金融专业知识与实务

本书以2016年全国经济专业技术资格考试教材为依据，对大纲进行了全面分析，重点突出，帮助考生把握重点，攻难点，提高复习效率。本书中的“大纲解读”对考情、考点进行了详细分析；“考点精讲”深入分析重点、难点，清晰透彻，并针对考点，直击2011-2015年5年真题，提高考生应试能力；“同步自测”针对性强，贴近考题，帮助考生夯实基础知识，提高解题能力。本书是考生快速贯通考点、顺利通过考试的推荐书籍。

第一章金融市场与金融工具1
大纲解读1
考点精讲1
第一节金融市场与金融工具概述1
考点一金融市场的含义与构成要素概述1
考点二金融工具概述3
考点三金融市场的有效性3
第二节货币市场及其工具4
考点四货币市场4
考点五我国的货币市场6
第三节资本市场及其工具7
考点六资本市场7
考点七我国的资本市场9
第四节金融衍生品市场及其工具10
考点八金融衍生品市场及其工具10
同步自测14
同步自测解析16
第二章利率与金融资产定价19
大纲解读19
考点精讲19
第一节利率的计算19
考点一利率概述19
考点二单利和复利20
考点三现值与终值21
第二节利率决定理论22
考点四利率风险结构与利率期限结构22
考点五利率决定理论23
第三节收益率24
考点六收益率24
第四节金融资产定价27
考点七利率与金融资产定价27
考点八资产定价理论29
第五节我国的利率市场化33
考点九我国的利率市场化33
同步自测36
同步自测解析41
第三章金融中介与金融制度45
大纲解读45
考点精讲45
第一节金融中介45
考点一金融中介的性质与职能45
考点二金融中介体系的构成48
第二节金融制度50
考点三金融制度的概念50
考点四中央银行制度与商业银行制度51
考点五政策性金融制度与金融监管制度54
第三节我国的金融中介体系与金融制度56
考点六我国的金融中介体系及其制度安排56
考点七我国的金融调控监管机构及制度安排62
第四节互联网金融68
考点八互联网金融的概念、特点及其模式68
同步自测70
同步自测解析74
第四章商业银行的经营与管理78
大纲解读78
考点精讲78
第一节商业银行的经营与管理概述78
考点一商业银行的经营与管理的基本概念78
考点二我国商业银行的经营与管理原则80
考点三我国商业银行的审慎经营原则81
第二节商业银行的经营81
考点四商业银行经营81
第三节商业银行管理86
考点五商业银行资产负债管理86
考点六资本管理90
考点七商业银行风险管理94
考点八商业银行财务管理97
考点九人力资源开发与管理100
第四节改善和加强我国商业银行的经营与管理101
考点十改善和加强我国商业银行的经营与管理101
同步自测103
同步自测解析106
第五章投资银行业务与经营109
大纲解读109
考点精讲109
第一节投资银行概述109
考点一投资银行概述109
第二节投资银行的主要业务112
考点二证券发行与承销业务112
考点三证券经纪业务119
考点四并购业务122
考点五自营证券投资和私募股权、风险投资125
考点六资产管理126
第三节证券投资基金概述126
考点七证券投资基金的概念和特点126
考点八证券投资基金的参与主体126
考点九证券投资基金的法律形式和运作形式128
考点十证券投资基金的类别129
考点十一证券投资基金的基金管理人和托管人132
同步自测133
同步自测解析138
第六章信托与租赁141
大纲解读141
考点精讲141
第一节信托概述141
考点一信托的概念与功能141
考点二信托的起源与发展145
考点三信托的设立及管理146
考点四信托市场及其体系148
第二节信托公司的经营与管理150
考点五信托公司的设立、变更与终止150
考点六信托公司的业务运营151
考点七信托产品管理与客户关系管理154
考点八信托公司的财务管理与会计核算155
考点九信托公司面临的风险与管理157
第三节租赁概述158
考点十租赁的概念与功能158
考点十一租赁的产生与发展160
考点十二租金管理162
考点十三融资租赁合同164
考点十四融资租赁市场及其体系166
第四节金融租赁公司的经营与管理168
考点十五金融租赁公司与融资租赁公司的区别168
考点十六金融租赁公司的设立、变更与终止169
考点十七金融租赁公司的业务运营170
考点十八金融租赁公司的资金筹集与盈利模式172
考点十九金融租赁公司的风险与监管173
同步自测174
同步自测解析178
第七章金融工程与金融风险182
大纲解读182
考点精讲182
第一节金融工程182
考点一金融工程182
考点二金融远期合约185
考点三金融期货187
考点四金融互换191
考点五金融期权195
考点六金融创新与结构化技术198
第二节金融风险及其管理198
考点七金融风险的概念198
考点八金融风险的类型199
考点九金融风险的管理204
考点十金融风险管理的国际规则：“巴塞尔协议Ⅱ”与
“巴塞尔协议Ⅲ”209
考点十一我国的金融风险管理211
同步自测212
同步自测解析216
第八章货币供求及其均衡219
大纲解读219
考点精讲219
第一节货币需求219
考点一货币需求的含义与货币需求理论219
第二节货币供给222
考点二货币供给与货币供应量222
第三节货币均衡227
考点三货币均衡的含义227
考点四货币均衡实现机制229
考点五通货膨胀及其治理229
考点六通货紧缩及其治理234
同步自测237
同步自测解析241
第九章中央银行与金融监管244
大纲解读244
考点精讲244
第一节中央银行概述244
考点一中央银行的产生及
独立性244
考点二中央银行的性质与职能245
考点三中央银行的业务246
第二节货币政策体系248
考点四金融宏观调控与货币政策概述248
考点五货币政策的目标与工具251
考点六货币政策的传导机制与中介指标255
考点七我国的货币政策258
第三节金融监管概述261
考点八金融监管的含义和目标261
考点九金融监管的基本原则261
考点十金融监管的理论262
考点十一我国金融监管的发展阶段及各自的特征263
第四节金融监管的框架和内容264
考点十二银行业监管的主要内容与基本方法264
考点十三证券业监管的主要内容270
考点十四保险业监管的主要内容272
同步自测273
同步自测解析277
第十章国际金融及其管理280
大纲解读280
考点精讲280
第一节汇率280
考点一汇率概述280
考点二汇率的决定与变动281
考点三汇率制度284
第二节国际收支及其调节286
考点四国际收支286
考点五国际收支平衡表287
考点六国际收支均衡与不均衡288
考点七国际收支不均衡的调节288
第三节国际储备及其管理290
考点八国际储备的概念与国际
储备的管理290
第四节国际货币体系293
考点九国际货币体系293
第五节离岸金融市场296
考点十离岸金融市场296
第六节外汇管理与外债管理299
考点十一外汇管理299
考点十二货币可兑换299
考点十三我国的外汇管理体制300
考点十四外债管理302
考点十五我国外债管理体制303
同步自测304
同步自测解析308
2015年全国经济专业技术资格考试金融专业知识与实务（中级）试题311
参考答案322