做自己的理财师

舒歆(原名舒爱华)， 银行保险业研究辅导专家、金融理财规划师（AFP）、全国高级职业训练师、国际高级职业培训师（CISPL）、银行代理保险业务辅导师（高级），荣获“2021 年度中国百强讲师”金融产品销售训练导师。

第一篇 理财理念：正确的理财观念决定了你的方向
第一章 “财盲”等于白忙/2
买房、育儿、教育、看病、养老……件件催人老/2
十年前同一起点，十年后天壤之别/4
通货膨胀是“吞金兽”/7
第二章 今日理财，决定未来/10
从储蓄时代到理财时代/10
需要摒弃的观念/13
理财规划，一寸光阴一寸金/16
投资理财，方向比速度重要/18
加强对闲置资金的管理/20
复利是强大的力量/24
第二篇 资产配置和理财工具：优化资产配置，善用理财工具
第三章 资产配置攻略/30
资产组合分散化/30
资产配置思路/34
资产配置框架/37
资产配置的黄金公式/41
资产投资的仓位管理/43
第四章 通过理财工具画出“财富地图”/46
银行理财：最传统，最简单/46
保险理财：保障与投资并重/49
基金理财：让专业人士帮你赚钱/53
债券理财：稳健的财富流入/59
股票理财：高收益伴随高风险/64
期货理财：双向交易，时间灵活/71
信托理财：把资产规模放大/74
外汇理财：钱生钱的新渠道/80
黄金理财：犯错成本大力度优惠/84
第三篇 单身期——告别财富裸体
第五章 警惕各类“消费陷阱”/88
留出“过冬粮食”/88
明智消费，消灭“拿铁因子”/89
从分期付款的甜蜜中清醒过来/92
第六章 第一桶金从哪里来/95
检视个人收支/95
培养储蓄习惯/100
设定理财长期目标/102
实现财务自由的四个步骤/106
第四篇 家庭形成期——建立财富蓄水池
第七章 形成与收入水平匹配的消费观/110
了解家庭财务状况/110
家庭财务浪费的表现形式/112
节流式理财/114
第八章 制订富足一生的财富计划/116
经济周期中的股市/116
投资的目标是企业而非股票/119
长期定投降低亏损概率/122
定期不定额的智能定投/124
设定一个“止盈”目标/126
第五篇 家庭成长期——装配“财富调节器”
第九章 科学化管理家庭资产/130
清算钱花在哪里/130
使用记账工具记录收支明细/134
制定家庭资产管控机制/137
第十章 提高财务效率，让财富高效运转/141
不同经济状况，不同理财方式/141
投资中的禁忌/144
家人的保险必不可少/146
构建合理投资组合/148
第六篇 家庭成熟期——开启财富传送带
第十一章 家庭财富积累的黄金时期/154
掌握家庭财务状况是否健康/154
子女教育资金与养老资金的均衡/156
不惑之年，仍能打造黄金人生/158
第十二章 具有更成熟的理财能力/161
分散投资中的风险性与时间性/161
放大收益率的优选：夏普比率/163
多方对比选择合适的投资产品/166
量化投资的选股应用/169
两种交易信念/172
第七篇 退休——考验财富传承能力
第十三章 谨慎为主，防止投资“副作用”/176
投资中的“运气”/176
高收益伴随高不确定性/178
冷静看待“内部消息”和“内部关系”/180
第十四章 变被动收入为主动增值/183
一份退休后的理财规划书/183
存款也有新玩法/185
保险在财富传承中的运用/187
家族信托让财富延续/189
附录
附录1 综合理财规划案例示范——不同家庭的财产配置方案/194
高收入家庭的理财方式/194
中等收入家庭的理财方式/195
低收入家庭的理财方式/195
新婚家庭的理财方式/196
退休家庭的理财方式/197
附录2 投资理财产品怎么交纳个人所得税/198
银行理财产品/198
基金产品/199
国债/199
股息红利/199
普通储蓄/200
后记