银行贷款法律风险管理

第一部分 固定资产贷款法律风险的审查及防范 第一章 固定资产贷款法律风险概述 一、固定资产贷款的分类及特点 (一)固定资产贷款的分类 (二)固定资产贷款的特点 二、固定资产贷款法律风险管理的必要性 三、固定资产贷款的参与人及基本流程 (一)贷款参与人 (二)固定资产贷款的基本流程 四、固定资产贷款法律风险的审查重点 (一)借款人、担保人主体资格审查 (二)担保结构审查 (三)资本金及还款来源审查 (四)项目各项行政审批手续审查 (五)借款合同、担保合同审查 第二章 借款人法律风险管理 一、适格借款人的主体范围 (一)《贷款通则》中借款人的范围 (二)固定资产贷款中借款人的范围 二、借款人分类法律风险管理 (一)按借款人内外资性质分类 (二)按借款人组织形式分类 (三)按借款人设立目的分类 三、审查借款人法律风险所需文件资料 (一)各大商业银行对固定资产贷款审查的材料要求 (二)银行业金融机构审查固定资产贷款申请材料的通行要求 四、借款主体法律风险审查中的关注重点 (一)关注借款人公司章程必须完整有效 (二)关注借款人证照的年检情况及公司基本情况的变更 (三)关注借款人的经营期限是否能够覆盖贷款期限 (四)关注企业集团借款人及其下属公司的关联关系 (五)关注关联贷款的合法性 (六)关注关于上市公司借款人的特殊规定 (七)关注特殊行业借款人的资质合法性 (八)关注借款人注册资本的出资情况 (九)关注借款人及其股东的信用 (十)关注贷款管理相关法规中的禁止性规定 第三章 担保人法律风险管理 一、我国贷款担保的法律制度体系 (一)保证贷款 (二)抵押贷款 (三)质押贷款 二、适格担保人的主体范围 (一)保证人的主体资格 …… 第四章 担保方式法律风险管理 第五章 资本金及还款来源的法律风险管理 第六章 贷款项目行政审批法律风险管理 第二部分 项目贷款常见法律风险及疑难问题 第一章 基础设施类项目贷款常见法律风险 第二章 民航项目融资贷款常见法律风险及疑难问题 第三章 船舶项目贷款中有关问题及常见法律风险 第四章 并购类项目贷款中法律风险审查 第五章 鼬资租赁类项目贷款常见法律风险 第六章 房地产业项目融资贷款常见法律问题 第七章 围海造田项目融资贷款常见法律风险 第八章 矿业类项目常见法律风险 第三部分 典型案例分析 第一章 银行固定资产项目贷款法律风险评审案例分析 第二章 商业银行项目贷款法律纠纷案例分析