金融创新与法律变革互动机制研究(来自上海的样本溯源)

《金融创新与法律变革互动机制研究(来自上海的样本溯源)》由李婧著 。无论是对于研究者还是实践者，金融领域始终是最值得冒险的 乐园。特别是对变化莫测而又风险巨大的金融创新领域而言，如何 从法制的角度控制创新的风险，实现金融创新与金融监管的协调发 展，是一项重要的命题。 鉴于目前学界对金融创新与法律关系研究较薄弱的现状，本书 查阅、甄别、分析了中国第二历史档案馆、上海市档案馆、上海图 书馆的大量史料文献，从法律史的角度，对近代上海的金融创新与 法律变革互动关系，进行了详细而深入的梳理与考察。具体而言， 本书从金融体制创新法律制度、金融组织创新法律制度、金融监管 创新法律制度三个动态趋势对近代上海金融创新进行了立体展示， 试图阐释金融创新的经济现象与金融法的互动关系。 《金融创新与法律变革互动机制研究(来自上海的样本溯源)》总结出若 干立法与制度建设的经验，为当今金融创新与立 法改革提供有益借鉴，这是本书的现实价值追求。同时，本研究的 开展对于深化法律史研究，拓展近代金融法史的研究，具有一定意 义。目前从法学的角度，综合运用经济分析、比较分析、历史分析 等方法考察近代金融创新与法律变革的成果，尚不多见；而以较大 篇幅、较长时间跨度进行全面系统的研究，目前则为空白。从这个 角度来说，本研究具有学术创新价值。

李婧，1981年生，安徽人，华东政法大学讲师，法学博士。曾在《政治与法律》、《法制与社会发展》、《法学杂志》、《北方论丛》等刊物上发表论文十多篇。获得上海市哲学社会科学规划课题、上海高校选拔培养优秀青年教师科研专项基金等。主要研究方向为：近代中国金融法、比较金融法等。

引言 第一章 上海近代金融体系与金融中心的形成 第一节 “三足鼎立”的上海近代金融业 一、不同命运的传统金融机构 二、捷足先登的外商银行 三、姗姗来迟的本国银行 第二节 上海近代金融创新法律思想 一、金融体制创新法律思想 二、金融组织创新法律思想 第三节 上海金融创新与金融中心的形成 第二章 上海近代金融创新与法律演变 第一节 金融创新法律之移植与演变 一、古代金融立法概述 二、近代金融创新法律的演变 第二节 金融创新之法律渊源 一、法律 二、规章 三、章程 第三节 上海金融创新法制与钱业习惯法之冲突 一、1931年《银行法》对习惯法的否定 二、二元社会秩序中的银行法与习惯法 三、法律多元化中的银行法与习惯法 第四节 上海近代金融创新立法评析：意义·特点·缺陷 一、立法意义 二、立法特色 三、立法缺陷 第三章 金融体制创新法律制度 第一节 金融体制创新之法律依据 一、金融体制创新依据之一般银行法 二、金融体制创新依据之专门银行法 第二节 现代企业制度在上海银行业的引人与展开 一、中国近代企业制度的变革：股份公司制的确立 二、股份公司制在上海银行业的建立与展开 第三节 私营银行体制创新：上海商业储蓄银行个案研究 第四节 官商合营银行体制创新：中国银行上海分行个案研究 一、官督商办时期 二、官商合办、商股占优势时期 三、政府垄断时期 第五节 上海近代金融体制创新之评析 第四章 金融组织创新法律制度 第一节 近代金融组织创新的法律依据 一、金融组织创新依据之一般银行法 二、金融组织创新依据之专门银行法 第二节 公司治理在近代上海银行业的适用 一、公司治理的内涵 二、近代上海银行业的公司治理机制 第三节 公司治理中的权力机构 一、股东与股东会 二、董事、董事会与监察人 第四节 公司治理中的执行机构 一、总管理处 二、分支机构的内部治理机制 第五节 公司治理中的内部管理机制 一、录用与提拔制度 二、收入与待遇制度 三、奖惩与作息制度 第六节 上海近代金融组织制度创新之评析 一、公司治理机制 二、人事管理制度 三、内部激励机制 四、上海近代银行组织制度创新之特点 第五章 金融监管创新法律制度 第一节 银行市场准入的监管创新：从特许制到核准制 一、银行初设时期的特许制 二、常规化的核准制 第二节 银行分支机构的监管创新：以抗战时期为中心 一、对国内分支机构市场准人的法律监管 二、对国外分支机构市场准人的法律监管 第三节 银行监管方式的创新：现场与非现场检查 一、监管方式之法定创新：现场检查与非现场检查结合 二、监管方式的实践：以对中国银行的监管为例 第六章 上海近代金融创新的法律分析 第一节 中国近代金融创新法律制度的现代特征 一、金融体制创新法律制度 二、金融组织创新法律制度 第二节 上海近代金融创新法律制度的本土变异 一、官商合股、官督商办的股份制 二、“官利”股息分配制 三、政府过分干预的公司治理机制 第三节 近代金融法律对金融创新的双重影响 一、影响：积极与消极作用并存 二、启示与构想：近代银行创新之路与当今金融改革 结语 上海国际金融中心建设中金融创新法律制度的架构 一、上海国际金融中心建设的金融创新法制现状 二、上海国际金融中心建设的金融创新法制完善路径 附录1 上海金融大事记 附录2 近代重要银行立法 参考文献