互联网金融理论与应用

本书在编写时贯彻了“项目引领、任务驱动”的理念，体现“理论够用、实践为重、突出应用”的特色，全景式介绍了互联网金融的近期新理论和很好实践。
全书根据互联网金融业态分为10个项目，涵盖互联网支付、P2P网络借贷、股权众筹、网络银行、互联网信息门户、互联网保险、互联网证券、互联网金融监管等业务领域。每个项目均根据业务流程由浅入深地设置了若干系统化的任务，并附有导入案例和知识自测题，同时还设置了综合性技能实训环节，帮助读者通过“学中做”“做中学”来打通“学以致用”很后一公里。
本书既适合作为高等院校相关专业的教材，也适合作为互联网金融企业的培训材料，还可供对互联网金融感兴趣的人士参考和学习。

周雷，完成“互联网金融创新发展与有效监管研究”、 “银行业小企业金融服务研究”、“ 江苏省金融发展与经济增长关系 研究”、“基于六县市调研的我国农户融资现状比较与改革研究”等 项目，获省级奖项3项、市级奖项1项。

项目一走进互联网金融新天地1
任务一了解互联网金融的概念2
一、透过大数据看互联网金融2
二、理解“互联网＋金融”5
三、互联网金融的定义与内涵6
任务二认识互联网金融主要分类与业态7
一、北京软件和信息服务交易所提出的分类7
二、中国人民银行提出的分类9
三、互联网金融的4类新业态10
任务三掌握互联网金融运行的新规则11
知识自测题15
技能实训17
项目二互联网支付与电子商务19
任务一互联网支付的准入与运作20
一、互联网支付的发展历程与现状20
二、互联网支付的监管与准入标准23
三、互联网支付的运作模式介绍25
任务二第三方支付机构与银行的业务合作30
一、第三方支付机构发展现状30
二、第三方支付机构与银行的竞争33
三、第三方支付机构与银行的合作35
任务三在电子商务中应用互联网支付38
一、电子商务的基础概念与发展现状38
二、电子商务与互联网支付的关系42
三、互联网支付在电子商务中的具体应用43
知识自测题47
技能实训48
项目三P2P网络借贷投资52
任务一把握P2P投资的原理54
一、P2P网贷的定义54
二、P2P网贷的发展历程54
三、P2P网贷的特点56
四、国内P2P网贷的主要模式57
五、P2P网贷对金融业发展的影响59
六、P2P理财与银行理财的区别61
七、P2P投资与股权众筹61
任务二P2P网贷投资的方法与步骤62
一、选平台62
二、选产品67
三、选标的69
任务三做好P2P投资风险防控75
一、P2P网贷风险产生的因素分析76
二、P2P投资的主要风险76
三、风险防控及规范发展建议78
知识自测题80
技能实训82
项目四P2P网络借贷融资88
任务一P2P融资材料的准备与申请90
一、P2P融资概述90
二、P2P融资产品申请材料的要求91
三、P2P融资材料的准备92
四、P2P融资申请97
任务二融资信用审核与放款100
一、融资信用审核概述100
二、初步信用审核102
三、借款人网络信息查询与验证103
四、电话反欺诈核实107
五、实地尽职调查109
六、审批与放款操作111
七、基于大数据的P2P融资“极速模式”112
任务三融后风险管理与催收处置115
一、P2P的主要风险管理模式116
二、融后风险管控与催收处置117
知识自测题119
技能实训119
项目五股权众筹投融资124
任务一了解众筹的原理与分类126
一、众筹的概念126
二、众筹的构成126
三、众筹的特点127
四、众筹的模式128
任务二股权众筹投资130
一、股权众筹投资的含义与特点130
二、股权众筹投资的流程131
三、股权众筹平台132
四、股权众筹投资实际操作135
五、股权众筹投资风险141
任务三股权众筹融资143
一、股权众筹融资的含义与特点143
二、股权众筹融资的流程144
三、股权众筹融资的优势145
四、股权众筹融资的作用146
五、股权众筹融资的局限性146
六、股权众筹融资的操作步骤147
知识自测题153
技能实训154
项目六网络银行应用159
任务一比较网络银行与传统银行160
一、网络银行的演进历程160
二、网络银行的优势162
三、网络银行的劣势163
四、传统银行的优势164
五、传统银行的劣势164
任务二网络银行贷款业务166
一、网络银行贷款发展模式166
二、网络银行贷款业务种类167
三、微众银行“微粒贷”170
四、中国工商银行小企业网络循环贷款（网贷通）173
任务三网络银行特色理财业务176
一、网络银行理财的定义与特征176
二、微众银行特色理财产品179
三、微众银行特色理财计划184
知识自测题185
技能实训186
项目七互联网金融信息门户190
任务一检索第三方资讯平台192
一、互联网金融信息门户概况192
二、互联网金融信息门户的分类193
三、互联网金融信息门户的作用194
四、第三方资讯平台195
任务二金融垂直搜索门户198
一、定位198
二、运营模式199
三、盈利模式199
任务三在线金融超市203
一、定位203
二、运营模式203
三、盈利模式204
知识自测题209
技能实训211
项目八传统金融业务的互联网化216
任务一认识互联网保险217
一、互联网保险的概念与特征218
二、互联网保险的基本业务218
三、互联网保险运营模式219
四、互联网保险产品创新的“四重境界”221
五、完善互联网保险产品的重点方向226
任务二认识互联网证券229
一、互联网证券的概念与影响229
二、互联网证券的主要模式230
三、传统券商的互联网化转型232
四、互联网证券交易233
五、互联网证券增值服务238
任务三从“宝宝”类产品了解互联网基金239
一、互联网基金的概念与分类239
二、互联网基金的特征241
三、互联网基金的主体架构和业务流程241
四、互联网基金的创新点242
五、互联网基金的未来发展243
知识自测题245
技能实训247
项目九互联网金融监管251
任务一把握互联网金融监管原则253
一、互联网金融监管概述253
二、互联网金融监管原则254
任务二互联网金融分类监管258
一、互联网金融分类监管概述258
二、P2P网络借贷监管259
三、股权众筹监管262
四、互联网保险监管263
五、互联网支付监管265
六、网络银行监管268
知识自测题272
技能实训274
项目十互联网金融业务综合实训280
任务一家庭互联网金融资产配置与投资综合实训280
任务二模拟创业小微企业互联网金融融资综合实训295
参考文献305