银行信贷风险管理

《银行信贷风险管理》一书是从银行风险管理和信贷风险管理的理论和实际出发，应银行风险的管理人员和风险的经营人员的工作需求，依据现行银行风险管理和信贷业务风险管理的相关规章制度及理论知识和工作实践。以问答的形式对银行信贷风险管理规定和实际信贷风险进行了全面详细的解读。全书共二十多章几百个问答。书中全面介绍了银行信贷风险管理的知识和实际信贷风险管理的要求，主要阐述了包括银行风险管理、信贷风险管理、银行全面风险管理、信贷全流程风险管理、信贷风险组织架构与职责管理、银行市场风险管理、银行流动性风险管理、银行信用风险管理、银行操作风险管理、银行信贷道德风险管理、银行合规风险管理、银行声誉风险管理、银行集团客户授信业务风险管理、银行互联网贷款风险管理、银行信息科技风险管理、银行账簿利率风险管理、贷款风险分类管理、信贷风险预警管理、信贷业务违规风险管理、银行不良贷款风险管理、银行贷款风险责任追究管理、银行风险监管、巴塞尔协议与银行风险管理等。本书较为全面详实地诠释了有关银行信贷风险知识和实际风险问题，融规范性、知识性、实用性为一体，一问一答，简单明了，通俗易懂。本书结构严谨、层次分明、简单扼要的介绍了银行信贷风险管理的主要内容，方便读者快速了解银行信贷风险管理的知识和规定，便于风险的管理者和经营人员及广大读者在银行信贷风险管理的实际工作中及时查询。

第一部分 银行风险管理篇
第一章 银行风险管理3
第一节 银行风险管理的概念3
第二节 银行风险的主要风险5
第三节 银行风险的其他风险12
第四节 银行风险管理流程15
第五节 银行风险管理的手段与工具16
第六节 银行风险管理的目标和意义18
第七节 银行风险管理的实施20
第二章 全面风险管理22
第一节 全面风险管理的依据和原则22
第二节 全面风险管理的组织架构与职责24
第三节 风险管理策略、风险偏好和风险限额26
第四节 全面风险管理政策和程序28
第五节 风险管理信息系统和数据质量31
第六节 风险内部控制和审计32
第七节 全面风险管理监管32
第三章 银行市场风险管理34
第一节 市场风险管理的依据和目标34
第二节 市场风险管理组织架构与职责35
第三节 市场风险管理政策和程序37
第四节 市场风险的识别、计量、监测和控制40
第五节 市场风险内部控制和内外部审计47
第六节 市场风险监管49
第四章 银行信用风险管理52
第一节 信用风险管理目标和范围52
第二节 信用风险管理组织架构和职责53
第三节 信用风险识别与计量55
第四节 信用风险监测与报告56
第五节 信用风险缓释58
第六节 资产风险分类与不良资产处置管理59
第七节 信用风险内部监控与审计60
第五章 银行操作风险管理62
第一节 操作风险管理的依据和目的62
第二节 操作风险管理的分类和目标63
第三节 操作风险管理组织架构和职责64
第四节 操作风险管理政策制度69
第五节 操作风险的识别与评估71
第六节 操作风险的监测和报告74
第七节 操作风险管理的方法和措施75
第八节 操作风险管理系统和资本管理77
第九节 操作风险管理文化78
第十节 操作风险监管80
第六章 银行道德风险管理82
第一节 银行道德风险管理的概念82
第二节 银行道德风险分类与特征83
第三节 银行员工需求与道德风险行为85
第四节 信贷道德风险层次与形式87
第五节 银行道德风险的成因与表现88
第六节 银行道德风险的控制91
第七章 银行流动性风险管理95
第一节 流动性风险管理的依据和体系95
第二节 流动性风险管理治理结构及职责96
第三节 流动性风险管理策略、政策和程序98
第四节 流动性风险识别、计量、监测和控制99
第五节 流动性风险管理信息系统104
第六节 流动性风险监管105
第八章 银行账簿利率风险管理113
第一节 利率风险管理的概念和依据11
第二节 利率风险治理架构与职责115
第三节 利率风险计量和压力测试117
第四节 利率风险计量系统和模型管理121
第五节 利率风险计量结果应用和信息披露123
第六节 利率风险监督管理124
第九章 银行合规风险管理126
第一节 合规风险管理的概念和目标126
第二节 合规风险管理组织架构与职责127
第三节 合规风险管理部门职责130
第四节 合规风险监管132
第十章 银行声誉风险管理133
第一节 银行声誉风险管理依据和原则133
第二节 声誉风险管理治理架构与职责134
第三节 声誉风险全流程管理135
第四节 声誉风险管理常态化建设137
第五节 声誉风险监管138
第十一章 银行信息科技风险管理140
第一节 信息科技风险管理的依据和目标140
第二节 信息科技风险管理架构及职责141
第三节 信息科技风险管理策略和措施144
第四节 信息安全管理145
第五节 信息系统开发、测试和维护149
第六节 信息科技运行150
第七节 业务连续性管理152
第八节 信息科技外包管理153
第九节 信息科技内外部审计155
……
第十二章 信贷风险管理161
第十三章 信贷全流程风险管理185
第十四章 信贷风险组织与职责管理201
第十五章 个人贷款风险管理215
第十六章 企业贷款风险管理232
第十七章 银行互联网贷款风险管理256
第十八章 并购贷款风险管理270
第十九章 集团客户授信风险管理279
第二十章 贷款风险分类管理298
第二十一章 信贷风险预警管理315
第二十二章 信贷业务违规风险管理325
第二十三章 不良贷款风险管理341
第二十四章 贷款风险责任追究管理375
第二十五章 银行风险核心指标监管389
第二十六章 银行监管评级399
第二十七章 巴塞尔协议与银行风险监管408
第二十八章 银行信息科技外包风险监管438