商业银行事后监督

该书第一次清晰界定了事后监督的监督目标、监督主体、监督对象、监督职能等学术框架体系，科学设计了新型事后监督的内在逻辑和实施路径，全面介绍了事后监督的运行机制、工作流程、监督方式和组织体系，完整展现了智能化的风险识别方式和流程化的风险管理链条，系统规划了与现代商业银行综合化、国际化经营和金融创新趋势相适应的事后监督发展愿景。

 

第一章总论
第一节商业银行事后监督的沿革
第二节商业银行事后监督的理论源起
第三节商业银行事后监督概念框架体系
第四节对传统事后监督的评价
第二章商业银行事后监督理论基础
第一节商业银行风险管理理论
第二节现代运营管理理论
第三节工业界事故致因理论
第三章商业银行事后监督转型设计
第一节事后监督转型的目标与路径
第二节新型事后监督体系的运行机理设计
第三节新型事后监督的运行流程及系统架构
第四节风险分级管理机制设计
第五节风险动因管理机制设计
第四章监督模型
第一节监督模型设计方法
第二节监督模型设计流程
第三节监督模型设计实例
第五章风险监测
第一节风险监测概述
第二节风险监测的组织
第三节风险监测方法实务
第四节风险监测结果应用
第六章质量检测
第一节质量检测概述
第二节质量检测的组织
第三节质量检测对象的抽取
第四节质量检测结果应用
第七章履职管理
第一节履职概述
第二节履职管理的组织
第三节履职管理结果应用
第八章风险核查
第一节风险核查概述
第二节风险核查的组织
第三节风险核查的方法及其运用
第四节风险核查报告
第九章监督辅助支持系统
第一节监督辅助支持系统概述
第二节会计凭证档案影像管理系统
第三节远程视频监控系统
第四节企业级数据仓库
第十章风险计量
第一节风险计量概述
第二节风险计量的基础指标体系
第三节风险计量的方法
第四节基于运行风险数据的风险高级计量
第十一章风险评估
第一节风险评估概述
第二节风险评估方法
第三节风险评估报告
第四节风险评估结果应用
第十二章商业银行事后监督组织体系
第一节商业银行事后监督的组织架构
第二节商业银行事后监督的内部质量控制
第三节商业银行事后监督的职业道德
第四节商业银行事后监督的组织文化
第十三章商业银行事后监督发展展望
第一节现代商业银行的发展趋势
第二节商业银行事后监督的发展规划
附录1企业内部控制基本规范
附录2商业银行内部控制指引
附录3商业银行操作风险管理指引
附录4操作风险管理与监管的稳健做法
参考文献
后记

    （四）客户核实
     在传统的核查方法中主要采用函证的方式与客户或第三方（被询证者）获取书面答复以作为核查证据，书面答复可以采用纸质、电子或其他介质等形式。但在商业银行实际核查工作中，考虑到及时性、便捷性的核查要求，可采取电话、短信等核实方式，对客户进行回访获取答复。这种客户回访法在确认客户交易行为真实性方面是有效、最直接的核查手段之一。对于需要通过回访客户进行业务真实性确认的监督业务，由风险核查人员与客户联系，向客户了解交易情况，确认交易行为是否确由客户本人发起，是否符合客户真实意愿。考虑到中国国情现状，电信欺诈、网络诈骗频繁，为便于电话、短信这类核查手段的顺利实施，商业银行核查人员可以利用广大客户较为认可的、本行统一的客服电话进行核实。