做最好的银行理财经理

本书面向银行业理财经理的岗位培训需要，全书从专业角度出发，将从理财经理岗位要求、理财经理素质要求、理财经理知识要求、理财经理技能要求四个方面讲述银行理财经理上岗所必须掌握的知识与技能，通过学习这些知识与技能，帮助读者成长为一名专业素质过硬的理财经理。

王访华，男，经济学硕士，高级会计师，注册会计师，中南财经大学毕业，现任职于广州银行深圳分行，长期受邀对各大银行员工进行岗位内部培训，已经有10余年的实战培训经验。

导读怎样才算优选1
第一部分满足岗位要求
怎样才能成为优选的银行理财经理，首先需要明确什么是优选的？所谓优选的，理应完成本职工作。那么银行理财经理的本职工作是什么呢？在本章，将为你介绍银行理财经理的岗位认知以及每日的基本工作。
情景导入专业知识，塑造优选4
第一节理财经理岗位认知5
一、岗位职责5
二、推荐知识5
三、职业道德7
第二节每日基本工作10
【实战范本1-01】理财经理日常工作程序10
一、营业前准备工作11
二、营业中工作12
三、营业结束后工作16
第二部分具备过硬素质
怎样才能成为优选的银行理财经理，首先需要明确什么是优选的？所谓优选的，理应具备过硬素质。那么银行理财经理应具备哪些过硬素质呢？在本章，将为你介绍银行理财经理的基本礼仪、表达能力、倾听能力、沟通能力以及客户高效沟通。
情景导入过硬素质，成就优选18
第一节礼仪很大程度上得体19
一、仪容仪表礼仪19
二、形体礼仪21
三、表情神态礼仪25
四、接待礼仪25
五、电话礼仪26
六、会议礼仪27
七、社交礼仪27
八、服务用语礼仪28
【实战范本2-01】××银行理财经理礼貌用语29
第二节表达很大程度上清楚30
一、有效表达的基本要求30
二、体态语言基本认知31
三、灵活运用体态语言32
四、把握好空间距离36
第三节倾听很大程度上专注38
一、什么是倾听38
二、倾听的内容39
三、提升倾听能力39
四、学会积极倾听42
第四节沟通很大程度上成功44
一、如何与上司沟通44
二、如何与下属沟通48
三、如何跨部门沟通55
第五节客户高效沟通58
一、高效沟通之说的技巧58
二、高效沟通之听的技巧60
三、高效沟通之观察的技巧61
四、不同类型客户沟通61
第三部分扎实知识要求
怎样才能成为优选的银行理财经理，首先需要明确什么是优选的？所谓优选的，理应拥有扎实的基础知识。那么银行理财经理应具备哪些基础知识呢？在本章，将为你介绍银行理财经理所需掌握的专业知识，如公共基础、投资风险和收益、生命周期理论、个人投资规划、个人保障规划、风险管理。
情景导入专业知识，塑造优选68
第一节公共基础69
一、中国银行业概况69
二、银行经营环境73
三、银行主要业务79
四、银行管理80
第二节投资风险和收益86
一、投资风险与收益86
二、风险的分类87
三、单项投资收益的衡量87
四、单项投资风险的衡量89
第三节生命周期理论92
一、个人生命周期理论92
二、生命周期理论的阶段划分93
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