商业银行小微企业批量授信管理

《商业银行小微企业批量授信管理:产品、流程、案例、风控》对小微企业授信风险控制、小微企业授信后风险预警、数据挖掘与授信风险评价、小微企业批量授信模式等研究成果进行述评，对各金融机构在小微企业授信实践进行阐述；分析商业银行建立小微企业批量授信全新的管理框架、风险管理框架的要求及框架设计；描述小微企业市场细分下的小微企业批量授信方案设计，基于数据挖掘的小微企业批量授信决策支持模型，大数据模式下小微企业批量授信风险评价，以及通过流程标准化管控批量授信操作风险的方法和实践。

杨海平，男，1974年11月出生，内蒙古鄂尔多斯人，经济学博士，毕业于中国人民银行研究生部，有多年金融研究、商业银行经营管理经验。在《金融时报》《金融研究》《经济学动态》《中国金融》《银行家》《清华金融评论》等刊物发表论文100余篇。目前为北京大学光华管理学院博士后，任内蒙古银行风险管理部副总经理、实施《商业银行资本管理办法》办公室副主任。

1绪论
1.1问题提出与研究意义
1.1.1问题提出
1.1.2研究意义
1.2国内外商业银行小微金融的实践情况
1.2.1国外商业银行小微企业授信业务发展情况——以富国银行为例
1.2.2国有大型股份制商业银行小微企业授信业务发展情况——以中国银行为例
1.2.3股份制商业银行小微企业授信业务的发展情况
1.2.4城商行小微企业授信业务发展情况
1.2.5阿里金融小微企业授信业务发展情况
1.2.6小微企业授信业务的趋势性特征
1.3文献综述
1.3.1小微企业批量授信模式的研究
1.3.2关于小微企业融资风险控制
1.3.3数据挖掘用于信用风险评价的研究
1.3.4大数据与商业银行管理方面的研究
1.3.5关于小微企业授信后风险预警的研究
1.4研究内容与研究方法
1.4.1研究内容
1.4.2研究方法
1.4.3本书创新与拟解决的关键问题
2小微企业批量授信风险管理架构设计
2.1小微企业授信整体管理架构
2.1.1小微企业批量授信发展战略
2.1.2小微企业批量授信的模式
2.1.3适合小微企业批量授信的产品体系
2.1.4与小微企业批量授信相一致的客户管理
2.1.5与小微企业批量授信相一致的营销管理
2.1.6与小微企业批量授信相一致的组织架构和岗位体系
2.2小微企业授信批量操作风险管理架构
2.2.1树立与小微企业批量授信特点相一致的风险管理理念
2.2.2做好小微企业细分及市场定位
2.2.3小微企业批量授信风险控制的制度与流程
2.2.4齐全的风险计量工具、管理工具与信贷技术
2.2.5对新产品、新业务、新模式的风险进行精细化管理
2.2.6IT系统的应用
2.3小微企业批量授信风险管理系统的设计思路
3小微企业市场细分与批量授信方案设计
3.1数据挖掘与小微企业市场细分
3.2小微企业需求分析
3.3小微企业批量授信方案设计的总体要求
3.4小微企业批量授信方案设计的基本内容
3.5几种典型的小微企业批量授信方案的设计
3.5.1供应链小微企业批量授信方案设计
3.5.2集中市场小微企业批量授信方案的设计
3.5.3园区小微企业批量授信方案设计
3.5.4行业协会小微企业批量授信方案设计
3.6小微企业批量授信风险控制的嵌入
3.7基于批量操作的小微企业客户群分析模块与客户管理模块构建
4基于数据挖掘的小微企业批量授信决策支持模型
4.1基于数据挖掘技术的评级模型开发方法论
4.1.1定义开发目标、方法及业务问题
4.1.2数据诊断与清洗
4.1.3模型的细分与数据抽样
4.1.4预测变量分析
4.1.5模型的选择与确定
4.1.6风险参数计量
4.1.7模型的投产前验证
4.1.8对模型进行监控和调整
4.2基于供应链的快速评级方法设计
4.2.1基于供应链金融的小微企业信用评价因素
4.2.2基于供应链金融信用评价的模型构建
4.3各类个性化打分卡的开发
4.4组合预测模型及模型竞争
4.5小微企业批量授信额度测算与利率定价模型
4.5.1利率定价机制建设
4.5.2额度测算模型的开发
4.6小微企业批量授信决策支持系统的构建
4.7部分数据挖掘方法
4.7.1决策树模型
4.7.2分类与回归树
4.7.3D3分类算法
4.7.4C4.5分类算法
4.7.5CHAID自动交互检测
5大数据模式下小微企业批量授信风险评价
5.1大数据与小微金融的数字化管理前景
5.1.1小微金融领域大数据的处理任务
5.1.2大数据驱动的小微企业客户管理创新
5.1.3大数据驱动的小微企业营销管理创新
5.1.4大数据驱动的小微金融产品和商业模式管理创新
5.1.5大数据驱动的运营管理创新、渠道管理创新及战略管理
5.2大数据驱动的小微企业批量授信业务创新
5.2.1基于大数据的机器学习方法论
5.2.2大数据在批量授信全流程的使用
5.3大数据模式下小微企业信用风险评价的案例分析
5.3.1ZestFinance信用风险评价分析
5.3.2阿里金融基于大数据的风险控制分析
5.3.3中信银行POS贷风险控制分析
5.4大数据模式下小微企业批量授信IT部署
6小微企业批量操作实施过程中的风险管理
6.1六西格玛管理与批量授信流程设计
6.1.1小微企业批量授信的调查
6.1.2小微企业批量授信的审查与审批
6.1.3合同管理
6.1.4基于批量操作的贷款发放、支付管理
6.2信贷工厂模式与小微企业批量授信操作过程中的风险控制
6.2.1组织架构与岗位体系设置
6.2.2标准化的产品开发
6.2.3基本流程及流程标准
6.2.4预先设定市场定位进行主动开发
6.2.5辅助决策系统与管理系统
6.2.6动态的、集中的、专业化的贷后管理
6.2.7探索新型的管理机制
6.3小微企业批量授信风险控制安排案例剖析
6.3.1第一阶段小微企业批量授信风险控制的主要措施
6.3.2第二阶段小微企业批量授信风险控制的主要措施
6.3.3案例分析
6.4小微企业批量授信操作流程系统的设计
7基于小微企业批量操作的授信后管理
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