金融监管治理

    为了写序，我仔细读了洪老师这本书的电子版，她的主要观点是：监管的有效性，首先取决于监管者能不能自省，完善监管治理的基础就是要确立监管的独立性。这种独立性包括监管目标、手段以及监管部门预算和监督的独立性等。 监管独立，应该是大的方向和原则，起码我们学法律的人是这样认识的。这种独立性，往往与程序的正义、结果的公平是正相关的。但是，空谈独立性并没有多大的意义，独立也不可能是保证的，只能是相对的。这不仅是一个技术问题，还是一个制度问题，更可能是一个历史文化的问题。构建一套制度，不能仅靠抽象的理念，更要在复杂的经济社会文化土壤之上去反复斗争、反复妥协。 这些年来，我国金融监管部门遇到了许多新问题，情况之复杂，或者可以用“举世罕见”来形容。这两年中国的股市，出现了多少戏剧化的场景，这背后又有多少曲折的故事！我不想举具体的例子，但我想，读者如果仔细读洪老师这本书，或能找到一些很好的解释，以及解决的方案。 ——北京大学原常务副校长、金融法研究中心主任、法学院教授 吴志攀

    金融监管的有效性取决于良好的监管治理，需要监管者自省其身，改进内部治理并构建有效的独立性保障，以此避免监管者动辄受到政治干预和商业捕获，同时基于监管目标尽责履职，接受问责约束。《金融监管治理——关于证券监管独立性的思考》在比较研究和系统分析的基础上回答了为什么需要监管独立性、什么是独立性、如何实现独立性、如何制约独立性和如何运用独立性等系列问题，提出了应将监管治理列为中国未来金融监管改革重要内容的观点。

    洪艳蓉，女，厦门大学法学博士，北京大学法学院博士后，现任北京大学法学院副教授，兼任CSSCI来源集刊《金融法苑》主编。主要研究方向为金融法、证券法、公司法。出版有《资产证券化法律问题研究》《房地产金融》（合著）等书，并已在《中外法学》《比较法研究》《法学》等核心期刊发表论文近20篇。

引言一、 危机之后的金融监管治理与独立性话题二、 金融监管治理及独立性问题的研究状况与文献综述三、 研究思路、主要内容与研究方法章作为监管效用基础的证券监管独立性节证券监管的作用与监管治理一、 证券监管的界定与监管的兴起二、 证券监管的多样性及其监管治理的典型意义第二节证券监管独立性与监管效用的必然联系一、 从“监管必要论”到“监管有效论”的演化二、 作为监管效用基础的证券监管独立性第三节域外市场的证券监管治理及其独立性实践一、 证券监管治理及其独立性的国别（地区）实践二、 域外证券监管独立性治理的共性与趋势第二章证券监管独立性的理论框架节发展中的证券监管独立性内涵一、 多视角下证券监管独立性的界定二、 监管独立性议题的历史性回顾与发展趋势第二节证券监管独立性的基本要素一、 独立的证券监管组织二、 独立的证券监管立规权三、 独立的证券行业监督权四、 独立的证券监管预算安排第三节证券监管独立性的调和一、 证券监管独立性的对内协调二、 证券监管独立性的对外协调第三章证券监管独立性的实现机制与制度保障节证券监管目标的多元化与选择一、 证券监管目标溯源与发展二、 证券监管目标的政治化问题三、 证券监管目标与监管主体的职能配置第二节证券监管主体的组织形式与内部治理一、 证券监管主体的组织形式之争二、 证券监管主体的内部治理第三节立规权独立性和监督权独立性的实现与互动一、 行业立规权的合法性与独立性保障二、 行业监督权的强制力量与独立性保障三、 行业立规权与监督权的因应第四节预算安排的合理化与独立性保障一、 有限监管资源下的独立预算安排二、 预算安排独立性的实现机制第四章证券监管独立性的理性制衡与制度保障节证券监管独立性过大的弊端一、 表现之一：监管过度二、 表现之二：监管宽容三、 表现之三：监管协调失效第二节证券监管独立性制衡的正当化一、 证券监管独立性制衡的理性基础二、 证券监管独立性制衡的演变与趋势第三节制衡证券监管独立性的控权机制一、 以权力制约权力的控权机制二、 以权利制衡权力的控权机制第五章中国证券监管独立性的检讨与制度完善节现状：中国证券市场的发展与证券监管机制一、 证券市场转型过程中的证券监管体制二、 金融混业经营趋势下的“一行三会”分业监管格局三、 金融对外开放背景下的证券监管国际合作与协调四、 简政放权潮流下的证券监管架构演化与改革第二节问题：从监管效用看中国证券监管的独立性一、 从国际组织的评估结果看我国金融监管治理的问题二、 批判视角下我国证券监管独立性的问题与缺陷三、 我国证券监管独立性不足的根源及其危害第三节出路：中国证券监管治理与独立性完善建议一、 构建证券监管治理中的独立与问责理念二、 完善我国证券监管独立性的合理化建议结语构建有效的证券监管独立与问责机制参考文献愿无岁月可回头，且以深情共白首——写在成稿之时