我国国有商业银行激励与约束机制研究

在我国，国有商业银行无论从资产总量、机构规模还是对国民经济的影响力上来衡量，都在我国金融体系中占据了绝对重要的地位。国有商业银行的经营状况更是对我国经济发展以及我国金融市场的稳定起着至关重要的作用，在宏观上也对我国社会主义市场经济的资源配置效率和经济发展的速度与质量有着举足轻重的影响。但是随着中国金融业的全面开放，国有商业银行面临的竞争也越来越大，同时伴随国内中小股份制商业银行的崛起，使得竞争变得更加激励，尤其是人才的竞争。国有商业银行在这种外有外资银行大量涌入和内有国内中小股份制商业银行崛起的双重压力和人才竞争情形下要立于不败之地，就必须在激励与约束机制方面做出变革。因此，激励与约束机制改革是我国商业银行向现代金融业发展的重要组成部分。究竟什么样的激励与约束机制适合我国国有商业银行的发展，正是本文的研究重点。

李永焱，四川攀枝花人，1981年出生，管理学博士，现就职于中国人民银行营业管理部。曾在《金融研究》、《会计研究》、《北京金融评论》、《财会月刊》等刊物发表论文多篇。目前主要从事金融风险处置工作。

１导论１
１.１问题的提出１
１.２选题的理论意义和现实意义３
１.３研究对象、内容和结构安排５
１.３.１研究对象和内容５
１.３.２结构安排６
１.４研究方法７
１.５创新点和尚待研究的问题８
１.５.１创新点８
１.５.２尚待研究的问题９
２理论基础和文献综述１０
２.１理论基础１０
２.１.１研究前提和假定１０
２.１.２经济学激励理论１４
２.１.３管理学激励理论２９
２.２文献综述３０
２.２.１国外研究文献综述３１
２.２.２国内研究文献综述３５
２.３简评４１
３商业银行激励与约束机制分析框架４２
３.１商业银行的性质和特殊性４２
３.１.１商业银行性质４２
３.１.２商业银行特殊性４３
３.２商业银行激励与约束机制内涵分析4５
３.２.１激励和约束的含义及关系４５
３.２.２激励机制与约束机制研究的界定４７
３.３基于国有商业银行激励与约束机制模型的评述４８
３.４商业银行激励与约束机制分析框架５０
３.４.１商业银行激励约束的基本要素５０
３.４.２商业银行激励与约束机制分析框架图５２
３.５小结５３
４国外商业银行激励与约束机制比较分析５４
４.１美国商业银行的激励与约束机制５４
４.１.１美国商业银行治理模式的主要特征５４
４.１.２美国商业银行激励机制的主要特点５６
４.１.３美国商业银行约束机制的主要特点５８
４.２德国商业银行的激励与约束机制６０
４.２.１德国商业银行治理模式的主要特征６０
４.２.２德国商业银行激励机制的主要特点６１
４.２.３德国商业银行约束机制的主要特点６２
４.３日本商业银行的激励与约束机制６２
４.３.１日本商业银行治理模式的主要特征６２
４.３.２日本商业银行激励机制的主要特点６３
４.３.３日本商业银行约束机制的主要特点６４
４.４比较美、德、日三国商业银行激励与约束机制６５
４.５比较研究对我国国有商业银行的启示６６
５我国国有商业银行激励与约束机制的历史变迁回顾６９
５.１引言６９
５.２“大一统”银行体系阶段（１９４９—１９７８） ７１
５.２.１概述７１
５.２.２激励机制的主要特点７３
５.３国有专业银行阶段（１９７９—１９９３） ７４
５.３.１概述７４
５.３.２激励机制的主要特点７７
５.４国有独资商业银行阶段（１９９４—２００２） ７９
５.４.１概述７９
５.４.２激励机制的主要特点８１
５.５小结８２
６我国国有商业银行激励与约束机制现状和问题分析８４
６.１引言８４
６.２我国国有商业银行激励与约束机制的现状８７
６.２.１激励机制的现状８７
６.２.２约束机制的现状８９
６.３我国国有商业银行激励与约束机制的主要问题９１
６.３.１激励机制方面存在的问题９１
６.３.２约束机制方面存在的问题９３
６.４我国国有商业银行激励与约束机制主要问题的原因分析９６
６.４.１经济体制背景９６
６.４.２社会制度背景９７
６.４.３银行内部自身缺陷９８
６.５小结１００
７我国国有商业银行激励与约束机制的优化设计１０１
７.１优化我国国有商业银行激励与约束机制的路径选择１０１
７.２优化我国国有商业银行激励与约束机制的前提１０２
７.２.１重新界定国有商业银行的职能１０２
７.２.２改革国有商业银行组织模式１０４
７.３优化我国国有商业银行激励与约束机制的建议１０７
７.３.１优化激励机制方面的建议１０７
７.３.２优化约束机制方面的建议１１４
７.４案例分析：中国工商银行激励与约束机制１２０
７.４.１中国工商银行概述１２０
７.４.２中国工商银行人事制度和分配制度改革１２１
７.４.３中国工商银行在深化股份制改革中强化激励与约束机制１２６
７.５结束语１３２
参考文献１３３
后记１３９