个人理财实务

为适应高职高专人才培养模式改革的要求，本书在内容编排上，充分基于理财工作岗位和理财工作过程所需，以项目和任务为载体，跟踪金融业发展趋势，突出学生职业能力的培养和职业素质的养成。本书共有十二个项目，涵盖了理财工作的主要内容。具体包括以下：个人理财基础知识、认识客户、收集信息、财务状况分析与评价、现金、银行产品理财、消费规划、证券产品投资规划、保险规划、个税规划等。内容涵盖了理财工作中的主要理财项目设计。同时，本书内容编写上，引入了最新的行业规则、条例、政策、法律法规，内容时效性强。

侯锐，绍兴职业技术学院商学院副教授。研究方向为个人理财与商业银行业务。从教十余年，主持与参与多选省部级、市厅级社会科学科研课题、浙江省教育厅访问工程师等项目。主持建设浙江省普通高校“十三五”新形态教材项目、绍兴市课堂教学改革项目、在线开放课程等教改科研项目，发表核心论文多篇。

任务 4.2 债券投资
任务 4.3 基金投资
任务 4.4 期货投资
任务 4.5 证券投资规划
项目总结与自测
项目 5 个人理财新方式——黄金、 信托、 典当
任务 5.1 黄金理财
任务 5.2 信托理财
任务 5.3 典当
项目总结与自测
项目 6 宁可千日不用， 不可一日不备——保险规划
任务 6.1 认识社会保险
任务 6.2 商业保险主要险种
任务 6.3 保险理财规划
项目总结与自测
项目 7 安居乐业——房地产理财规划
任务 7.1 判断房地产投资的优缺点
任务 7.2 做出生命周期不同阶段的住房决策
任务 7.3 做出购房规划
项目总结与自测
项目 8 父母对子女的“无声告白”——教育规划
任务 8.1 分析子女教育需求
任务 8.2 制定家庭教育规划
项目总结与自测
2
项目 9 你有一个红包待领取——个税规划
任务 9.1 了解个人所得税
任务 9.2 个税规划
项目总结与自测
项目 10 最美不过夕阳红——退休养老规划
任务 10.1 退休养老规划基础知识
任务 10.2 退休养老规划工具
任务 10.3 养老规划流程
项目总结与自测
项目 11 富可过三代——财产分配与财产传承规划
任务 11.1 财产分配
任务 11.2 财产传承规划
项目总结与自测
项目 12 终点亦是起点——撰写理财规划报告书
任务 12.1 撰写理财规划报告书
任务 12.2 综合案例分析
项目总结与自测
参考文献
附录 《家庭理财规划报告书》
附表 《家庭理财规划报告书》
附表一 复利终值系数（F/P, i, n）表
附表二 复利现值系数（F/P, i, n）表
附表三 普通年金终值系数（F/A, I, n）表
附表四 普通年金现值系数（F/A, I, n）表