地方政府参与金融监管法治论

本书始终围绕地方政府参与金融监管中的“理论”与“现实”、“规范”与“事实”、“融资”与“监管”这三对主要矛盾，并采用规范与实证分析相结合的研究方法，分别就地方政府参与金融监管的发生原因、监管实践、现实约束、法定权限与法律构造这五个层面的内容，以层层递进的逻辑推演方式逐步展开论证。观点与创新包括：地方政府“融资”与“监管”职能合一的悖论；地方政府金融监管对象的“三圈层递进”理论；确立中央督察式省以下垂直金融监管体制；地方政府金融监管体制机制的行政法再造。

刘志伟，西南政法大学经济法学院副教授、硕士生导师，西南政法大学金融创新与法制研究中心研究员，法学博士。兼任中国法学会证券法学研究会理事。首批中国法学会研究会（银行法学）青年人才人选者。主要研究领域为金融法基础理论、中央与地方金融监管、金融机构资产管理。在《法学研究》《法学评论》《法律科学》 等期刊发表论文40余篇，6篇被中国人民大学书报资料中心《复印报刊资料》全文转载；合著《新时期金融法变革中的消费者保护研究》《金融产品网络销售的商业实践与法律逻辑》等4部著作；主持国家社科基金青年项目“地方金融监管体系的法治化构建研究”，先后主研国家社科基金重点、西部项目和中央网信办、中国人民银行委托项目等10余项。获重庆市第十一次社会科学优秀成果著作类二等奖、论文类三等奖，重庆市优秀博士学位论文，中国法学会银行法学研究会、中国法学会证券法学研究会优秀论文二等奖、三等奖等奖项10余项。

导论认真对待金融监管的地方政府参与
第一章地方政府参与金融监管的缘由探微
第一节金融深化发展中的地方金融状况
一、正在走向深化发展的中国金融
（一）以金融服务体系完善为核心的金融深化
（二）以金融要素市场化为核心的金融深化
二、金融深化发展中地方金融的兴起
（一）地方金融兴起的政府竞争场景
（二）地方金融兴起中地方政府的角色
三、在“变与不变”中认识地方金融
（一）地方金融的“变与不变”：“地方”与“金融”
（二）地方金融的“变与不变”：“形式”与“实质”
四、地方金融深化发展中存在的风险
（一）地方金融本身的风险
（二）与地方金融交叉的风险
第二节地方金融问题治理需要地方政府的参与
一、地方金融风险映出既有金融监管结构失衡
（一）既有金融监管能否统摄地方金融
（二）既有金融监管为何忽略地方金融
（三）既行金融监管能否预见地方金融
二、金融深化发展要求重塑既有金融监管结构
（一）金融结构与金融监管结构的逻辑关联
（二）金融深化发展中应如何调整金融监管结构
三、新型金融监管结构中地方政府的功能定位
（一）地方金融监管权应归地方政府享有
（二）地方政府金融监管权的行使应以“监管”为重
第三节地方政府能够参与金融监管的理论推导
一、地方政府参与金融监管的行政管辖理论导出
（一）行政管辖：行政权配置的法律性质和关系
（二）金融监管权：一种现代意义上的行政权
（三）监管管辖：金融监管权配置的法律性质和关系
（四）地方政府参与金融监管的监管管辖理论适用
二、地方政府参与金融监管的权力结构理论导出
三、地方政府参与金融监管的组织结构理论导出
第四节地方政府参与金融监管改革的实践可能
一、中国改革的渐进式思维选择
二、改革中地方政府的“先行先试”
三、中央对地方政府“先行先试”的包容
四、地方政府参与金融监管改革的“先行先试”
第二章地方政府参与金融监管的实践考察
第一节地方政府参与金融监管的源流变化
一、金融集权（1949~1977年）与地方政府参与金融监管
（一）调整时期（1958~1965年）地方政府的金融监管参与
（二）纠错时期（1966~1977年）地方政府的金融监管参与
二、金融分权（1978~1993年）与地方政府参与金融监管
（一）地方对辖区人民银行、国有专业银行分支机构的领导
（二）金融法律不完备情形下地方政府金融监管的自我赋权
三、金融集权（1994~2003年）与地方政府参与金融监管
四、金融分权（2004年至今）与地方政府参与金融监管
五、金融发展变迁中地方政府参与金融监管逻辑的转换
（一）恒定不变的逻辑：有效治理
（二）正在从一般性金融管理向真正意义金融监管转变
（三）正在从非正式间接参与向正式直接参与转变
（四）正在从事实性参与向规范性参与金融监管转变
第二节地方政府参与金融监管的实况描述
一、地方政府参与金融监管的职能定位
二、地方政府参与金融监管的组织机构
三、地方政府参与金融监管的权力配置
（一）地方政府参与金融监管与权力的纵向配置
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