金融诈骗犯罪研究

金融对于国家的资源配置、经济运行、风险防范、福利分配、产业发展等方面皆有不言而喻的重要作用。近年来，我国金融犯罪形势依然严峻，并且展现出新的特点，金融犯罪手段呈现出多样化、专业化、网络化的发展趋势。本书针对金融诈骗犯罪相关法律概念和司法实践中热点难点问题进行了阐述和分析，共分为六章：金融诈骗罪的立法现状与司法困境、贷款诈骗罪及其司法认定、票据诈骗罪及其司法认定、信用证诈骗罪及其司法认定、信用卡诈骗罪及其司法认定、保险诈骗罪及其司法认定。本书体系性强、内容深入浅出，有助于读者学习了解该领域的刑法学知识。

刘宪权，华东政法大学功勋教授、刑法学教授、博士生导师、“经天学者”讲席教授，荷兰伊拉斯谟大学法学博士。现任华东政法大学刑事法学研究院院长，上海市刑法学研究会会长，兼任上海市委、市纪委监察委、市委政法委、市教卫工作党委等法律顾问，享受国务院政府特殊津贴。2019年10月获“庆祝中华人民共和国成立70周年”纪念章。 长期从事刑法学研究工作，重点研究人工智能刑法规制、经济犯罪、金融犯罪、涉信息网络犯罪、职务犯罪、数据犯罪、元宇宙空间犯罪、侵犯个人信息犯罪等领域。独著和参著学术著作80余部，科研成果曾分别获上海市哲学社会科学优秀成果奖，全国法学教材与科研成果奖，以及国家级教学成果二等奖、上海市优秀教材一等奖、上海市高等教育教学成果一等奖等多项奖项。主持2项国家社科基金重大项目、3项一般项目和1项中华外译项目，得到了国内外专家的认可，产生了良好的经济效益与社会效益。在《法学研究》《中国法学》《中外法学》《人民日报》《光明日报》等权威期刊、报纸发表论文700余篇。 入选首批“国家高层次人才特殊支持计划（即国家‘万人计划’）”，曾获“全国劳模”“全国杰出专业技术人才”“上海市教育功臣”（文科教学领域唯一）、“国家级教学名师”“全国优秀教师”“中国杰出人文社会科学家”“上海市领军人才”“上海市劳模年度人物”“宝钢教育基金全国优秀教师”“上海市教书育人楷模”等多项荣誉称号。连续14年荣获中国法学创新网“高产作者”称号，连续20年被华东政法大学全校学生投票评为“我心目中的最佳教师”，并因此获得“最佳教师终身成就奖”。因教学、科研事迹特别突出，被授予华东政法大学“杰出教学贡献奖”与“杰出科研贡献奖”。

总序 _ 1 第一章金融诈骗罪的立法现状与司法困境 _ 1 第一节.金融诈骗罪的立法趋向及评析 _ 1 一、金融诈骗罪法定刑的趋重化 _ 2 二、金融诈骗罪罚金刑的无限额化 _ 9 第二节.金融诈骗罪的刑法分类及完善 _ 13 一、金融诈骗罪刑法分类的立法现状与理论争议 _ 13 二、金融诈骗罪刑法分类的应然路径 _ 17 第三节.金融诈骗罪的司法困境及解决 _ 27 一、金融诈骗罪的主观目的辨析 _ 27 二、金融诈骗罪主观构成要件分析 _ 28 三、金融诈骗罪非法占有目的之认定 _ 35 第二章贷款诈骗罪及其司法认定 _ 42 第一节.贷款诈骗罪概述 _ 43 一、贷款诈骗罪的立法依据 _ 43 二、贷款诈骗和贷款纠纷的界限 _ 46 第二节.贷款诈骗罪疑难问题辨析 _ 50 一、金融机构工作人员单独或参与骗贷行为的定性 _ 50 二、事后故意不归还贷款行为的定性 _ 55 三、以骗取担保的形式骗取贷款行为的定性 _ 59 四、单位贷款诈骗行为的定性 _ 62 第三章票据诈骗罪及其司法认定 _ 70 第一节.票据诈骗罪的立法依据及其构成要件 _ 71 一、票据诈骗罪的立法依据 _ 71 二、票据诈骗罪客观要件及其认定 _ 75 三、票据诈骗罪主观罪过及其认定 _ 98 第二节.票据诈骗罪罪数的司法认定 _ 101 一、票据诈骗罪与伪造、变造金融票证罪牵连形态的认定 _ 101 二、票据诈骗罪与合同诈骗罪法条竞合的认定 _ 103 三、行为人盗窃、侵占他人票据后又冒用的行为的认定 _ 105 第四章信用证诈骗罪及其司法认定 _ 106 第一节.信用证诈骗罪的立法沿革及其构成要件 _ 106 一、信用证诈骗罪的立法沿革 _ 106 二、信用证诈骗罪的客观要件及其认定 _ 108 三、信用证诈骗罪的犯罪主体及其认定 _ 114 四、信用证诈骗罪的主观罪过及其认定 _ 117 第二节.信用证诈骗罪疑难问题研究 _ 118 一、利用“软条款”进行信用证欺诈行为的定性 _ 118 二、利用信用证“打包贷款”行为的定性 _ 122 三、盗窃他人信用证后又使用行为的定性 _ 126 四、信用证诈骗罪罪数的认定 _ 129 第五章信用卡诈骗罪及其司法认定 _ 131 第一节.信用卡诈骗罪概述 _ 132 一、信用卡诈骗罪的立法依据 _ 132 二、“信用卡”刑法含义的厘定 _ 135 第二节.信用卡诈骗罪疑难问题辨析 _ 140 一、使用以虚假的身份证明骗领的信用卡行为的认定 _ 140 二、恶意透支行为的认定 _ 143 三、金融机构工作人员利用信用卡侵吞财产行为的认定 _ 151 四、侵害他人网银账户、微信钱包、支付宝账户内财产行为的认定 _ 155 第六章保险诈骗罪及其司法认定 _ 170 第一节.保险诈骗罪基本犯罪构成认定的疑难问题 _ 171 一、保险诈骗罪主体的认定 _ 171 二、对虚构保险标的的理解及相关行为的认定 _ 175 三、冒名骗赔行为的认定 _ 181 四、被保险人采用自损方式让他人获取保险金行为的认定 _ 184 五、故意扩大保险事故骗取保险金行为的认定 _ 186 六、保险公司工作人员虚假理赔行为的认定 _ 189 第二节.保险诈骗罪特殊犯罪构成与罪数形态认定的疑难问题 _ 191 一、保险诈骗罪既遂、未遂的界定 _ 191 二、保险诈骗罪共同犯罪形态的认定 _ 196 三、保险诈骗罪罪数的认定 _ 199