基金投资宝典/投资理财赢家系列

本书从基金投资人的角度出发，立足于证券投资基金投资实务操作，在 写作上有以下特点：一是立足基金一般，在扼要阐述证券投资基金基础知识 、业务流程的基础上，重点介绍了不同类型、品种的基金，尤其是不同类型 基金的风险、收益和运作特征。二是立足我国目前基金的运作状况，从操作 层面介绍了投资人如何选择基金公司、选择基金，以及买卖基金的策略和技 巧等。三是介绍了基金投资的风险与防范，基金投资的误区等。希望对投资 人买卖基金有所参考。

张建春，中国人民大学经济学博士，高级经济师，现供职于中国光大银行基金托管部。著有《理财新工具——开放式基金投资、运作与销售》，公开发表论文30余篇。 潘焕学，中国人民大学经济学博士，现任北京林业大学经济管理学财金系副主任，硕士生导师，副教授。曾就职于大鹏证券、中国建设银行、中国信达公司，为多家公司的重组上市以及转股改制制作方案，熟悉资本市场与公司动作，担任过几家未上市公司的董事。近年来，主持过包括首都机场在内的横向和纵向项目20项，公开发表论文30余篇，出版著作15部。

基金基础知识篇 第一章 证券投资基金与证券市场/3 一、证券投资基金的内涵/3 二、证券投资基金与股票、债券和银行存款的区别与联系/4 三、基金PK集合资金信托计划、券商集合理财计划、银行理财产品/6 1.集合资金信托计划/6 2.券商集合理财计划/7 3.银行理财/7 四、投资基金运作流程/9 1.投资基金的运作流程概览/9 2.基金主要当事人之间的“三角关系”/10 五、了解基金的主要当事人/12 1.基金管理人/12 2.基金托管人/14 3.基金份额持有人/15 六、开放式基金的运作/16 1.开放式基金设立的条件/17 2.开放式基金设立的程序/18 3.开放式基金的直销和代销/19 4.基金终止/19 5.基金清算/20 七、封闭式基金的运作/21 1.封闭式基金设立的条件/21 2.封闭式基金设立的程序/22 3.基金的上市交易/23 4.封闭式基金向开放式基金的转型/23 5.创新型封闭式基金/24 第二章 盘点基金品种/27 一、契约型基金和公司型基金/28 1.契约型基金/28 2.公司型基金/29 二、开放式基金与封闭式基金/29 1.开放式基金/30 2.封闭式基金/30 三、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金和其他基金/31 1.股票基金/31 2.混合型基金/33 3.债券基金/34 4.货币市场基金/34 5.其他基金/35 四、成长型基金、收入型基金和平衡型基金/41 1.成长型基金/41 2.收入型基金/42 3.平衡型基金/42 第三章 投资基金的优势/45 1.资金集中，规模效应/45 2.间接投资，省心省力/45 3.组合投资，分散投资/45 4.专业机构，专家管理/46 5.利益共享，风险共担/46 6.严格监管，信息透明/46 7.“三权分立”，相互制约/47 8.流动性好，买卖便捷/47 9.产品多样，费用较低/47 基金实战篇 第四章 几点重要的提示/51 一、基金不是只赚不赔的/51 二、没有人保证基金的最低收益/52 三、基金的赚钱能力是参差不齐的/53 四、基金管理公司也是企业/53 五、不是所有的基金都适合你/54 第五章 巧选基金公司/55 一、公司股东实力/55 二、稳定而出色的投资研发团队/56 三、基金公司的投资专长与投资风格/56 四、管理和运作是否规范/57 五、历年来的经营业绩/57 六、市场形象、服务质量和水平/60 七、公司产品线广度/60 第六章优选基金经理人/63 一、基金经理的稳定性/63 二、扎实的基本面研究功夫/64 三、历经市场空头及多头经验/64 四、严谨的道德操守/65 五、不宜过分突出基金经理的个性化/65 第七章 准确定位基金/69 一、如何阅读基金招募说明书/69 1.关注要点/69 2.客观态度，独立思考/71 二、怎样看基金排行榜/71 1.要看比较知名的评鉴机构或媒体上的基金业绩信息/72 2.要比较同类基金的业绩/73 3.要重视同家基金公司的整体表现/73 4.要着眼于基金的长期表现/73 5.要关注风险调整后的基金收益水平/73 三、怎样看基金年报/74 1.基金年报有哪些内容/74 2.通过年报可以看什么/75 3.注意事项，76 四、怎样看基金合同/78 1.什么是基金合同/78 2.注意事项/79 第八章 选择适合自己的基金/81 一、投资者的自我评估/81 1.分析自己的财务状况/81 2.确定自己对风险的承受能力/82 3.清楚自己的投资目标/82 二、根据你的财务状况选择基金/83 1.收入稳定的工薪家庭/83 2.进账颇丰的白领阶层/84 3.大额资金短期投资/86 4.小额资金定期定投/87 三、根据你的风险偏好选择基金/90 1.激进型/90 2.中庸型/91 3.保守型/92 四、根据你的投资目标选择基金/93 1.教育储蓄/93 2.赚钱还贷/94 3.闲钱利用/95 4.以备养老/96 5.借贷升值/96 第九章 优选基金小妙招/99 一、低买高卖，永远的法则/99 二、喜新厌旧，不明智的做法/99 三、高净值，别心虚/100 四、投资组合很重要/102 1.单身型/102 2.白领精英型/102 3.家庭形成型/103 4.家庭成长型/103 5.退休养老型/103 五、55岁定律/105 第十章 把握基金买卖时机/111 一、买基金时机选择/111 二、卖基金时机选择/112 1.资产组合调整/112 2.行情出现高点/113 3.出现连续升息信号/113 4.基金净值连续下跌/113 5.基金经理更换/114 三、买卖时间技巧上的具体把握/114 1.购买基金巧打四个“时间差”/114 2.分红前和分红后购买开放式基金没有区别/115 3.一天中的最佳买入、卖出时间点/116 四、不能错过的“黄金时期”/116 第十一章 熟谙基金买卖流程/119 一、基金买卖流程总括及相关概念/119 二、阅读有关法律文件/121 1.基金招募说明书/121 2.基金合同/123 三、开立基金账户/124 1.基金账户的开立/124 2.资金账户的开立/125 四、开放式基金的认购/126 1.开放式基金的认购渠道/126 2.认购步骤/126 3.认购方式与认购费率/127 4.不同基金类型的认购费率/128 5.最低认购金额与追加认购金额/129 五、开放式基金的申购和赎回/129 1.申购、赎回的概念/130 2.申购、赎回场所/131 3.申购、赎回时间/131 4.申购、赎回原则/131 5.收费模式与申购份额、赎回金额的确定/132 6.申购、赎回款项的支付/133 7.申购、赎回的注册登记/133 8.巨额赎回的认定及处理方式/134 六、开放式基金的转换、非交易过户、转托管与冻结/135 1.开放式基金份额的转换/135 2.非交易过户/135 3.基金份额的转托管/136 4.基金份额的冻结/136 七、封闭式基金的交易/136 1.上市交易条件/136 2.交易账户的开立/137 3.交易规则/137 4.交易费用/138 5.基金指数/138 6.折(溢)价率/139 八、交易型开放式指数证券投资基金(ETF)的交易/139 1.ETF份额的发售/139 2.ETF份额折算与变更登记/141 3.ETF份额的交易/142 4.ETF份额的申购与赎回/143 九、上市开放式基金(LOF)的交易/145 1.LOF交易概述/145 2.LOF的场外募集认购/146 3.LOF的场内募集认购/147 4.LOF的封闭期与开放期/148 5.LOF的上市交易/148 6.LOF份额的申购、赎回原则/148 7.LOF份额转托管/149 第十二章 了解基金购买渠道/151 一、银行购买/151 二、证券公司购买/152 三、基金公司购买/154 四、基金团购/154 五、利用“上证基金通”购买/155 1.什么是“上证基金通”/155 2.开放式基金利用“上证基金通”的优势/156 3.投资者如何通过“上证基金通”认购、申购、赎回开放式基金/157 第十三章 明确基金收益分配/159 一、与基金收益相关的概念/159 1.基金净收益/159 2.基金经营业绩/159 3.损益平准金/160 4.期末可供分配基金收益/160 5.未分配基金净收益/160 二、基金收益的构成和分配原则/160 1.基金收益的构成/160 2.基金收益分配原则/162 三、基金收益一般如何进行分配/163 1.基金收益分配对基金份额净值的影响/163 2.基金收益的分配程序/163 3.货币市场基金的收益分配/165 四、基金交易所涉及的相关费用/166 1.费用简介/166 2.买卖手续费/166 3.基金运营费用/168 4.个人投资者投资基金的税费/168 第十四章 开放式基金投资策略/171 一、节约基金投资成本/172 1.认识和计量你的投资收益与成本/172 2.七大攻略帮你巧省投资基金的费用/176 二、灵活选择投资方式/180 1.“金字塔式”/181 2.摊平成本式/181 3.定期定额投资/182 4.定期赎回式/185 三、按需配置组合基金/186 1.搭配核心与非核心基金组合/187 2.根据需求选择基金组合/188 3.针对变化调整基金组合/193 四、放远长期动态调整/195 1.关注市场变动/195 2.审视自身动态/197 3.洞察基金组合/198 第十五章 封闭式基金投资策略/201 一、亟须把握的一大机遇——封转开/201 二、聚焦关注的三大因素/203 1.关注基金的折价/203 2.关注基金的分红/205 3.关注基金的规模/206 第十六章其他投资技巧/209 一、追踪组合指数基金/209 1.选择指数基金五要点/210 2.五大ETF的理财秘诀/214 二、稳健理财货币基金/216 1.投资货币基金有技巧/216 2.衡量基金收益看指标/217 三、风险锁定保本基金/219 四、灵活投资债券基金/221 1.债券基金的收益和风险/222 2.投资债券基金三项注意/223 五、抗跌首选混合基金/227 1.混合基金特色鲜明/227 2.猴市优选混合基金/228 六、LOF投资有术/229 七、不可忽视的锦囊妙招/233 1.尽量缩短申购与赎回的在途时间/233 2.拆分与分红有区别/235 3.设定合理的止损点和获利点/236 4.适时适当获利了结/237 5.巧用信用卡搭配货币基金/237 6.套利四法买基金/238 7.股市暴跌巧选基金/239 基金风险及防范 第十七章 投资基金有风险/245 第十八章 基金风险的识别/247 一、把握市场走势是基础/247 二、基金特有风险是关键/248 1.基金运作风险/248 2.流动性风险/249 3.未知价风险/250 4.投资操作风险/251 三、探明风险特征是根本/251 1.股票型基金的风险特征/251 2.债券型基金的风险特征/252 3.配置型基金的风险特征/252 4.货币型基金的风险特征/253 第十九章 基金风险的衡量/255 一、解读投资风格/255 二、观察持股集中度/256 三、查看行业配置/256 四、衡量以往风险/257 五、了解持股比重/259 六、关注换手率/260 七、参考机构评级/260 1.标准普尔(S&P Micropa1)的评级方法/261 2.晨星机构(Morningstar)的评级方法/261 3.理柏(Lipper)基金评级方法/262 4.银河基金评级方法/263 5.投资者在使用专业评级时的注意事项/263 第二十章 基金风险的防范/265 一、研读基金信息，了解相关法律/265 二、关注业绩变化，跟踪信息披露/266 三、分散组合投资，降低基金风险/266 四、确定长期思路，重视持续特征/267 五、区分基金种类，注重投资风格/267 第二十一章 基金投资的错误心态/271 一、心态误区一：基金投资稳赚钱/272 二、心态误区二：贪婪跟风购基金/273 三、心态误区三：赌博心态炒基金/274 四、心态误区四：彩票心理撞基金/275 五、心态误区五：基金理财能暴富/275 六、心态误区六：遭遇风险即退出/276 第二十二章 基金投资的错误观念/277 一、观念误区一：喜新厌旧买基金/277 二、观念误区二：净值低则疯狂买/278 三、观念误区三：银行买入最放心/279 四、观念误区四：基金定投一定好/280 五、观念误区五：基金拆分更便宜/281 六、观念误区六：保本基金定保本/281 七、观念误区七：股票基金最赚钱/282 八、观念误区八：指数基金为最优/283 九、观念误区九：分红越多就越好/283 十、观念误区十：投资过于看费用/284 第二十三章 基金投资的错误方法/285 一、方法误区一：柬之高阁待基金/285 二、方法误区二：迷恋基金排行榜/286 三、方法误区三：冠军基金猛追捧/287 四、方法误区四：单打独斗抗风险/288 五、方法误区五：短期投资频操作/289 六、方法误区六：排斥红利再投资/290 七、方法误区七：仓促赎回降风险/290 附录/293 附录一：基金管理公司及其旗下基金/293 附录二：基金列袁/305 附录三：基金排行/333 附录四：基金合同/355 后记/359