财富管理理论与实务

本书内容涵盖了财富管理知识体系的主要方面，包括财富管理的基本理论和财富管理的主要业务，还专门对智能财富管理做了较为细致的阐述。本书理论与实务并重，国际化与本土化互相融合，既有完整的理论体系，又有具体实践案例，适用于大专院校、科研单位作教材使用，也可供金融机构从业人员开展财富管理业务作为参考读物。

第一章财富管理概述1
第一节财富管理的含义1
第二节财富管理的经济意义8
第三节财富管理的基本流程14
第四节财富管理市场20
第二章资产配置33
第一节资产分类与资产配置的作用33
第二节资产配置的类型和原则36
第三节大类资产配置42
第四节资产配置再平衡54
第五节全球资产配置57
专栏2-1Y教育基金全球资产配置案例65
第三章投资组合管理(上)69
第一节投资组合管理概述69
第二节固定收益证券投资组合管理82
第四章投资组合管理(下)92
第一节股票投资组合管理92
专栏4-1指数增强型基金106
第二节另类投资组合管理109
第三节投资组合业绩评价119
第五章风险管理132
第一节风险管理的作用和流程132
第二节信用风险管理137
专栏5-1运用CDS的合成型担保债权凭证结构146
第三节市场风险管理150
第四节操作风险管理163
第五节流动性风险管理167
第六章退休规划173
第一节退休规划的特征173
第二节退休规划的类型和作用175
第三节退休规划的制定181
专栏6-1L先生的养老金供求缺口解决方案187
第四节养老风险的管理192
第七章税收筹划207
第一节税收筹划的内涵与作用207
第二节财富管理中的税收筹划214
第八章财富传承222
第一节财富传承的动因及其与财富管理的关系222
第二节财富传承的工具226
第三节家族信托231
专栏8-1百瑞李氏家族信托案例238
第四节遗产筹划242
第九章智能财富管理249
第一节金融科技催生智能财富管理249
专栏9-1《金融科技(FinTech)发展规划2019—2021》简析253
第二节智能财富管理发展的历程与动因264
第三节智能财富管理的重点应用场景270
第四节财富管理的智能化转型283
第十章财富管理师293
第一节财富管理师的职责293
第二节财富管理师的职业特点和个人素质299
第三节财富管理师的选择与评估303
第四节国际有名的财富管理师认证资格306
第十一章中国资产管理市场310
第一节中国资产管理市场的发展历程310
第二节中国资产管理市场的主要结构317
第三节中国资产管理机构的经营管理325
专栏11-1商业银行理财子公司的设立与业务规范要求328
第四节中国资产管理市场的监管337
第五节中国资产管理市场的发展趋势343
参考文献350