崛起的资产托管业务

  

1998年，中国资产托管业务与证券投资基金相伴而生。2018年是中国托管业务诞生的20周年。这20年来，中国金融业的发展日新月异、方兴未艾，托管业务犹如一支新型护卫舰艇，为中国金融业的万吨航母保驾护航。资产托管业务凭借着强大的内在生命力，植根于证券投资基金，并迅速衍生至券商资管、理财、信托、保险、年金、私募等领域，产品与服务不断创新，靠前化程度不断提升，成为了金融行业中一支重要的生力军，正在驶向一片更加广阔的绿色海洋。《崛起的资产托管业务》作者结合30多年商业银行公司业务、零售业务及资产托管业务经验，深入了解金融在各个业务环节的关键节点，通过改系统、优服务、建体系、设机构、梳流程、立制度、控风险，在书中总结并提出了“商行+投行+托管”的业务发展模式。本书以理论、实操、案例三部分，系统阐述了资产托管业务各环节操作要点，可作为资产托管业务工作手册。

   杨洪，党员，不错经济师，教授级注册咨询师，北京大学光华管理学院不错工商管理硕士。现任中信银行总行资产托管部总经理、中国银行业协会托管业务专业委员会副主任、中国银行业协会养老金业务专业委员会副主任。曾就职于中国人民银行四川省分行、中国工商银行四川省分行、四川省人民政府海南办事处金融处、中国工商银行四川省分行海南代表处。1997年加入中信银行，历任中信银行成都分行信贷部总经理、支行行长、党支部书记，中信银行成都分行零售银行部总经理，中信银行总行零售银行部总经理助理兼市场营销部总经理，中信银行贵阳分行党委书记、行长，中信银行总行行政管理部总经理，2016年3月任职中信银行总行资产托管部总经理至今。

方铭辉，九三学社社员、英国埃塞克斯大学靠前金融专业理学硕士。现任中信银行总行资产托管部托管业务处副处长（主持工作）。自参加工作以来一直从事资产托管业务，参与多项行业重要产品创新，具有十余年资产托管业务从业经验。

   上篇：洞见基本逻辑与发展综述/1

第一章风靡全球的轻型利润引擎/3

银行业启动的全新引擎/3

海外资产托管业务的前世今生/6

我国资产托管20年风雨历程/13

第二章包罗万象的业务内涵/30

资产托管业务的内涵与基本职责/30

资产托管业务的法律性质与关系/37

资产托管业务的制度与监管/40

托管、保管、监管与存管/47

第三章引机构尽折腰的“美味奶酪”/52

资产托管业务的“绿色”属性/52

资产托管业务的收益/58

资产托管业务的战略价值/63

资产托管业务的社会价值/65

资产托管业务的立法探讨/66

第四章资产托管业务的经营魔方/68

资产托管业务的经营管理模式/68

资产托管业务的组织机构设置/87

资产托管业务的营运模式/91

资产托管业务的金字塔模型/94

全球很好托管银行的经营模式/99

中篇：精进业务体系与实务操作

第五章资产托管业务的产品/107

公募证券投资基金/108

基金专用账户资产管理计划/126

证券公司资产管理计划/141

商业银行理财产品/151

信托资产/159

私募投资基金/169

保险资产/179

企业年金与职业年金/187

全国社会保障基金/196

QDII跨境产品/198

QFII跨境产品/205

期货资产管理计划/211

第三方监管/212

网络借贷资金存管/214

第六章托管业务的营运/216

受托资产的安全保管/216

托管账户的开立与管理/220

资金清算与证券交收/224

资产估值与会计核算/231

托管投资监督与信息披露/249

其他营运增值服务/256

第七章托管业务的系统/261

托管业务系统的重要性/261

托管业务系统的建设方式/266

托管业务系统的搭建/268

第八章托管业务的风险控制/271

托管业务的操作风险与防控措施/272

托管业务的声誉风险与防范措施/274

第九章托管业务的人员/276

托管业务人员的类别/276

托管业务人员的来源与发展/279

托管业务专业人员的管理/281

托管业务从业人员的职业道德/283

第十章托管业务的牌照/289

公募证券投资基金托管资格申请/289

企业年金基金托管资格申请/292

QFII托管资格申请/294

全国社保基金托管资格申请/295

保险资产托管资格申请/296

我国托管业务市场机构的持牌情况/298

下篇：驾驭托管实战与特色案例

第十一章零距离揭秘余额宝/305

桃园结义/306

宝宝诞生/308

“三头六臂”/310

天量交易/313

真正的T+0赎回/316

乘风破浪/318

附录：余额宝的成长历程/319

案例点评/320

第十二章修建托管营运系统的高速公路/322

营运系统的全面升级与革新/323

行业首创的营运实时监控系统/326

ACE？π中信托管智能机器人/327

案例点评/334

第十三章评审会虎口夺食转托管/336

“烫手的山芋”/337

业务评审会/339

虎口夺食/341

案例点评/344

第十四章我国首只期间债券基金/346

公募证券投资基金托管的“游戏”规则/347

期间债基，量身定制/349

席卷全国的理财基金/352

案例点评/354

第十五章与国酒茅台缘结企业年金/355

少有入黔的股份制银行/356

借力营销茅台集团/358

为茅台集团定制年金方案/359

群雄逐鹿鏖战茅台年金/362

夺标国酒，大获全胜/364

案例点评/364

第十六章创新服务，鏖战理财托管/366

规范理财，引入托管/367

在价格战中攀登“金字塔”/368

商业银行理财母子账户/370

“投顾+托管+年金”综合服务/372

案例点评/374

参考文献/376