基于金融系统结构及运行视角的系统性金融风险研究——逻辑和理论层面的探索

本书在概述金融系统及 系统性金融风险的基础上， 以金融系统结构的复杂性及 与经济系统的适应性偏差作 为切入点，分析了系统性金 融风险的生成基础，并立足 于金融系统的运行状况和运 行环境，分别从现象和原因 两个层面揭示了系统性金融 风险的形成机理，然后进一 步从优化金融系统运行环境 和运行格局的视角，提出和 论述了从根本上防范和化解 系统性金融风险的策略。

第一章 导论 第一节 研究背景和研究意义 一、研究背景 二、研究意义 第二节 研究现状述评和研究思路 一、研究现状述评 二、研究思路 第二章 金融系统及其运行 第一节 金融系统的涵义及构成 一、系统的涵义和特点 二、金融系统的涵义和特点 三、金融系统的构成 第二节 金融系统的功能及运行概述 一、金融系统的功能 二、金融系统的运行方式 三、金融系统运行状况对其功能的影响 四、金融系统运行过程中各构成要素的地位和作用 第三章 系统性金融风险概述 第一节 系统性金融风险的涵义和特点 一、系统性金融风险的涵义 二、系统性金融风险的特点 三、系统性金融风险与单个金融业务机构风险的关系 第二节 系统性金融风险的表现形式和考察维度 一、系统性金融风险的表现形式 二、系统性金融风险的考察维度 第三节 系统性金融风险的存在和发生以及与金融危机的关系 一、系统性金融风险的存在 二、系统性金融风险的发生 三、系统性金融风险与金融危机的关系 第四章 金融系统结构的复杂性及与经济系统的适应性偏差——系统性金融风险的生成基础 第一节 金融系统结构的复杂性与系统性金融风险的生成基础 一、单一金融系统背景下的系统性金融风险 二、复杂金融系统及其在系统性金融风险形成过程中的基础作用 第二节 金融系统的适应性偏差与系统性金融风险的生成基础 一、金融与经济的关系 二、金融系统与经济系统的适应性偏差及其在系统性金融风险形成过程中的基础作用 第三节 我国金融系统结构的复杂性及与经济系统的适应性偏差分析 一、我国现阶段金融系统结构的复杂性 二、我国现阶段金融系统与经济系统的适应性偏差 三、分析结论：我国存在系统性金融风险的生成基础 第五章 金融系统运行与系统性金融风险的形成——基于现象的分析 第一节 金融创新在金融系统运行暨系统性金融风险形成过程中的作用和地位 一、金融创新的涵义和基本内容 二、金融创新对金融系统运行及系统性金融风险的影响 第二节 金融系统运行与金融风险体量的纵向累积 一、金融系统运行中的功能互补与金融风险体量的纵向累积 二、金融系统运行中的功能替代与金融风险体量的纵向累积 第三节 金融系统运行与金融风险传导网络的横向编织 一、金融系统运行中的功能协同与金融风险传导网络的横向编织 二、金融系统运行中的功能竞争与金融风险传导网络的横向编织 第六章 金融系统运行与系统性金融风险的形成——基于原因的分析 第一节 金融和实体经济在报酬结构上的失衡与系统性金融风险的形成 一、报酬结构以及金融与实体经济的报酬结构 二、金融与实体经济报酬结构的平衡性及评价依据 三、金融与实体经济报酬结构的失衡现状 四、金融与实体经济报酬结构失衡对金融业务机构功能关系暨系统性金融风险的影响 第二节 分业经营制度约束下的混业诉求与系统性金融风险的形成 一、金融业经营模式概述 二、分业经营制度约束下的混业诉求及其实现路径 三、我国分业经营制度约束下的混业诉求及其对金融业务机构功能关系暨系统性金融风险的影响 第三节 金融系统运行“内卷化”与系统性金融风险的形成 一、金融系统运行“内卷化”的涵义及表现形式 二、金融系统运行“内卷化”的理论解释 三、金融系统运行“内卷化”对金融业务机构的功能关系暨系统性金融风险的影响 第四节 信贷市场“耐心资本”缺乏和证券市场投机性过强与系统性金融风险的形成 一、信贷市场“耐心资本”缺乏与系统性金融风险的形成 二、证券市场过强的投机性与系统性金融风险的形成 第七章 系统性金融风险的防范策略——基于优化金融系统运行环境和格局的视角 第一节 优化金融系统运行的环境和格局在防范系统性金融风险中的作用和地位 一、宏观审慎政策和强监管措施的产生背景 二、宏观审慎政策和强监管措施的基本内容 三、宏观审慎政策和强监管措施在防范系统性金融风险中的效果及可持续性分析 四、分析结论：优化金融系统运行的环境和格局是从根本上防范和化解系统性金融风险的必然选择 第二节 当前优化金融系统运行环境和格局的策略选择 一、平衡金融与实体经济的报酬结构 二、稳妥、审慎地推进混业经营 三、规范金融创新行为，突破金融系统运行的“内卷化”困境 四、培育信贷市场的“耐心资本”和遏制证券市场过强的投机性并举弱化金融业务机构的顺周期倾向 结束语 参考文献 后记