人民币国际化和产品创新

人民币靠前化是一个少有的历史壮举，其市场结构的复杂多维性和交易条件的多样性与细致性，与任何其他金融创新或者金融体系建设在规划、对策、举措等方面所要考虑的问题相比，其难度是不可比拟的。需要强调的是，我们在深入、系统、认真地学习和借鉴其他靠前货币靠前化过程中的经验的同时，也要吸取相应的教训，要因势利导，在政策选择上既要适合我国金融和经济实践情况，又要能被靠前市场接受，要从中国经济靠前地位的匹配要求出发，持续、有效、稳步地提升人民币靠前化水平。张光平著的《人民币靠前化和产品创新(第7版)》是靠前外关心人民币靠前化和人民币产品创新专题的读者的重要参考资料，对参与人民币靠前化的研究人员、监管者和相关机构也有重要的理论和现实意义。

张光平，1987年由国家教委公派赴美留学。1989年获经济学硕士学位、1991年获得经济金融博士学位后，先后在美国标准普尔公司、瑞士联合银行纽约分行、美国化学银行等公司从事金融业务。1996年赴美国大通银行东京分行任副总裁，1998年开始在哈佛大学法学院进修银行和证券法律。2003年作为首席会融T程专家加入上海期货交易所兼任发展研究中心不错总监。2005年11月加入中国银监会创新监管协作部任副局级主管，2007年10月开始任上海银监局副局长。发表过数本英文和中文金融专业著作，其中《巴林倒闭与金融衍生产品》原文英文版于1995年出版，靠前汉语版1997年由上海人民出版社出版并于1998年再版；专著《奇异期权》原著英文版于1997年在海外出版并于1998年再版，十多年来被境外诸多银行等金融机构和大专院校应用，其汉语翻译版由马晓娟等译并于2014年由机械工业出版社出版；近期专著《人民币衍生产品》（英文版）2004年在海外出版，中文《人民币衍生产品》于2006年5月由中国金融出版社出版，中文《人民币衍生产品》（第二版）于2008年8月由中国金融出版社出版，中文《人民币衍生产品》（第三版）于2012年2月由中国金融出版社出版。中文《人民币产品创新》首版和第二版分别于2010年3月和2011年7月由中国金融出版社出版，英文于2011年初在海外出版。中文版《人民币靠前化和产品创新》第四版和第五版分别于2014年和2015年由中国金融出版社出版。

第一篇 国际金融危机和金融创新
1 金融危机和金融创新
1.1 美国房地产市场金融危机之前十年的发展
1.2 1997年到2006年间美国房地产市值高速增长的原因
1.3 次级债及其他非传统贷款
1.4 证券化产品
1.5 债务抵押债券
1.6 拍卖利率证券
1.7 信用违约掉期和其他金融衍生产品
1.8 信贷标准下降是祸根，国际流动资金是基础
1.9 金融创新在金融危机中的作用
1.10 金融危机对美国债券市场的影响
1.11 美、欧国家金融危机后加强金融衍生产品监管的新举措及其影响
1.12 小结
2 人民币产品创新的必要性和迫切性
2.1 人民币国际化的经贸基础已经具备
2.2 近年来人民币在亚太地区影响力增加
2.3 境内人民币产品创新和发展是境外市场倒逼的必然结果
2.4 金融创新和市场发展有利于市场机制逐步完善
2.5 金融创新和市场发展能满足投资者多样化的投资需求
2.6 金融创新和市场发展对风险管控的作用和需求
2.7 境内机构对其境外投资进行外汇风险管理的必要性增加
2.8 境外机构对其境内投资或境外人民币产品投资进行外汇风险管理的需求增加
2.9 金融创新对国际金融中心建设和自贸区等试点的意义
2.10 人民币市场活跃度提高的迫切性
2.11 人民币入篮对境内外人民币市场发展提出了更高的要求
2.12 小结
第二篇 境内人民币产品和市场
3 人民币外汇远期结售汇和外汇远期交易
3.1 人民币外汇远期市场的发展简史
3.2 中国银行的人民币外汇远期业务
3.3 人民币外汇远期的交易金额和币种
3.4 汇改前后人民币远期结售汇的比较
3.5 中国外汇交易中心人民币外汇远期交易情况
3.6 外汇远期市场流动性的国际比较
3.7 人民币远期结售汇市场存在的问题
3.8 小结
4 人民币外汇掉期和货币掉期
4.1 外汇掉期简介
4.2 外汇掉期的功能
4.3 境内人民币外汇掉期市场的发展过程
4.4 人民币外汇掉期的成交金额和产品结构
4.5 人民币外汇掉期市场的参与者
4.6 境内外汇掉期成交金额的市场占比
4.7 外汇掉期市场面临的主要问题
4.8 人民币货币掉期
4.9 小结
5 债券远期和标准债券远期
5.1 我国债券远期市场简介
5.2 债券远期交易管理规定
……
第三篇 境外人民币产品
第四篇 货币国际化的主要功能和度量
第五篇 人民币国际化的现状
第六篇 人民币国际化今后的发展