金融自由化与商业银行社区模式转型分析

郭江山著的《金融自由化与商业银行社区模式转型分析》运用信息不对称理论、动态经济学理论、金融中介理论对金融自由化环境下的商业银行社区金融自生能力进行了分析。通过金融自由化环境的变化，分析大小金融机构并存的理论基础与丰富多彩的金融生态现象，并提出以治理模式、盈利模式与风控模式为特征的社区模式是银行发展战略的重要选择之一。通过利用动态很优化模型，将关系投资作为社区金融机构的控制变量，探寻长期利润优选化过程中的平衡增长路径。同时，重点论述了政府在银行共同治理模式中的作用以及互助行为对社区治理模式的影响。

郭江山，1974年9月生，河北人。副教授，包商银行博士后，中央财经大学金融学博士，师从王松奇、周月秋等我国有名金融学家，目前就职于河北经贸大学金融学院金融工程系。参加省部级课题10多项，在核心期刊发表论文30多篇。主要研究领域包括：经济金融理论与货币政策、银行经营模式、金融风险管理、投资与理财、新型城镇化。主讲课程（包括本科与研究生）：商业银行经营管理、金融市场学、金融工程、靠前金融、固定收益证券、计量经济学。

第一章 导论
第一节 前言
第二节 研究背景
第三节 文献综述
一 信息不对称对商业银行社区模式的影响
二 银行结构的影响
三 社区银行制度体系的影响
四 市场机制的影响
五 文献评述
第四节 商业银行社区模式界定
第五节 逻辑结构与研究方法
第六节 主要创新点、不足及今后进一步研究的方向
一 创新点
二 不足之处
三 进一步研究的方向
第二章 金融自由化背景下商业银行社区模式分析框架
第一节 金融自由化的概念界定与理论基础
一 金融自由化的意义
二 金融自由化的含义与内容
三 金融自由化的本质与特点
四 金融自由化的理论基础
第二节 商业银行社区模式的国际经验总结
一 美国社区银行模式
二 德国合作银行模式
三 日本地方银行模式
四 发展中国家社区银行模式
第三节 理论基础
一 规模经济、范围经济与X效率
二 信息成本权衡
三 专业化分工与关系型借贷
四 资产组合理论
五 银行一社区联系观点
六 制度变迁的相关理论
第四节 本书分析框架
一 金融自由化改变了银行经营环境
二 新经营环境与银行社区模式下的长期均衡增长路径
三 银行组织模式、盈利模式与风险控制模式
第五节 本章小结
第三章 关系投资与社区金融机构――基于动态很优化分析
第一节 引言
第二节 模型的构建
一 基本经济环境
二 银行的利润
三 信息资源的约束
四 很优分析
第三节 社区金融机构利润增长的动态均衡分析
一 均衡点的特征
二 利润增长的两个均衡点
第四节 均衡时的比较静态分析
第五节 主要结论与启示
一 注重关系投资
二 信息搜集多元化
三 经营模式灵活与独特的经营策略
四 并购中寻找机会
五 积极应对交易型贷款内外两个维度的挑战
六 充分利用社会化网络
七 积极应对技术挑战
第六节 本章小结
第四章 金融自由化下的社区金融治理模式
第一节 政府在社区金融共同治理模式中的作用
一 治理含义
二 共同治理机制与政府治理
第二节 社区模式下的治理结构
一 发达国家的银行治理模式与趋势
二 银行社区模式治理结构优化
第三节 社区模式的激励约束机制
一 关于股东对高管层激励机制
二 关于高管层对信贷经理的激励惩罚机制
第四节 互助行为与社区模式
第五节 社区模式下的中国商业银行治理研究
第六节 中国银行业产权改革探讨――混合所有制
第七节 本章小结
第五章 金融自由化下的社区金融盈利模式
第一节 利率自由化下的盈利结构
一 典型银行盈利结构调整路径分析
二 盈利结构调整的经验与启示
三 中国商业银行盈利结构调整思路
第二节 多元化经营下的盈利模式
一 混业经营下的盈利模式
二 跨区经营与银行效率提升
第三节 金融脱媒与零售业务战略
一 发达国家金融脱媒成因与银行经营转型
二 中国银行业面临金融脱媒挑战与应对之策
第四节 金融自由化背景下中国社区金融盈利模式实证研究
一 引言
二 实证分析
三 结论与建议
第五节 本章小结
第六章 社区金融风险管理模式
第一节 发达国家银行社区金融风险控制模式
第二节 《巴塞尔协议Ⅲ》与社区金融风险控制
一 信用风险管理
二 利率风险管理
三 操作风险管理
四 表外业务风险
五 组合风险管理
第三节 中国社区金融全过程风险管理流程设计
一 中国社区金融风险控制存在的问题
二 《巴塞尔协议Ⅲ》与《资本办法》对于社区金融的意义
三 社区金融风险管理的组织框架
四 社区金融风险管理流程
第四节 社区金融机构操作风险及其内部控制问题
一 操作风险的现状
二 中国操作风险监管体系发展历程
三 商业银行产生操作风险的深层次原因
四 操作风险度量理论的演变
五 建议
第五节 本章小结
第七章 中国商业银行社区银行模式的实践与探索
第一节 中国社区银行模式的可行性分析
一 发展空间
二 宏观经济效应
三 外部机遇
四 社区金融机构模式
第二节 中国农村信用社的社区模式
第三节 中国城市商业银行与股份制银行的社区模式
一 组织结构
二 战略定位
三 专营机构
第四节 新型社区金融机构模式
一 民营银行
二 村镇银行
第五节 社区类金融机构发展的建议
一 建立不同于大型银行的准入、运营与退出监管机制
二 积极应对存款保险制度推出后对中小银行的挑战
三 加大政策支持力度
四 构建社区金融机构的核心竞争力
第六节 社区金融机构与中小微企业融资
第七节 社区金融资管业务且行且慢
一 资管业务的本质
二 资管业务的商业模式
三 城商行资管业务“慢行”
四 城商行资管业务转型方向
第八节 京津冀协同发展中的金融支持――以银行资管业务为例
一 京津冀地方银行资管业务现状
二 地方银行资管业务合作的基础
三 京津冀银行资管业务合作的三部曲
第九节 城商行校园招聘热的冷思考
一 城商行校园招聘热的现状
二 城商行校园招聘热的冷思考
三 如何搭建银校良性互动的平台
第十节 本章小结
第八章 总结与展望
参考文献
后 记