商业银行合规体系重构 新视野下的管理实践

本书结合金融开放和银行业强监管趋势，从公司治理高度重检了我国银行业合规治理现状，反思了治理金融乱象背后的合规缺位问题，从合规治理良好实践出发，提出了改进和优化银行合规治理的新思路，着力于构建更为有效的银行合规体系。本书的特色在于：全新构建了以责任体系为基础的合规治理理论，理清了合规与风险的关系，重新定位了银行合规职能的价值和应有作用，充分对接了银行业行为监管新趋势，将合规有效性建设、全面合规作为关键内容，以面向业务、下沉管理为主要方式，提出了在社会经济关系中构建合规规制机制的新方法，是在总结、批判和反思基础上的构建，更是合规治理回归“责任”本源的新主张。

徐文斌，研究生学历，MBA，现任苏州银行风险管理部副总经理，分管《巴塞尔新资本协议》实施工作。长期从事商业银行风险、合规管理研究与实践，长期在银行风险管理部门、法律合规部门工作，有近20年风险、合规工作经验，具有较为完整的银行新资本协议实施经历，曾担任合规部门负责人，对中小商业银行合规管理实践有较为深刻的理解。2011-2018年，先后参与实施了银行全面风险体系规划、新资本协议实施规划、数据治理、市场风险管理体系、内控与操作风险管理体系、客户信用风险内部评级体系、RWA风险加权资产与资本计量体系以及ICAAP内部资本充足评估程序等多个项目建设工作，对银行全面风险管理有一定理解。研究领域：银行公司治理与战略管理、股权管理、合规治理及风险管理等。

第一编 合规治理综述
第一章 基础概念和治理范畴
第一节 合规的基础概念
第二节 治理与管理
第三节 合规治理与合规管理
第四节 合规管理的定位
第二章 合规治理的历史与发展
第一节 合规运动
第二节 西方合规治理实践
第三节 国内商业银行合规治理的发展
第二编 公司合规治理
第三章 合规文化建设
第一节 合规文化
第二节 合规文化建设
第四章 合规治理体系
第一节 合规治理体系
第二节 合规治理架构
第三节 合规政策
第四节 合规治理职责
第五章 规范治理
第一节 规范概要
第二节 外部规则库
第三节 内部规则库
第四节 规范治理
第三编 员工合规治理
第六章 人员准入
第一节 概述
第二节 合规管理人员的准入
第三节 合规管理人员的产生
第四节 合规管理人员的调整
第七章 合规教育
第一节 合规教育计划
第二节 合规宣讲
第三节 合规学习
第八章 合规培训
第一节 合规培训机制建设
第二节 分类培训机制
第九章 诚信管理
第一节 诚信管理机制的构建
第二节 员工诚信行为准则
第三节 诚信举报制度
第四节 员工信用管理
第四编 商业伙伴合规治理
第十章 商业伙伴合规管理机制
第一节 商业伙伴合规管理
第二节 商业伙伴合规管理机制
第十一章 商业伙伴主要合规风险
第一节 商业治理风险
第二节 文化合规风险
第三节 经营合规风险
第四节 流程合规风险
第五节 社会责任风险
第十二章 商业伙伴合规评估
第一节 商业伙伴合规尽职调查
第二节 商业伙伴合规尽职调查报告
第三节 商业伙伴合规风险评估
第五编 治理实践与管理方案
第十三章 合规咨询
第一节 概念述要
第二节 合规咨询服务
第三节 合规顾问制
第十四章 合规提示
第一节 合规提示
第二节 案例警示
第三节 合规建议
第十五章 合规审核
第一节 内部规章审核
第二节 内部文件审核
第三节 合同审核
第四节 金融创新审核
第十六章 合规检查
第一节 检查体系建设
第二节 合规检查的一般要求
第三节 现场检查
第四节 非现场检查
第十七章 合规风险识别、计量、监测与报告
第一节 风险识别
第二节 风险计量与评估
第三节 风险监测
第四节 合规报告
第六编 合规绩效与治理评价
第十八章 合规考核
第一节 合规考核机制
第二节 合规考核程序
第十九章 合规问责
第一节 合规问责概述
第二节 合规问责程序
第三节 合规问责与合规考核
第二十章 合规治理有效性评价
第一节 合规治理的有效性
第二节 内部审计评价
第三节 外部机构的评价
第七编 全面合规治理
第二十一章 监管合规管理
第一节 监管合规及其发展
第二节 与监管的对接
第三节 行为监管与银行合规治理
第二十二章 反洗钱与反恐怖融资治理
第一节 基本概念
第二节 反洗钱、反恐怖融资的合规框架
第三节 反洗钱与反恐融资管理机制
第四节 客户身份识别
第五节 客户风险分类
第六节 大额、可疑交易识别与报告
第二十三章 反腐败合规治理
第一节 反腐败治理的对象
第二节 反腐败的合规基础
第三节 商业银行反腐败管理机制
第四节 关键领域的反腐败管理
第二十四章 消费者权益保护
第一节 消费者权益保护综述
第二节 消费者权益保护的合规基础
第三节 消费者权益保护的合规机制
第四节 收费与定价管理
第五节 个人金融信息保护
第六节 消费者投诉管理
第二十五章 其他关键领域合规治理
第一节 劳动关系合规治理
第二节 财税合规治理
第三节 绿色金融治理
第四节 知识产权保护
跋 再谈合规
参考文献