家族资产管理 财富传承的成功哲学

从创富到守富，再到传富翻开本书，学习中国人的家族资产管理计划！

中国经济从改革开放以来经历了40多年的高速增长。当前，中国经济步入了稳健发展的阶段，中国人的财富体量已经相当可观，（超）高净值人群的规模逐年扩大。但在创富时代积累了可观财富的成功人士，往往面临着家庭财富管理的困扰，究其原因——财富管理与财富创造是两个截然不同的领域，而创富成功人士往往不具备进行财富长期规划和管理的专业知识及能力。面对瞬息万变的财富市场，“让专业的人来做专业的事”逐渐成为（超）高净值人群的共识。未来，更多的人会选择专业的财富管理机构或通过设置家族办公室，量身打造资产配置方案，实现财富的稳定增值。在本书中，作者从自身的从业经历和财富管理故事切入，结合国内外优选的财富管理知识以及丰富的实操案例，用通俗易懂的语言为读者解答：为什么要做专业的财富管理？如何更好地实现财富的长期规划和科学管理？并分享自己对中国财富管理行业的深入思考与独到见解，以期能为中国（超）高净值人群守富相关问题提供很好答案。

01“上帝”的诞生与烦恼：创富和守富是两个接近不同的时代
全国“四大专业银行”背后 / 3
1993年，“下海”深圳平安 / 8
亲历平安—麦肯锡改革 / 12
我的30年和你我他的40年 / 16
从创富到守富的投资现形记 / 20
中国财富管理市场中的错误认知 / 27
深度思考：寻找第二曲线的道路上，如何另辟蹊径 / 30
本章观点 / 32

02财富管理的压舱石：关于角色定位、目标需求、原则理念的反思
入世10 年，外企派的财富管理“漂流” / 37
关于角色：只有“委托人”，没有“消费者” / 44
关于目标：从五大幸福源泉追寻终极人生 / 53
关于需求：幸福人生心理账户和资产规划 / 59
让你的钱为你工作 / 68
你的人生财富增长曲线 / 72
远离法律和道德风险 / 75
深度思考：看似强大的对手也有自身的弱势 / 77
本章观点 / 80

03不做随机漫步的傻瓜：认知风险才有机会保护资产
财富管理行业的财富创造者——诺亚 / 85
财富管理市场的一哄而上和风险漠视 / 89
人性内在风险1：幸存者偏差 / 92
人性内在风险2：冒险家天性 / 94
人性内在风险3：时间尺度认知 / 97
关于财富管理的四类外部风险 / 103
财富保值：无处不在的风险如何管理 / 106
以二战为例：财富的保值之道 / 109
深度思考：财富管理专业化发展的必由之路 / 120
本章观点 / 125

04察于未萌，重仓中国：把握时代趋势就是把握财富增值的命脉
把握趋势的上海宁波人 / 129
从上海宁波人走来的中国“剧影春秋” / 132
从祖父的《怒吼的中国》看时代与个人 / 135
人类财富增值的秘密与狩猎时代的基因 / 138
诺贝尔基金会的得失与财富管理“马拉松” / 145
复利的价值，时间的玫瑰与财富后花园 / 149
把握趋势：未来是中国时间与中国机会 / 154
深度思考：如何重仓中国？ / 159
本章观点 / 163

05富不过三代？——为什么五千年文明传承的家国难以传承财富
跨越百年，我（们）和祖父在大时代里的连接 / 167
应氏家训：每个人都有自己的使命 / 172
东西方智慧共识：优选的传承是家族精神和文化的传承 / 176
中国传承之殇：为什么中国普遍“富不过三代” / 180
财富传承的核心1：所有权的保护 / 184
财富传承的核心2：财富如何不被分割 / 187
财富传承的核心3：委托人意愿的持续实现 / 190
财富传承的核心4：财富代表的权利保护 / 194
财富传承的核心5：传承资产的保值增值管理 / 197
深度思考：家族办公室可持续发展的要素 / 200
本章观点 / 208

06不要再摸着石头过河: 家族财富管理的系统性思考、整体性规划、专业化作业
21 世纪第三个10 年和老东家平安的30+ / 213
老猎手不接近攻略：捕获更多的投资机会 / 217
延伸思考：可能的投资坑有哪些 / 228
海面下的冰山：专业机构与360°尽调流程 / 231
解码常胜的秘诀：专业风控与纪律性投资决策 / 243
平凡生活见真章，容易被忽视的投后系列管理 / 252
深度思考：重要的不仅是原则，更是原则背后的原则 / 265
本章观点 / 266

07让财富温暖人生: 下半场才刚刚开始
行至半百，我的人生下半场 / 271
做正确的事vs 正确地做事 / 275
慢就是快，稳以致远 / 277
最支持你的人就是不断挑战你的人 / 278
现金流是企业的空气 / 281
伙伴都是路上找的 / 282
幸运的人总有原因 / 284
深度思考：我们在巴菲特年会中到底看到了什么 / 287
本章观点 / 290

致谢 / 291