金融学的诡计

第一章  带你了解几个金融定律＼001
    不可违背的“太太定律”＼003
    财富是没有正义感的＼005
    紧握“看不见的手”＼008
    鸡蛋放在几个篮子里好＼011
    穷人的富姿态＼014
    篱笆墙效益＼017
    新瓶装旧酒的包装术＼020
    资本的收腰术＼023
第二章  揭秘东南亚金融危机＼027
    “泰国虎”一夜醒来钱变纸＼029
    压力锅早已不堪重负＼031
    豺狼的俯瞰＼035
    “梦幻经济班子”无力回天＼038
    塔农博士的最后两把火＼042
    七月风暴八月雪＼044
第三章  金融大鳄索罗斯搅乱世界金融＼047
    量子基金的创立＼049
    蠢蠢欲动的量子基金＼051
    独特的投资理论一“反射理论”＼055
    基金炒作奥秘＼057
    “金融海盗”掠夺东南亚＼060
    索罗斯是如何搅乱世界金融的＼063
第四章  解读当前金融危机＼067
    曾经美好的年代＼069
    金融大泡泡破了＼074
    为什么会出现次贷危机？＼077
    危机产生的根源＼080
    金融海啸影响的传导渠道＼086
    金融危机对中国的影响＼090
第五章  股市大赢家的炒股秘诀＼095
    股神巴菲特：长线投资＼097
    世纪赢家纽伯格：投资十原则＼103
    投资大师江恩：28条戒律＼112
    暗箱操作的陷阱＼117
    走出心理定势的误区＼129
    炒股的“五多五少”＼137
    洞察先机者胜＼147
    寻找黑马＼152
第六章  跟着投资大师学赚钱＼157
    彼得·林奇与麦哲伦基金＼159
    林奇的成功秘诀64
    像须鲸一样过滤信息＼167
    该出手时就出手＼168
    留意生活中的赚钱信息＼172
    向竞争对手打听情况＼174
    如何逃离理财陷阱＼177
第七章  揭秘金融界的种种诡计＼181
    高盛欺诈门事件＼183
    解读希腊危机：美国拖垮欧元区的阴谋＼188
    “钱”是如何自我繁殖的？＼191
    不见天日的地下钱庄＼193
    通货膨胀的秘密＼199
    炒房团的伎俩＼206
    资本外逃与洗钱＼209
    揭开庄家坐庄的神秘面纱＼215
第八章  泡沫房市，让我如何看清你＼225
    房贷的陷阱＼227
    巧还房贷的新招数、235
    房市过山车，一个危险的“游戏”＼242
    天价房市，到底从何而来？＼248
    房价疯涨的幕后推手＼251
第九章  应对金融危机的个人理财要点＼257
    特许加盟是“馅饼”还是“陷阱”？＼259
    金融危机下个人理财的三十六计＼265
    金融危机下该如何持家＼270
    单身男女体面生活小窍门＼274
    超市购物省钱的很好方案＼278
    年轻人走出财务危机的方法＼282
    享受节俭并快乐的生活＼285
    掌握在金融危机下进行心理调节的方法＼289

     蠢蠢欲动的量子基金 如果你看索罗斯的照片，你看到的是宽幅镜面下一双深邃的眼睛——一个标准的哲学家形象，这很难让人联想到一个心狠手辣的金融杀手的概念。但在他的指挥下的量子基金，“妙手空空”之技却已炉火纯青，它可以几乎毫不费劲地从一个大企业乃至一个国家的金库中提取利润，这是一种近似魔鬼的力量。
          现在量子基金在31个国家和地区设立了50多个分文机构，范围遍及欧洲、亚洲、南非、南美地区以及美国本土，雇员超过1000人，而且这些雇员都是清一色的优秀投机家。1973年资本额只有1200万美元的索罗斯基金（1978年改名为量子基金）到如今规模已达180亿美元，索罗斯也从初人华尔街时的不名一文到现在拥有25亿美元的个人资产。
          1973年，索罗斯与自己的合伙人吉姆·罗杰斯带着1200万美元与原双鹰基金的一些股东离开了爱霍德·布雷切尔德公司，建立索罗斯基金，即后来的量子基金。这也许是有史以来最成功的基金，他的业绩无人可比，每年近35％的回报业绩让所有的投资者心动。
          索罗斯在投资操作方面非常出色，而他的合伙人罗杰斯也毫不逊色。罗杰斯以“投资骑士”闻名，他早年在华尔街一家小公司当分析师，然后来到爱霍德·布雷切尔德公司和索罗斯在一起工作。罗杰斯是个杰出的分析师，在公司他以勤劳出名，一个人做六个人的工作。罗杰斯了解并且赞同索罗斯的理念结构和投资哲学，他们协商工作，合作成就斐然。罗杰斯后来甚至不希望增加员工，因为他非常喜欢这种合伙关系，不希望外人加盟。
          量子基金初创时筹措就值得特书一笔。当时索罗斯只有400万美元的资本额，这个数量的资金对一个基金来说是不值一提的。但索罗斯看上去却并不十分担心，他似乎成竹在胸。
          索罗斯吸引投资的方式十分独特，他筹集资金时的果敢更是超出一般人。菲蒙斯·乔那特是当时有名的富商，如若有了他的投资，量子基金的实力将得到靠前的加强。经过努力，索罗斯争取到了与这名富商见面的机会，尽管这名富商疑虑重重，但最终还是与索罗斯见面了。
         索罗斯以前的业绩和精辟的投资见解引起了乔那特的极大兴趣。索罗斯承诺如若得到乔那特的投资，将不仅披露资金的投向，并且给乔那特提供每年度的成果总结甚至每月的进展情况，作为股东，乔那特可以得到索罗斯所赚利润中的大部分。索罗斯甚至承诺，乔那特可以随时增加和撤回自己的所有投资。但索罗斯没忘申明，在其他情况下，资金都由索罗斯单独处理。索罗斯的表现与条件让乔那特心动了，于是这份异乎寻常的合约便签成了。在以后短短的不到一年的时间里，索罗斯又分别与12名富商签约了。索罗斯基金就这样迅速成长起来。
          作为基金的管理人，索罗斯每年从基金收益中提取20％作为自己的佣金，然而他又把它作为股份投人基金。其他投资者见状信心倍增，投资也迅速增加起来。
          量子基金由于没有向安理会登记，所以不能在美国发行，量子基金的所有股东，大多数是欧洲人。量子基金在索罗斯的操纵下充分利用这些股东的钱投向资产、外汇、股票、债券和期权。索罗斯充分运用各种融资手段，从事全方位的国际性操作。
          早年的索罗斯在股票和债券上做得十分出色。他的整个精力倾注于投资业，就如同他在伦敦经济学院读书时忘情于哲学那样。在基金初创之时，索罗斯一家公司接一家公司地分析，那是一种不同寻常的、严密准确的分析。一旦某个公司出现波动，他便猛然出击。
          索罗斯精于分析，而且见解十分独到。1973年，索罗斯就决定放空股东们偏好的迪斯尼股票。这样的决定在当时无疑要遭到极力反对，但索罗斯坚持自己的决定。他认为：股市本是一个集群，由跟随价格的人们组成，这个不定的人群无时无刻不在重新估计价值。但他们对沃尔特·迪斯尼这样一个固定的企业形象的变化估计是不会有多大的。量子基金不能不面对市场。
          他同时也认为：在熊市到达极点时，规模尚小的量子基金稍有不慎便会被清除出场，而且对未来的预测常会出错，在转折点时，事情常常会和流行的意见相反。最后，索罗斯力排众议，全部放空了迪斯尼股票。后来的事实证明，他的决定是正确的‘。索罗斯很快就使股东们的资本翻番。
          20世纪70年代的美国经济是不够景气的。所有的报纸都登着这样的消息：美元贬值，日元升值，尼加拉瓜红色军团、石油输出国组织活动频繁，美国国内能源短缺等。人们普遍认为美国的作用在削弱。70年代末最让人揪心的便是通货膨胀。在这种情况下，量子基金首创投资防御性股票有其价值的观念，并进行这种股票的炒作。当一些老牌公司如七喜、德尔、劳特、国内航空公司等被兼并时，量子基金却四平八稳地渡过了难关，还稳赚利润。
          1979年，乔治’索罗斯又领导了投资高科技股的潮流，即使在20世纪90年代高科技股仍然是热门股。到1980年8月，量子基金的资产总值达到了6.47亿美元，比初建之时增长了50多倍。
          但进入20世纪80年代，索罗斯突然遭受严重打击。1981年，索罗斯的合伙人罗杰斯与他分道扬镳，妻子与他离异，儿女也与他不睦。此时的索罗斯已在心理崩溃的边缘。“屋漏偏逢连夜雨”，周围的投资形势对索罗斯越来越不利。当时许多购买量子基金的投资人追求优异的欧洲股票，担心赶不上这波涨势，于是纷纷从量子基金撤资，造成基金规模缩小了一半。索罗斯绞尽脑汁，费尽周折才力挽狂澜，1983年他的基金价值在原有基础上上涨了57％。困境并没有摧垮索罗斯，由于索罗斯的优异操作成效，量子基金的规模在1983年年底比以前更大了。1985年到1986年是量子基金在80年代的巅峰时期，其基金的每股资产价值增加了一倍多。
          到这时候，索罗斯已成为一个公众人物。人们对他的投资动向非常关注，因为在他们眼中，乔治总是对的。索罗斯也认为“功德圆满”，应该“退居二线”了。
          1987年，索罗斯组建了一个由四位资深分析师兼经理人组成的团队。索罗斯说，“我对于能够授权高兴都来不及，而且我避免经管业务，把大部分业务交给他们。”这时索罗斯就缺一个能继承自己的人。
         1988年9月，杜肯米勒加入量子基金。成为了索罗斯的职位继承者。
          ……