信托一本通--从理财信托到家族信托/私人财富管理系列丛书

信托的运用范围可以与人类的想象力相媲美，这是美国哈佛大学斯考特教授的名言，他言简意赅地阐述了信托最核心的价值，尤其是在私人财富管理领域，有着不可替代的作用。作为一个舶来品，信托在国人心中的认知程度并不高，大部分人还是基于其作为一种理财产品而有所了解，殊不知最近几年，国内的信托业态发展，可以说是突飞猛进，不仅有了与国外几乎无异的真正意义上的家族信托，其形态更是多种多样，既有保险金信托和慈善信托的遍地开花，也有股权家族信托和房产家族信托的破冰，可谓呈现一片欣欣向荣之势。 基于此，本书从信托的基础概念和分类、理财型信托和家族信托的异同、家族信托的功能和特点、家族信托在我国发展的运用和困境、慈善信托在我国的发展、离岸信托的内涵与分类等多维度展开叙述，为大家呈现一个全方位、立体化的信托面貌，希望能够助力广大读者更好地服务客户。

陈云，中国私人银行家俱乐部（ChPBCLUB）创始人&秘书长，新时代信托股份有限公司私人信托部首席财富顾问，中级经济师。10年家庭财富管理经验，持有CPB、AFP等专业证书。 陈云先生有着十年的家庭财富管理经验，累计为五十多个家庭设计了个性化的家族信托方案，累计金额上百亿。作为主讲嘉宾参与关于私人信托的讲座近百场，发表专业研究文章数十篇。 陈云先生尤其擅长于依据个人及家庭的不同生命周期和风险偏好，并结合不同的经济周期与环境，提供全方位的财富管理规划建议。 2012年开始研究以私人信托为载体的家庭综合财富管理，以财富的增值、保全与传承为核心，致力于帮助中国的高净值家庭实现基业长青、富过三代。 同年底创立中国私人银行家俱乐部，引领中国式的家族财富管理，目前获得业界及高净值家庭的广泛关注和认可，会员将近八万人。

第一章 信托的基础
第一节 信托的基本概念
一、国内信托的定义
二、国际信托的定义
第二节 信托的一般结构、要素与当事人
一、一般结构
二、设立信托的三要素
三、信托当事人
第二章 集合资金信托
第一节 概述
一、概念与特点
二、法律关系
第二节 集合资金信托类型
一、债权类信托计划
二、股权投资类信托
三、证券投资类信托
四、权益类资金信托
第三节 筛选集合信托的方法
一、交易主体审核
二、交易结构的设计
三、资金用途情况
四、标的项目要求
五、增信措施的介绍
第三章 私人信托概述
第一节 私人信托概述
一、概念和特征
二、基本结构和要素设置
第二节 私人信托的法理基础
一、独特的财富管理制度
二、信托财产隔离风险的独立性
三、灵活定制
第三节 私人信托的核心功能和价值
一、财富保全功能
二、财富传承功能
三、私密运作功能
四、税务筹划功能
五、一站式服务功能
第四节 私人信托的类型
一、基本分类
二、资金(及金融性资产)信托
三、不动产信托
四、私人股权(股份)信托
五、保险金信托
第五节 私人信托应用场景
一、财产保全及传承
二、子女教育成长
三、安心养老
四、其他综合功能
第六节 私人信托在我国的发展现状、困境与展望
一、历程与现状
二、发展困境
三、发展展望
第四章 离岸信托
第一节 离岸信托概述
一、基本概念
二、其他“离岸”概念
三、离岸信托的一般原则
四、基本结构
第二节 离岸信托的常见类型
一、固定信托
二、自由裁量信托
三、保护信托
四、禁止挥霍信托
五、境外资产保护信托
六、遗嘱信托
七、推定信托
八、归复信托
九、人寿保险信托
十、慈善信托
第三节 主要离岸信托设立地
一、中国香港地区
二、泽西岛
三、马恩岛
四、马耳他
五、列支敦士登
六、英属维尔京群岛
七、百慕大
八、开曼群岛
九、新西兰
十、库克群岛
十一、美国
第四节 境内外私人信托的比较
第五节 海牙信托公约
第五章 慈善信托
第一节 概述
一、慈善信托的概念与特征
二、慈善信托与相关概念
第二节 慈善信托设立实务
一、慈善信托的设立
二、慈善信托备案
三、慈善信托财产的管理与处分
四、慈善信托的变更与终止
五、慈善信托信息披露
第三节 慈善信托在中国的发展
一、公益信托
二、准公益信托