社会管理创新视野下的金融犯罪防控研究

在我国改革和发展过程中，金融犯罪成为一种相 当猖獗的经济和社会痼疾。为打击金融犯罪，防范金 融风险，政府、金融体系、司法体系均投入了大量的 人力物力。下一步，社会力量、社会资源可望在金融 犯罪治理中发挥独特、有效的作用。李娜编写的《社 会管理创新视野下的金融犯罪防控研究》从社会管理 与社会治理的缘起、金融活动的高度社会化入题，阐 述了金融犯罪治理的法律和政策需求。在研究重心和 叙事逻辑方面，着重分析了商业银行信贷活动、民间 金融借贷活动、房地产金融活动、证券金融活动中滋 生的金融风险及其诱变为犯罪的情形，考察了如何将 社会治理的理念和技术移植到金融犯罪的防控中。同 时，本书还讨论了金融机构组织治理、金融财务会计 管理、金融信息管理等活动中包含的社会治理元素以 及依托这些活动建构金融犯罪社会治理圈的若干思路 。

李娜，女，汉族，广西梧州人。毕业于武汉大学法学院，获法学博士学位，现为宁波大学法学院副教授。已公开发表学术论文四十余篇，出版专著两部，主持一项国家级课题和两项省部级课题。

第一章 金融犯罪社会治理的缘起 第一节 金融发展与金融风险 一、市场经济与发达的金融 二、金融风险的危害性 第二节 防控金融犯罪的路径选择 一、防控金融犯罪的法治路径 二、防控金融犯罪的政府管制路径 三、防控金融犯罪的德治资源 第三节 社会管理与金融犯罪防范 一、社会管理的缘起 二、从社会管理到社会治理的凝练提升 第四节 金融犯罪社会治理的类型划分 一、常态化治理与应急治理 二、政府介入的治理和金融机构自身开展的治理 第二章 商业银行的信贷风险及犯罪治理 第一节 商业银行信贷风险的主要表象 一、因对贷款对象的识别存在着误区带来的风险 二、行政干预隐含的风险 三、转轨时期的特殊环境导致的风险 四、商业银行违法、违规经营造成的风险 第二节 商业银行信贷风险的主要症结 一、信息资源的不对称 二、非商业因素的干扰使商业银行偏离经营目标 三、诚信风气和良好的信用氛围的缺失 四、法律意识薄弱，用法律维护自身权益能力差 五、缺乏足够的自律、自警机制 第三节 商业银行信贷风险引发犯罪的治理思路 一、在坚持重规模与重效率的前提下，促进商业银行的内涵建设和分享式发展 二、创造良好的外部环境，规范和保障商业银行独立运转 三、改善社会信用环境，建立守信秩序 四、加强信用风险管理能力建设 第三章 房地产行业金融风险及其犯罪治理 第一节 房地产行业引发的金融风险分析 一、土地流转环节 潜藏的金融风险 二、房屋建安环节 隐藏的金融风险 三、房地产消费环节 隐藏的金融风险及其异化 第二节 房地产金融风险诱发犯罪的社会治理展望 一、社会市场经济理论提要 二、社会市场经济对房地产金融风险诱发犯罪治理的启示 第四章 民间借贷中的金融风险及其犯罪治理 第一节 民间借贷的主要表现形式及其金融风险 一、民间借贷与集资诈骗行为、非法吸收公众存款之间的关联性 二、金融机构人员参与的民间借贷行为风险分析 三、以互联网为媒介的民间借贷风险 第二节 民间借贷诱发犯罪的综合治理 一、正确看待民间金融的地位 二、防止民间金融风险侵入金融机构 三、尊重刑法的谦抑取向 四、注重从被害人立场考虑问题 五、发挥互联网的作用 第三节 其他民间金融活动的发展及其犯罪治理 第五章 证券领域的金融风险案件处置及其治理启示 第一节 国外投资银行证券风险的警示 第二节 我国证券公司引发的金融风险机理分析 一、证券经纪交易方面的风险 二、证券自营业务方面的风险 三、证券发行、资产重组和证券咨询业务方面的风险 四、资产证券化业务方面的风险 第三节 证券公司金融风险及处置实证分析 一、小型证券公司亏损倒闭风险 二、证券公司股东恶意经营，攫取利益案件 三、管理层违规经营引发证券风险案件 第四节 证券公司金融犯罪治理的若干争议问题 一、行政接管的必要性和效果 二、证券公司破产的可行性问题 第六章 金融机构组织管理风险及犯罪治理 第一节 金融机构公司治理失败的案例及教训 一、亚洲证券公司公司治理失败案例 二、华夏证券公司内部治理失败案例 第二节 建设业务和风险并重的金融机构法人治理结构 一、决策机构建设与规范运行 二、管理层选择与约束 三、章程建设 四、独立董事与风险治理 五、金融从业人员的劳动关系维护 第七章 金融财务信息风险及犯罪治理 第一节 金融领域虚假财务会计资料分析 一、财务会计资料的作用 二、金融机构财务会计资料作假案例分析 第二节 金融财务会计领域的犯罪治理思路 一、应当充分重视会计规则的权威性和独立性 二、应当加强对会计人员这一特殊群体的关注支持 第三节 治理金融财务会计风险的金融稽核机制分析 一、金融稽核的要害性和缺位性 二、发挥金融稽核作用的建议 第四节 金融信息、舆论治理 第八章结语 主要参考文献 术语索引