中国基金投资者获得感洞察报告(2022年)

本书由中国证券报组 织14家公募基金、3家证 券公司和多位专家共同编 写。全书分为概述、基民 投资盈利篇、基金投顾篇 、基金投教篇，通过大数 据和投资者画像，客观真 实地呈现了基金投资者获 得感状况，分析了基民投 资过程中各种行为与回报 的关系，探寻了影响投资 者获得感的关键因素，并 建立了提升投资者获得感 清晰可比的定量研究框架 ，对许多投资难题进行了 具象化解答。本书很多数 据是首次披露，具有很强 的说服力，对基金管理人 、销售机构做好投教和客 户陪伴，改善投资者行为 偏差，提升投资体验，具 有很高的参考价值；同时 ，也可以作为基民投资的 参考用书。

序一 坚守持有人利益至上初心 不断提升投资者获得感 序二 携手同心 提升基金投资者获得感 概述 投资者获得感，行业行稳致远的基石 一、提高投资者获得感的重要意义 二、投资者获得感的评价 三、如何提升投资者获得感 基民投资盈利篇 基民真实投资收益计算方法与增益系数 一、基民投资收益的计算方法 二、基于内部收益率计算的基民投资收益 三、基民增益系数 基金投顾篇 引言 第一章 投资者画像分析 一、投资者的性别、年龄、地域分布 二、平均持仓时长：投顾用户更偏向长期投资 三、平均持仓规模：提升空间未来可期 四、投资经验分布：投顾用户更“老到” 五、投资者持有基金数量：投顾用户更“多情” 第二章 投资者行为分析 一、用户分层扫描：基金投顾为不同的用户带来了什么 二、投资者数据关联视角：什么决定了投顾用户的盈亏 第三章 投顾机构的投研力量 一、外引与内建：投研团队构建差异 二、从建库到下单：投顾策略实施流程 三、“以顾定投”的资产配置法则 四、选基不易：投顾持仓法则 五、基金投顾演化升级之策 第四章 投顾机构的顾问温度 一、顾问服务流程全扫描 二、金融科技助力投资者个性化需求 三、考核指挥棒加持顾问端 四、建设客户“心理账户” 五、投顾机构携手大V 第五章 基金投顾大有可为 一、长路漫漫直面挑战 二、中关投顾市场发展历程 三、基金投顾未来可期 基金投教篇 第一章 基金投资者教育发展及现状 一、基金投资者教育工作的背景 二、基金投资者教育工作的意义 三、公募基金投资者教育现状 四、基金投教内容与形式 第二章 投教对于基金投资行为的影响 一、基金投资者画像 二、影响投资者盈利的“投资行为” 三、投教对基金决策行为的影响 第三章 提升基金投教工作的思考与建议