金融理财原理(下)

《金融理财原理》是AFP（金融理财师）资格认证考试系列参考用书之一。本版是在国际金融理财标准委员会（中国）指导下，由北京当代金融培训有限公司具体组织实施更新工作。此书是国际金融理财标准委员会（中国）（FPSB China）推荐的AFP资格认证培训和考试参考教材。
《金融理财原理》共包括6篇：金融理财基础知识与技能、风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、税务筹划、综合理财规划。本版分为上下两册，第1、2篇的内容为上册，第3、4、5、6篇的内容为下册。
本书适合参加AFP（金融理财师）资格认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对金融理财感兴趣的读者。

第3篇 投资规划
第十四章 投资基础 3
第一节 投资规划基础知识 4
第二节 金融市场概述 10
第三节 金融机构概述 26
第四节 投资收益与投资风险 34
第十五章 现金及其等价物 44
第一节 现金等价物的概念 44
第二节 现金等价物的种类 45
第十六章 债券市场与债券投资 50
第一节 债券概述 51
第二节 债券市场 59
第三节 债券投资的收益与风险 64
第四节 债券价格与收益率 67
第五节 利率风险结构 77
第六节 债券信用评级 77
第七节 债券的投资策略 79
第十七章 股票市场与股票投资 81
第一节 股份公司与股票 81
第二节 股票估值 105
第三节 股票分析方法 115
第十八章 期权基础知识 120
第一节 期权的含义与分类 120
第二节 期权的到期价值 123
第三节 期权的到期利润 124
第四节 股票期权的报价 128
第十九章 外汇与汇率 130
第一节 外汇及汇率概述 130
第二节 汇率决定的理论 136
第三节 我国的个人外汇投资 139
第二十章 贵金属投资基础 141
第一节 黄金基础知识与投资方式分析 141
第二节 其他贵金属基础知识 156
第二十一章 基金投资 161
第一节 基金概述 162
第二节 基金交易 167
第三节 基金投资 171
第四节 基金投资的风险 175
第五节 基金业绩评价 176
第六节 主要基金产品介绍 177
第二十二章 理财产品投资 195
第一节 理财产品的概念及其发展 195
第二节 理财产品的构成要素 197
第三节 理财产品的投资运作模式 207
第四节 理财产品的分类 209
第五节 理财产品的特征及配置要点 221
第二十三章 投资组合理论 223
第一节 单一资产的收益与风险 224
第二节 资产组合的收益与风险 226
第三节 有效集与投资者的选择 232
第四节 风险资产与无风险资产的配置 236
第二十四章 投资者特征分析 242
第一节 投资者的目标与财务生命周期 242
第二节 投资者风险偏好与承受能力分析 244
第二十五章 资产配置与绩效评估 256
第一节 资产配置 256
第二节 投资规划实务 261
第三节 绩效评估 267
第4篇 员工福利与退休规划
第二十六章 员工福利概述 285
第一节 薪酬体系 285
第二节 员工福利 289
第二十七章 法定福利 300
第一节 基本养老保险制度 300
第二节 基本医疗保险制度 312
第三节 失业保险制度 318
第四节 工伤保险制度 323
第五节 生育保险制度 328
第六节 住房公积金制度 334
第七节 其他法定职工福利 337
第八节 薪酬的测算 340
第二十八章 退休规划 342
第一节 退休规划概述 343
第二节 退休规划的要素与方法 347
第三节 退休规划的流程 352
第四节 理财资讯平台在退休规划中的运用 360
第5篇 个人所得税及其税务优化
第二十九章 个人所得税制度 367
第一节 税收基础知识 367
第二节 中国个人所得税制度 382
第三十章 个人所得税优化要点 409
第一节 征税范围的考虑 409
第二节 计税依据的优化 411
第三节 税率的选择与优化 421
第四节 税收优惠的利用 424
第6篇 综合理财规划
第三十一章 综合理财规划原理 447
第一节 综合理财规划的流程 447
第二节 综合理财目标规划 470
第三十二章 综合理财规划案例示范 478
第一节 新婚夫妻规划案例 479
第二节 中年企业主规划案例 512
第三节 退休夫妻规划案例 519
第四节 单亲妈妈规划案例 524
第五节 年轻夫妻创业规划案例 529
参考文献 534