图解金融科技与数字银行

本书提供完整知识架构，包含金融科技的介绍、网络金融公司的兴起、传统银行的数字化等精华内容，帮助读者在纷杂的信息中找到定位。通过详实的图表整理，读者能快速理解我国与世界各国的发展异同，金融科技对传统银行与金融服务造成的巨大变革。本书适合想了解FinTech与Bank3.0的读者阅读，也是想发展数字银行的金融业人士很好参考书。

伍忠贤，台湾真理大学财金系教授，台湾政治大学企业管理博士、经济硕士，主修财务管理，副修营销管理，兴趣为策略管理、公司并购领域，具备科际整合的学术修养。曾任中国台湾台北大学推广中心EMBA学分班“营销管理”课程教授。著有《图解财务报表分析》《图解个体经济学》《图解投资管理》《图解个人与家庭理财》《图解货币经济学》等脍炙人口的金融类图书。

Chapter1金融科技导论/1
Unit1-1远景——营销总体环境/2
Unit1-2科技带来产业革命——系出同门的工业4.0与银行3.0/4
Unit1-3第四次工业革命与金融业数字化/6
Unit1-4科技在数字银行的运用/8
Unit1-5信息通信技术在金融业的运用/10
Unit1-6金融科技带来的破坏性创新/12
Unit1-7金融科技的重要性——以投资金额为例/14
Unit1-8金融科技的发展进程/16
Unit1-9金融科技对大学生、上班族的含义/18
Unit1-10银行与大学研发合作——兼论台湾中国信托商业银行的区块链实验室/20
Chapter2台湾地区金融监管机构的网络金融政策/23
Unit2-1数字金融对经济政策目标的含义/24
Unit2-2从“优步”非法营业来看金融科技公司监理/26
Unit2-3台湾地区的专营支付公司慢了10年以上/28
Unit2-4中国台湾地区金融科技政策/30
Unit2-5新加坡金融科技政策/32
Unit2-6中国台湾地区与新加坡金融科技政策比较——生产因素市场面/34
Unit2-7中国台湾地区与新加坡金融科技创业生态系统比较/36
Unit2-8金融科技的监理沙盘/38
Chapter3金融科技行业——金融科技、网络金融公司/41
Unit3-1金融科技公司/42
Unit3-2美国的金融科技公司——卡玛信用公司/44
Unit3-3网络金融公司市场定位/46
Unit3-4网络金融公司/48
Unit3-5网络金融公司的典范——中国企业蚂蚁金融服务集团/50
Unit3-6银行业引进金融科技：全球、美国角度——数字银行（Bank3.0）经营方式/52
Unit3-7金融业对网络金融的反击——以中国企业平安集团旗下陆金所为例/54
Unit3-8网络金融公司对美国，对中国大陆与中国台湾银行业的威胁“微不足道”/56
Unit3-9台湾地区的数字环境与数字银行渗透率/58
Unit3-10银行采用金融科技省成本，增加收入/60
Chapter4公司与支付方式——总体篇/63
Unit4-1公司、家庭与政府支付动机/64
Unit4-2营业活动的支付方式I——家庭（个人）/66
Unit4-3营业活动的支付方式II——政府、公司与家庭/68
Unit4-4经济体系金融面的支付/70
Unit4-5台湾地区货币政策主管机关扮演银行间的账务清算角色/72
Unit4-6支付方式的进程/74
Unit4-7电子支付的重要性/76
Unit4-8以丹麦说明电子支付的好处/78
Unit4-9瑞典——无现金社会的很好/80
Unit4-10人们为什么还使用现金/82
Chapter5网络金融公司的支付业务——个体篇/85
Unit5-1全球消费支付商机/86
Unit5-2手机支付的资金来源/88
Unit5-3美国贝宝的支付/90
Unit5-4中国跳过信用卡支付，直接手机支付/92
Unit5-5中国支付产业/94
Unit5-6中国政府对手机付款的管理/96
Unit5-7中国支付宝/98
Unit5-8中国微信支付/100
Chapter6数字货币与跨国支付——兼论比特币/103
Unit6-1数字货币的三阶段发展/104
Unit6-2数字货币的雏形——比特币/106
Unit6-3比特币的支付功能/108
Unit6-4中国台湾地区的跨境款项支付/110
Chapter7网络金融公司的授信业务——以网络放款中介为例/113
Unit7-1网络放款中介公司的商机（市场定位）/114
Unit7-2网络放款中介公司导论/116
Unit7-3企业对企业电子商务的网络放款/118
Unit7-4网络放款中介行业的两项分类/120
Unit7-5网络放款中介公司的典型——美国放款俱乐部/122
Unit7-6美国证券交易委员会对网络放款中介公司的监理/124
Chapter8美国、中国大陆和中国台湾的网络放款中介公司/127
Unit8-1美国网络放款中介龙头——放款俱乐部/128
Unit8-2美国网络社群放款中介公司/130
Unit8-3中国大陆的网络放款中介公司/132
Unit8-4中国台湾鸿海的富士康集团在大陆的网络金融业务/134
Unit8-5中国大陆网络放款中介业的重挫/136
Unit8-6中国台湾的网络放款中介公司/138
Chapter9银行策略管理/141
Unit9-1从Bank3.0到Bank4.0/142
Unit9-2数字银行经营方式对美国银行业的冲击/144
Unit9-3数字银行经营方式对中国台湾银行业的冲击/146
Unit9-416家金融控股公司经营绩效/148
Unit9-5金控公司的公司策略/150
Unit9-6玉山金控公司的数字银行进程/152
Unit9-7银行转投资金融科技公司/154
Unit9-8银行在数字银行业务的任务编组与企业文化/156
Unit9-9银行的数字组织设计/158
Unit9-10中国的网络银行/160
Chapter10银行智慧分行/163
Unit10-1智慧分行——花旗银行与华南银行比较/164
Unit10-2智慧分行的普及率进程/166
Unit10-32031年以后银行分行的可能样貌/168
Unit10-4智慧顾客服务导论/170
Unit10-5智慧客服：指尖上的顾客服务/172
Unit10-6聊天机器人在银行业务上的运用/174
Unit10-7在银行电话销售时的运用（以日本两家银行为例）——大数据加人工智能/176
Unit10-8人形机器人的现场服务——以Pepper为例/178
Chapter11银行对金融科技的研发管理/181
Unit11-1中国台湾的银行在全球金融科技中的地位——微不足道/182
Unit11-2银行研发管理——目标、策略、组织设计/184
Unit11-3银行的数字金融商品／服务研发管理/186
Unit11-4银行黑客松——以玉山银行为例/188
Unit11-5数字银行商品研发的“产品的工程发展”——设计阶段/190
Unit11-6银行组成研发联盟/192
Unit11-7银行的智慧财产权管理/194
Chapter12区块链技术在数字金融的运用/197
Unit12-1区块链技术/198
Unit12-2以一笔交易来说明区块链的四个特色/200
Unit12-3区块链技术发展三阶段/202
Unit12-4区块链技术“商品化”的三阶段/204
Unit12-5区块链在银行业运用的导论/206
Unit12-6智慧契约/208
Chapter13银行分行综合业务的数字化/211
Unit13-1网络身份识别的认证/212
Unit13-2金融业的网络申请开户/214
Unit13-3在线申请信用卡——以永丰银行为例/216
Unit13-4在线存款/218
Unit13-5自动柜员机免卡提款/220
Unit13-6银行自动柜员机免卡提款的生物识别/222
Unit13-7美国和中国台湾自动柜员机免卡操作的发展/224
Unit13-8金融科技的综合运用——中国企业百度的做法/226
Chapter14银行手机支付的布局/229
Unit14-1信用卡市场分析/230
Unit14-2银行在信用卡的业务开展/232
Unit14-3手机支付/234
Unit14-4手机绑信用卡/236
Unit14-5手机支付的生命周期阶段/238
Chapter15银行放款的在线申请/241
Unit15-1在线申请贷款/242
Unit15-2美国个人信用评分公司——兼论财务控制公司（FICO）/244
Unit15-3美国财务控制公司的个人信评系统/246
Unit15-4玉山银行的“e指可贷”审核贷款申请/248
Unit15-5房屋贷款前的房屋估价/250
Chapter16银行财富管理部的业务/253
Unit16-1全球财富分配统计/254
Unit16-2财富管理商机/256
Unit16-3你不理财，财不理你/258
Unit16-4银行财富管理业务的市场定位/260
Unit16-5财富管理业务的顾客需求分析/262
Unit16-6中国台湾的共同基金市场商机——兼论贵宾财富管理营销组合/264
Unit16-7财富处理方式/266
Unit16-8财富管理的金融商品/268
Unit16-9对比国泰世华银行和台湾中国信托商业银行的财富管理业务/270