银行管理

《(2017年)银行业专业人员职业资格考试辅导教材:银行管理(中级)》基于靠前外银行监管的框架、体系和新发展，紧密结合我国银行业的现状和发展趋势，坚持理论与实践相结合、知识与技能相结合、现实与前瞻相结合的原则，基本覆盖了银行业金融机构风险管理领域相关层级从业人员应该掌握的风险管理理念、知识和技能。

《(2017年)银行业专业人员职业资格考试辅导教材:银行管理(中级)》的内容包括：第壹章风险管理基础，第二章风险管理体系，第三章信用风险管理，第四章市场风险管理，第五章操作风险管理，第六章流动性风险管理，第七章国别风险管理，第八章声誉风险与战略风险管理，第九章其他风险管理，第十章压力测试，第十一章风险评估与资本评估，第十二章银行监管与市场约束。

第一章宏观经济金融环境
第一节宏观经济环境
一、经济发展的新常态
二、我国的经济政策体系
第二节财政、货币政策环境
一、财政政策环境
二、货币政策环境
第二章监管概述
第一节监管目标、理念和良好标准
一、监管目标
二、监管理念
三、良好监管标准
第二节监管工具
一、监管类指标
二、监测类指标
第三节国际监管改革概述
一、国际组织在银行监管方面的改革
二、美国金融监管历程及现状
三、欧盟金融监管历程及现状
四、英国金融监管历程及现状
第三章市场准入、现场检查和非现场监管
第一节市场准入
一、市场准入国际监管规则
二、我国银行业市场准入法规体系
三、行政许可实施程序
四、机构准入
五、业务准入
六、董事（理事）和高级管理人员任职资格管理
第二节现场检查
一、现场检查概述
二、现场检查的内容
三、现场检查和非现场监管的有效结合
四、现场检查的一般方法和分析技术
五、现场检查的程序
第三节非现场监管
一、非现场监管概述
二、非现场监管流程
三、系统性、区域性风险的非现场监管
四、并表非现场监管
第四章监管强制措施与行政处罚
第一节监管强制措施
一、部分国家和地区对监管强制措施的规定
二、我国监管强制措施的类型
三、实施监管强制措施的前提条件
四、实施监管强制措施的程序
第二节行政处罚
一、行政处罚的原则
二、行政处罚的种类
三、行政处罚的程序及实施
第三节行政复议和诉讼
一、行政复议
二、行政诉讼
第五章负债业务
第一节负债业务概述
一、负债业务的特征及管理原则
二、负债业务的主要风险
第二节存款业务
一、对公存款
二、储蓄存款
三、保证金存款
第三节其他负债业务
一、同业存放
二、同业拆入
三、债券融资
四、向中央银行借款
第六章资产业务
第一节资产业务概述
一、基本概念
二、贷款业务概述
三、投资业务概述
第二节贷款业务
一、流动资金贷款
二、固定资产贷款
三、项目融资
四、银团贷款
五、并购贷款
六、贸易融资
七、个人贷款
第三节投资业务
一、基本概念
二、投资业务的主要风险
三、投资业务管理基本原则
四、投资业务的监管要求
第七章其他业务
第一节其他业务概述
第二节支付结算业务
一、基本概念
二、主要风险点
三、监管要求
第三节银行卡业务
一、基本概念
二、主要风险点
三、监管要求
第四节担保类业务
一、基本概念
二、主要风险点
三、监管要求
第五节贷款承诺业务
一、基本概念
二、主要风险点
三、监管要求
第六节理财业务
一、基本概念
二、主要风险点
三、监管要求
笫七节同业业务
一、基本概念
二、主要风险点
三、监管要求
第八节衍生品交易业务
一、基本概念
二、主要风险点
三、监管要求
……
第八章金融创新管理
第九章公司治理与内部控制
第十章全面风险管理
第十一章资本管理
第十二章资产负债管理
第十三章流动性风险管理
第十四章经营绩效管理
第十五章信息科技管理
第十六章金融资产管理公司业务与监管
第十七章信托公司业务与监管
第十八章财务公司业务与监管
第十九章金融租赁公司业务与监管
第二十章汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管
第二十一章银行业消费者权益保护

    美国通过一系列的联邦立法授权美国货币监理署（OCC）、美国联邦储备银行（FED）、美国联邦存款保险公司（FDIC）等银行监督管理机构有权对银行及其董事、管理人员采取行政措施以及时纠正银行已发现的问题。这些行政措施由银行监管机构按照情节轻重程度以董事会决议、命令函、谅解备忘录、正式合约、中止或停业命令等形式发出。行政措施一般会明确银行纠正错误的做法，如改善贷款程序、拟订合适的政策和程序、更换管理人员、提高资本以及纠正违规行为等。根据银行资本充足率的不同情况，美国银行监管机构有权对其采取强制性迅速整改措施，该措施包括资产增长或缩减资产规模、资本分配、管理费用、不错管理人员的薪酬、银行存款的利率水平、接受经纪人的存款、限期补充资本、不得设立新机构、不得增加新的业务品种等。对于违反法令法规或规则、安全稳健标准、诚信责任及拒不执行监管机构签署的协议或命令的银行及其董事、管理人员，美国银行监管机构有权处以民事罚款。当银行发生重大不当行为时，美国银行监管机构还可以采取强制措施对银行董事、管理人员予以撤职或停职。当银行的问题很好严重时，美国联邦存款保险公司有权终止与其签订的存款保险合同。对于资本严重不足，问题很好严重已无法挽救的银行，美国银行监管机构有权对其接管或清算。