：金融法基础知识；中央银行及个人征信法律规范；商业银行担保、证券业、保险业、金融信托、金融租赁的法律规范和互联网金融法律风险与监管。
本书系统阐述了行业监管法律规范，并重点介绍了商业银行支付结算业务中票据、银行卡、预付卡及其他结算方式的法律规范，以及担保在金融实务中的具体法律适用，同时依据互联网背景下的金融创新中的涉法问题，针对很常见的第三方支付、网络借贷和股权众筹等从法律关系、风险和监管的角度结合当今实际案例进行系统的阐述。
本书提供课件、教案、教学大纲、视频和文字案例、参考答案、实训指导、模拟试卷等资料，索取方式见“更新勘误表和配套索取”示意图。
本书可作为高职高专院校金融及其他财经类相关专业以及中等职业学校金融专业学生的教材使用，也可供传统金融、互联网金融从业者和其他经济管理工作者参考。

  

第一章金融法基本理论1
学习指导1
第一节法律基础知识1
一、法的概述2
二、法律关系5
三、法律行为8
四、委托代理11
第二节金融法基础知识14
一、金融法的产生和调整对象14
二、我国金融法的渊源15
三、金融纠纷解决的途径17
小结21
知识点测试22
课外实训24
第二章中央银行及个人征信法律规范25
学习指导25
第一节中央银行法律规范26
一、我国中央银行法的立法26
二、我国中央银行的法律地位和职责27
三、我国中央银行的业务28
四、我国中央银行的监管29
五、中国人民银行及其分支机构实施信息公开行为30
第二节个人征信法律规范32
一、征信概述33
二、我国的征信法规34
三、个人信用信息基础数据库和个人信用报告35
四、个人在征信活动中的权利和义务37
五、建立市场化个人征信机构，实现征信信息开放共享38
六、征信监管39
小结39
知识点测试40
课外实训42
第三章商业银行法律规范43
学习指导43
第一节商业银行的法律资格43
一、商业银行和商业银行法概述44
二、商业银行的设立45
三、商业银行分支机构的设立46
四、商业银行的组织机构47
五、商业银行的变更、接管和终止47
第二节商业银行负债业务法律规范49
一、存款合同49
二、存款业务的规则51
三、对个人和单位存款的查询、冻结和扣划52
第三节商业银行资产业务法律规范54
一、贷款业务的基本法律规定55
二、对商业银行其他资产业务的法律规定57
三、对企业、事业单位储户开立账户的规定58
第四节银行业监管及法律责任59
一、银行业监管立法59
二、银行业监督管理机构60
三、违反银行业监督管理法和商业银行法的法律责任62
小结65
知识点测试65
课外实训68
第四章商业银行支付结算业务法律规范69
学习指导69
第一节票据概述70
一、票据的概念和特征70
二、票据法律关系71
第二节票据行为72
一、具体的票据行为73
二、票据签章79
第三节票据权利和票据的丧失与补救79
一、票据权利79
二、票据的丧失与补救82
第四节汇票、银行本票和支票84
一、汇票85
二、银行本票87
三、支票88
四、票据的伪造、变造、更改和涂销90
第五节银行卡结算的法律规定92
一、银行卡的概念和种类92
二、银行卡的申领和使用93
三、银行卡交易的基本法律规定94
四、银行卡的计息和收费95
五、银行卡的销户和挂失96
六、银行卡当事人之间的权利和义务96
七、违反银行卡法律规定的法律责任98
第六节预付卡的法律规定100
一、预付卡概述100
二、预付卡的发行与办理101
三、预付卡的使用、充值和赎回102
四、发卡机构对预付卡资金的管理102
第七节银行其他结算方式的法律规定103
一、汇兑103
二、委托收款104
三、违反汇兑、委托收款的法律责任104
小结105
知识点测试105
课外实训109
第五章商业银行担保法律规范110
学习指导110
第一节商业银行担保概述110
一、商业银行担保的性质和功能111
二、商业银行担保的种类111
三、反担保113
四、《公司法》对担保的规定113
第二节银行贷款保证114
一、银行贷款保证概述114
二、保证人的资格和保证合同115
三、保证方式115
四、共同保证117
五、保证担保的范围和保证期间117
六、主合同变更对保证责任的影响118
七、保证人的追偿权119
第三节银行贷款抵押120
一、银行贷款抵押概述120
二、抵押物的范围121
三、优选额抵押122
四、浮动抵押122
五、抵押合同123
六、抵押登记124
七、抵押权的效力125
八、抵押权的实现126
第四节银行贷款质押128
一、银行贷款质押概述129
二、动产质押129
三、权利质押131
第五节银行保函和备用信用证133
一、银行保函134
二、备用信用证135
三、银行保函与备用信用证的比较136
小结136
知识点测试137
课外实训140
第六章证券业法律规范142
学习指导142
第一节证券法概述142
一、证券和证券法143
二、证券法的概念及调整对象144
三、证券法的基本原则144
第二节证券发行145
一、证券发行的特征146
二、证券发行的相关法律制度146
三、证券发行的审核制度147
四、股票发行148
五、债券发行151
第三节证券交易152
一、证券交易的一般规定153
二、证券上市154
三、持续信息公开制度156
四、禁止的交易行为158
五、上市公司收购161
第四节证券机构的法律规定164
一、证券交易所164
二、证券公司165
三、证券登记结算机构168
四、证券业协会168
第五节证券业监管及法律责任168
一、我国证券业监管概述169
二、违反证券监管的法律责任169
小结173
知识点测试174
课外实训177
第七章保险业法律规范178
学习指导178
第一节保险及保险法基本理论178
一、保险概述179
二、保险法的基本原则179
第二节保险合同181
一、保险合同的一般规定181
二、保险合同的订立185
三、保险合同的履行187
四、保险合同的变更、解除189
五、财产保险合同和人身保险合同191
第三节保险公司及其经营规则194
一、保险公司概述194
二、保险公司的经营196
第四节保险代理人与保险经纪人197
一、保险代理人和保险经纪人的概念197
二、保险代理人和保险经纪人的从业条件及其责任198
第五节保险业监管及法律责任201
一、保险业监管机构及其职责201
二、我国保险业监管的主要内容202
三、违反保险法的法律责任203
小结205
知识点测试206
课外实训210
第八章金融信托和金融租赁法律规范211
学习指导211
第一节金融信托法律规范211
一、金融信托概述212
二、金融信托法和金融信托法律关系213
三、信托投资公司215
四、对信托投资公司的监督管理217
第二节金融租赁法律规范218
一、金融租赁和金融租赁法219
二、金融租赁公司220
三、金融租赁合同222
小结225
知识点测试225
课外实训226
第九章互联网金融法律风险与监管228
学习指导228
第一节互联网金融法律风险与监管概述229
一、互联网金融概述229
二、互联网金融法律风险230
三、互联网金融监管原则232
第二节第三方支付法律关系、风险与监管234
一、第三方支付概述234
二、第三方支付法律关系235
三、第三方支付的法律风险与监管237
第三节网络借贷法律关系、风险与监管242
一、网络借贷概述242
二、网络借贷法律关系244
三、网络借贷的法律风险246
四、网络借贷的监管249
第四节股权众筹法律关系、风险与监管251
一、股权众筹概述251
二、股权众筹法律关系253
三、股权众筹的法律风险与监管254
小结256
知识点测试257
课外实训258
主要参考文献259
更新勘误表和配套资料索取示意图261