互联网金融法律风险防范实务指导

互联网是信息时代的高科技产物，伴随着经济全 球化和我国金融改革进程的急速发展，其日益深入地 与金融服务相融合，形成了互联网金融与金融互联网 相互交汇、相互促进的蓬勃局面。现在，传统金融行 业纷纷将线下业务向线上扩展，新兴互联网公司争先 恐后地向金融领域进军，P2P网贷、众筹融资、第三 方支付、互联网理财等诸多新兴金融模式方兴未艾， 互联网金融已成为金融领域的“新宠”。 但是，目前我国金融体系尚不完善，金融创新具 有产品复杂性、链条间接性以及信用脆弱性的特点， 加之互联网金融立法相对滞后、缺少司法先例，若运 作失当，则有可能带来系统性和区域性金融风险，从 而危害到企业和投资人利益。因此，维护金融安全是 金融创新的首要前提。 刘永斌编著的《互联网金融法律风险防范实务指 导》针对P2P网贷、众筹、第三方支付、大数据金融 等互联网金融模式，从法律人的视角，运用法律分析 方法，适用现行法律法规，提炼出互联网金融的相关 法律关系及其潜在的法律风险。希望本书能为互联网 金融的从业者提供一扇“窗”，更希望本书能让互联 网金融的从业者学会为自己设置法律的“防火墙”。

刘永斌，北京市盈科律师事务所高级合伙人律师、盈科全国私募投资专业委员会主任、中关村CIFC中国互联网金融法律服务中心执行主任、北京大学汇丰商学院EDP同学会副会长、河北资本研究会专家组成员、吉利学院兼职教授。为万法通商学院、信泽金商学院、正保教育集团、优米网、中国法律顾问网、中石油培训中心等多家机构讲授金融资本运作法律课程：《私募股权顶层设计及法律风险防范》《互联网金融顶层设计及法律风险》《新三板挂牌的法律问题剖析》《P2P运作模式及法律风险》《投融资模式及法律风险》《企业法律风险防范》《企业的合规管理》等。

第一章 互联网金融概述 一、互联网金融概念 二、互联网金融特征 三、互联网金融发展概况 第二章 互联网金融的模式及法律风险 第一节 P2P网络借贷 一、P2P网络借贷概念与特征 二、P2P网络借贷模式 三、P2P网络借贷法律关系分析 四、P2p网络借贷法律风险分析 五、P2P网络借贷风险防范建议 第二节 P2B投融资 一、P2B网络借贷概述 二、P2B网络借贷模式 三、P2B网络借贷法律关系分析 四、P2B网络借贷法律风险分析 五、P2B网络借贷风险防范建议 第三节 众筹 一、众筹概述 二、众筹模式 三、众筹模式法律关系分析 四、众筹模式的法律风险分析 五、众筹的法律风险防范建议 第四节 第三方支付 一、第三方支付概述 二、第三方支付模式 三、第三方支付法律关系分析 四、第三方支付模式的法律风险分析 五、第三方支付的风险防范建议 第五节 移动互联网金融 一、移动互联网金融综述 二、移动互联网金融模式 三、移动互联网金融模式的法律关系分析 四、移动互联网金融法律风险分析 五、移动互联网金融的风险防范建议 第六节 虚拟货币 一、虚拟货币概述 二、虚拟货币模式 三、虚拟货币法律关系分析 四、虚拟货币的法律风险分析 五、虚拟货币的风险防范建议 第七节 大数据金融 一、大数据金融概述 二、大数据金融模式 三、大数据金融法律关系分析 四、大数据金融的法律风险分析 五、大数据金融的风险防范建议 第八节 互联网金融超市 一、互联网金融超市综述 二、我国金融超市模式 三、金融超市模式法律关系分析 四、金融超市模式的法律风险分析 五、金融超市的风险防范建议 第九节 信息化金融机构 一、信息化金融机构概述 二、信息化金融机构模式 三、信息化金融机构法律关系分析 四、信息化金融机构的法律风险分析 五、信息化金融机构的风险防范建议 第三章 互联网金融监管探索 一、金融监管的理论基础 二、国外互联网金融监管 三、互联网金融风险监管探索 附录 中华人民共和国刑法（节选） 最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律 若干问题的解释 最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资 刑事案件适用法律若干问题的意见 中华人民共和国合同法（节选） 中华人民共和国电子签名法 全国人大常委会关于加强网络信息保护的决定 非金融机构支付服务管理办法 非金融机构支付服务管理办法实施细则 支付机构预付卡业务管理办法 文化部、商务部关于加强网络游戏虚拟货币管理工作的通知