中国金融监管制度改革报告(2021)

本书是在金融监管改革 领域落实“十四五”规划的理 论成果。自2020年开年以 来，新冠肺炎疫情在全球范 围内蔓延，中国在此背景下 ，仍能持续推动市场经济向 纵深方向改革，在保持开放 的同时，坚持构建以国内大 循环为主体、国内国际双循 环相互促进的新发展格局， 深化供给侧结构性改革。为 防范化解重大金融风险，促 进经济健康发展，金融监管 领域也应当紧跟改革步伐进 行改革，从而构建稳定良好 的金融秩序。 当今中国正处于百年未 有之大变局，金融市场发展 状况在一定程度上决定了国 家经济的发展程度。一方面 ，为了充分展示金融监管改 革的必要性，本书尽可能详 尽地对当前国内外经济金融 形势及政策环境数据进行了 收集和分析，主要以我国金 融市场现状、作用及改革为 研究对象。另一方面，本书 将金融监管的协同推进制度 建设与脱贫攻坚、乡村振兴 等结合起来，详细分析了各 领域改革的重点和难点，并 提出相应对策，力图扎牢金 融风险防线，推进资本市场 深化改革，并促进金融更加 开放，帮助金融机构“走出 去”，以期为中国金融机构 提供智力支撑。

第一章 我国金融管理政策改革综述 一、当期主要经济金融形势及政策环境 （一）国内经济环境 （二）财政金融环境 （三）主要外部金融形势 二、金融体系及管理机制发展综述 （一）金融机构发展情况 （二）金融市场发展情况 （三）金融监管机制情况 三、当前金融监管改革的主要任务 第二章 协同推进的金融管理制度建设 一、主要改革政策举措 （一）现代货币体系改革持续深入 （二）财政与金融政策协同发展 （三）继续深化央地联动监管 二、进一步深化改革可关注的重点问题 三、改革展望 第三章 以实体经济为本的金融监管引领 一、主要改革政策举措 （一）推动金融系统向实体经济让利 （二）加强重点领域金融支持 （三）优化间接融资供给方式 （四）推动直接融资发展 （五）增加金融服务便利性 二、进一步深化改革可关注的重点问题 三、改革展望 第四章 扎牢金融风险的制度防线 一、主要改革政策举措 （一）统筹兼顾防范全融风险 （二）攻坚克难化解金融风险 （三）坚持房住不炒破解房地产风险难点 （四）厘清边界整顿关键市场金融秩序 二、进一步深化改革可关注的重点问题 三、改革展望 第五章 专题 第一节 深化资本市场改革 一、主要改革政策举措 （一）稳步推进注册制改革 （二）完善资本市场基础制度 （三）进一步提高对外开放水平 （四）落实“零容忍”，加强违法违规行为监管 二、进一步深化改革可关注的重点问题 三、改革展望 第二节 金融开放及“走出去” 一、我国金融开放的（改革）方向和路线 （一）深入推进基础性体制机制改革 （二）持续扩大金融服务业开放 （三）金融市场双向开放再迈新台阶 （四）建设金融开放试验区，深化金融领域开放创新 二、开放改革中存在的问题 三、改革展望 （一）统筹协同推进各项金融开放政策 （二）按照金融业是竞争性行业的原则，全面实施准入前国民待遇加负面清单管理制度 （三）结合中国实际，建立与国际接轨的金融体系运行规则和监管制度 第三节 资管行业改革 一、主要改革政策举措 （一）资管新规的总基调 （二）强化资管行业的机构监管 （三）资产端监管改革 （四）产品端的监管 二、进一步深化改革可关注的重点问题 （一）在经济金融环境巨变下，如何满足居民财富保值增值的需求 （二）如何解下历史包袱，在严监管下释放创新活力 （三）适应双循环发展格局以及国家碳中和战略带来的机遇和挑战 （四）如何适应数字化变革，提升财富管理的科技水平 （五）理财子公司如何适应标准化与净值化的挑战 第四节 数字化金融及金融科技改革 一、主要改革政策举措 二、进一步深化改革可关注的重点问题 三、改革展望 第六章 百年未有之大变局下的金融改革总结和展望 一、通过改革，使金融市场满足构建高水平市场经济体制的需求 二、通过改革，使金融市场能够为实体经济提供更有效支撑 三、通过改革，使金融市场能够更有效地支持创新创业 四、通过改革，使金融市场能够满足人民群众多样化的金融需求 五、通过改革，使金融市场能够加速绿色双碳目标的实现 六、通过改革，使金融市场能够增强抵御风险的能力 七、通过改革，使金融市场能够更有力地服务国内国际双循环 后记