影子银行监管：国际经验与中国问题研究

本书从影子银行与传统银行体系的横向比较中分析了影子银行如何部分实现了银行的功能，并复刻了其风险，在纵向比较中观察分析影子银行的业务链条、各主体适用的金融工具和其运作的特点，阐释了影子银行发展的理论基础，研究了影子银行体系中抵押贷款标准、证券化、场外衍生品、机构等方面的监管问题。在全面研究国际社会影子银行监管体系的基础上，提出了中国影子银行监管应当遵循尊重金融创新、坚持市场化方向、坚持市场化方向、坚持市场开放性、保持适度监管的规则，探寻中国影子银行体系监管改革和完善之路。

目　　录 导　论 　第一节　研究背景与意义 　第二节　影子银行问题研究综述 　　一、国外研究状况 　　二、国内研究现状 第一章　影子银行体系内涵、功能与结构 　第一节　影子银行体系的内涵与特征 　　一、国外文献对影子银行的界定 　　二、国内学者对影子银行的界定 　　三、影子银行的基本特征分析 　第二节　传统银行的本质与风险 　　一、银行的本质 　　二、银行主要风险 　第三节　影子银行的主体与运行机制分析 　　一、货币市场基金 　　二、拍卖利率证券 　　三、商业票据 　　四、证券回购与证券借贷 　　五、次级贷款 　　六、证券化 　　七、金融衍生品 第二章　影子银行体系的理论阐释 　第一节　新自由主义及其合法性危机 　　一、新自由主义 　　二、新自由主义的合法性危机 　第二节　明斯基金融不稳定理论 　　一、“货币管理资本主义”与影子银行的形成 　　二、“金融不稳定理论”与影子银行的兴起 　第三节　金融中介理论 　　一、金融中介理论的演化 　　二、美国金融市场脱媒与影子银行的生成 第三章　影子银行体系的风险与监管失败 　第一节　影子银行体系的风险问题 　　一、影子银行的流动性风险与“挤兑”危机 　　二、金融体系的脆弱性 　　三、资本监管诱发的监管套利 　　四、影子银行的道德风险 　第二节　影子银行的监管失败 　　一、抵押贷款标准的监管问题 　　二、对证券化监管失败 　　三、场外衍生品交易的“去监管化” 　　四、机构监管的失败 第四章　影子银行交易结构与监管——以证券化为例 　第一节　传统的关系型银行 　　一、现代金融中介理论语境下的关系银行 　　二、关系银行的价值 　　三、关系型银行的成本问题 　　四、竞争对关系银行的影响 　第二节　证券化：商业银行经营的挑战与融入 　　一、证券化的产生与发展 　　二、证券化对商业银行的挑战 　　三、证券化中的银行角色 　第三节　证券化中的风险与银行监管 　　一、证券化所引发的问题 　　二、银行经营的“发行—分销”模式 　　三、我国证券化市场：初创与纠结 　第四节　证券化监管——以多德-弗兰克法案为例 　　一、证券化和非优质抵押贷款的增长 　　二、证券化的激励效应 　　三、证券化对投资者的影响 　　四、监管的政策含义 　　五、对我国的启示 第五章　国际影子银行监管的框架设计与法律改革 　第一节　金融稳定理事会对影子银行监管的研究 　　一、影子银行监管的基本问题 　　二、加强影子银行监管的基本框架 　　三、影子银行监管的政策建议 　第二节　美国监管法律的调整——以多德-弗兰克法案为中心 　　一、加强系统性风险的管理 　　二、建立有序清算机构 　　三、对未受监管的金融市场的监管 　　四、加强消费者保护 　第三节　欧盟影子银行监管改革 　　一、欧盟委员会：影子银行绿皮书 　　二、欧洲央行监管探索 第六章　中国影子银行的特性与监管改革 　第一节　中国影子银行问题的共性与特殊性分析 　　一、中外影子银行发展的共性 　　二、中外影子银行发展的差异 　第二节　中国影子银行的存在形式 　　一、中国影子银行的形式与表现 　　二、理财产品 　　三、信托——商业银行理财中的影子实体 　　四、民间金融 　第三节　P2P网络贷款——一个影子银行样本的法律监管分析 　　一、问题 　　二、美国对P2P贷款的法律监管 　　三、对我国P2P贷款的理论分析 　　四、P2P贷款对我国金融监管体制的挑战 　　五、结论：面对影子银行的中国金融法律困境 　第四节　影子银行的作用与挑战 　　一、影子银行的积极作用 　　二、影子银行问题的挑战 　第五节　中国影子银行监管改革 　　一、影子银行体系的监管原则 　　二、影子银行监管的政策建议 结　论 参考文献