金融法学（第四版）

本教材以金融法的特点为核心，以国家（政府）与市场的均衡为框架，以法律规范体系的内在联系为标准，分为金融法总论、金融机构及业务法、金融调控与监督管理法、涉外金融法四个部分。这四个部分都是金融法体系的核心内容，充分体现金融法的知识特色。本教材引入最新的社会科学知识，将理论与制度、原理与案例恰当地结合起来，避免了教材中可能存在的理论与制度相脱节的弊端。

岳彩申，男，1965年出生，山东省嘉祥县人，获西南政法大学经济法专业博士学位，1998—1999年在美国梅西大学（Mercer University）法学院进修;现为西南政法大学教授、博士生导师，重庆市“两江学者”特聘教授，西南政法大学副校长、西南政法大学经济法研究中心主任、重庆市首届高校创新团队带头人、重庆市高校优秀中青年骨干教师;主要学术兼职有中国法学会银行法学研究会副会长、中国法学会经济法学研究会常务理事、第四届重庆市人民政府立法评审（行政复议咨询）专家委员会主任委员、温州金融研究院学术委员会副主任等。先后在《中国社会科学》《中国法学》《现代法学》《法学》《政法论坛》《法学评论》《法商研究》《解放日报》《社会科学报》等核心期刊及报刊上发表论文五十余篇，多篇论文被《光明日报》《高等学校文科学术文摘》、人民网、光明网等媒体转载，出版《论经济法的形式理性》《跨国银行法律制度研究》《金融经营体制改革与金融控股公司法律制度的构建》《经济法》《金融法》《证券法》等著作二十余部，主持和承担国家社会科学基金重大项目、教育部哲学社会科学重大课题招标项目、国家社会科学基金一般项目、重庆市研究生教育教学改革研究重大项目以及省部级项目余项，获重庆市优秀博士论文奖、重庆市第四届高教优秀成果一等奖、重庆市第八届哲学社会科学优秀成果一等奖、重庆第二届教学成果二等奖等奖励。

盛学军，教授，法学博士，博士生导师;法国马赛第三大学博士后、英国牛津大学访问学者、澳大利亚新南威尔士大学高级研究学者;教育部“新世纪优秀人才支持计划”人选、巴渝学者特聘教授、重庆市“百千万工程领军人才”。现任西南政法大学经济法学科带头人、金融创新与法制研究中心执行主任。兼任中国法学会经济法学研究会常务理事、中国银行法学研究会常务理事、中国证券法学研究会常务理事、重庆市民法经济法研究会副会长、重庆市人民政府立法评审专家。主持和主研国家社科基金重点项目等课题近三十项，公开发表《证券公开规制研究》《欧盟证券法研究》《全球化背景下的金融监管法律问题研究》等科研成果八十余项，其中数篇论文被《新华文摘》《中国社会科学文摘》、中国人民大学报刊复印资料转载;领衔建设的“经济法学”课程先后入选教育部“精品资源共享课”、重庆市“在线开放课程”。获得国家级教学成果奖二等奖、全国法学教材与科研成果奖二等奖、中国法学优秀成果奖二等奖、中国法学教育研究成果奖三等奖、重庆市人民政府教学成果奖一等奖等省部级以上奖励十多项。

第一篇金融法总论
第一章金融法的产生与特点3
第一节金融法的产生与发展3
第二节金融法的概念和调整对象10
第三节金融法的特点17
第二章金融法的渊源与体系21
第一节金融法的渊源21
第二节金融法的体系25
第三章金融法的原则与功能35
第一节金融法的原则35
第二节金融法的功能40
第二篇金融机构及业务法
第四章银行机构及业务法49
第一节银行机构及业务概述49
第二节中央银行51
第三节商业银行54
第四节政策性银行61
第五章保险机构及业务法66
第一节保险机构及业务概述66
第二节保险合同75
第三节保险索赔及理赔82
第六章证券机构及业务法89
第一节证券机构及业务概述89
第二节证券公司91
第三节证券交易场所95
第四节证券登记结算机构99
第五节证券服务机构100
第七章信托机构及业务法108
第一节信托机构及业务概述108
第二节信托公司的设立、变更、终止113
第三节信托公司的业务范围和经营规则115
第四节信托监督管理和自律管理121
第八章投资基金及业务法127
第一节投资基金及投资基金法127
第二节证券投资基金133
第三节产业投资基金140
第九章其他金融机构与业务法147
第一节企业集团财务公司法律制度147
第二节金融租赁公司法律制度155
第三节期货公司法律制度160
第四节货币经纪公司法律制度165
第五节汽车金融公司法律制度171
第六节消费金融公司法律制度175
第十章金融机构与业务制度改革182
第一节金融机构与业务制度改革概述182
第二节金融机构制度改革192
第三节金融业务制度改革207
第三篇金融调控与监督管理法
第十一章货币政策法221
第一节货币政策概述221
第二节货币政策目标223
第三节货币政策工具226
第十二章金融监督管理法239
第一节金融监管法概述239
第二节银行业监督管理法244
第三节证券业监督管理法249
第四节保险业监督管理法253
第五节其他金融业监督管理法256
第十三章金融调控与金融监管之职能的分离和兼容262
第一节金融调控与金融监管概述262
第二节金融调控与金融监管之关系的理论争议267
第三节金融调控与金融监管职能分离之时经验考察270
第四节我国金融调控与金融监管制度的改革274
第四篇涉外金融法
第十四章外资国内证券市场投资法281
第一节外资国内证券市场投资概述281
第二节外资国内证券市场投资的主要法律规定285
第三节中国证券市场国际化的若干法律问题298
第十五章境内资金境外投资法律制度304
第一节境内资金境外直接投资法律制度304
第二节境内资金境外间接投资法律制度309
第三节境内资金境外直接投资外汇管理法律制度318
第十六章境内企业境外上市法324
第一节境内企业境外上市概述324
第二节境内企业境外上市法律制度的发展329
第三节境内企业境外上市外汇管理法律制度335
第四节境内企业境外上市外资并购法律制度337
第十七章涉外金融监管法律制度的改革342
第一节金融全球化与我国涉外金融监管的目标选择342
第二节我国涉外金融监管法律制度的改革实践344
第三节深化我国涉外金融监管法律制度改革的路径354