风险管理

本教材以风险管理的一般工作流程为主线，采用项目化教学方式来进行教材体系设计，共分为认识风险、识别风险、分析风险、衡量风险、应对风险、决策风险和报告风险七大项目；每个项目均由教学目标、案例导读、项目概要、工作流程、工作任务、项目活动、操作步骤、项目总结、活动练习和参考文献十大要素组成；其中作为全书核心的七大项目则由十三个模块构成，每个模块辅以若干个具体的工作任务安排和详尽的操作流程介绍；在每个项目流程介绍完毕后，通过一个完整的项目活动来对项目中的各个任务进行实际的操作演练，以达到学以致用的目的，从而更好地体现出高职教育的特征。

项目一 认识风险
【项目概要】
【工作流程】
工作任务1：列举身边的风险，给它下个定义
工作任务2：分析风险实体的构成要素
工作任务3：将风险按一定规则进行分类
工作任务4：列举风险管理的基本程序
【项目活动】认识风险
【项目总结】
【活动练习】
项目二 识别风险
【项目概要】
【工作流程】
工作任务1：细分主体风险
工作任务2：选择识别风险的工具
工作任务3：开展风险识别活动
【项目活动】识别风险
【项目总结】
【活动练习】
附录2-1：标准调查表/问卷调查表
附录2-2：RISK ANALYSIS QU：ESTIONNAIRE
附录2-3：基于COSO的自我评估问卷
附录2-4：企业运营风险分析问卷
项目三 分析风险
【项目概要】
模块一 财产风险分析
【工作流程】
工作任务1：财产损失暴露类型
工作任务2：财产损失原因分析
工作任务3：财产损失价值评估
模块二 责任风险分析
【工作流程】
工作任务1：责任损失暴露类型
工作任务2：责任损失原因分析
工作任务3：责任损失价值评估
模块三 人力资本风险分析
【工作流程】
工作任务1：人力资本损失暴露类型
工作任务2：人力资本损失原因分析
工作任务3：人力资本损失价值评估
【项目活动】分析风险
【项目总结】
【活动练习】
项目四 衡量风险
【项目概要】
模块一 一个风险衡量的简单实例——概念、过程和技术
【工作流程】
工作任务1：估计单个风险单位的风险大小：损失频率和损失幅度
工作任务2：估计一定规模风险单位总的风险大小：总损失
工作任务3：风险衡量的一般过程
工作任务4：风险衡量的主要技术
模块二 风险定量衡量技术——经典统计技术
【工作流程】
工作任务1：损失数据准备
工作任务2：损失数据描述
工作任务3：建立损失分布
工作任务4：进行损失估计
【深度学习】VaR技术在市场风险衡量中的应用
【项目活动】定量衡量风险
模块三 风险定性衡量技术——风险矩阵图
【工作流程】
工作任务1：定性描述损失
工作任务2：建立风险矩阵
工作任务3：绘制风险坐标图
【深度学习】Borda序值法在绘制高级风险坐标图中的应用
【项目活动】风险的定性衡量
【项目总结】
【活动练习】
附录：概率统计初步
项目五 应对风险
【项目概要】
模块一 运用风险控制技术来应对风险
【工作流程】
工作任务1：风险规避
工作任务2：损失控制
工作任务3：风险分散与汇聚
【深度学习】风险分散与汇聚的数学说明
工作任务4：控制型风险转移
模块二 运用风险融资技术来应对风险
【工作流程】
工作任务1：保险转移
工作任务2：财务型非保险转移
工作任务3：风险自留
【项目活动】应对风险
【项目总结】
【活动练习】
项目六 决策风险
【项目概要】
模块一 损失期望值决策技术
【工作流程】
工作任务1：建立损失矩阵
工作任务2：计算损失期望值
工作任务3：考虑忧虑价值
工作任务4：确立标准作出决策
模块二 效用期望值决策技术
【工作流程】
工作任务1：构建效用函数
工作任务2：建立效用矩阵
工作任务3：计算效用期望值
工作任务4：确立标准作出决策
【项目活动】决策风险
【项目总结】
【活动练习】
项目七 报告风险
【项目概要】
【工作流程】
工作任务1：设定风险管理目标
工作任务2：制订风险管理计划
工作任务3：组织和实施风险管理
工作任务4：撰写风险管理报告
工作任务5：监督和改进风险管理
【项目活动】报告风险
【项目总结】
【活动练习】