财富管理(经济管理类课程教材·金融系列)

本书从个人理财与家庭 理财两个角度，论述财富管 理发展的金融环境与金融原 理基础，并展开探讨理财目 标规划与家庭理财报表、财 富管理生命周期与人力资本 管理、非寿险保险规划、投 资组合管理、税收规划等内 容。 本书适合作为经济、金 融与管理类专业本科生与研 究生的教材使用，也适合国 内财富管理行业从业人士学 习。

第1章 财富管理的金融环境概览 第一节 金融市场简介 【职业素养提升专栏：复利的威力】 第二节 我国的金融中介机构体系 第三节 多层次资本市场和证券类别 第四节 理性人假设与行为金融学 【职业素养提升专栏：理性人假设与投资者真实行为】 第2章 财富管理的金融基础原理 第一节 金融基础原理一：货币时间价值 第二节 金融基础原理二：多种利率与收益率计算 第三节 金融基础原理三：净现值 第四节 金融基础原理的应用：利用Excel计算住房抵押贷款 第3章 财富管理目标规划与报表编制 第一节 财富管理目标规划 第二节 财富管理报表的编制原理 第三节 财富管理报表的编制案例 第4章 生命周期与人力资本管理 第一节 生命周期与人力资本管理的关系 第二节 基于生命周期的人力资本规划 第三节 养老规划 【职业素养提升专栏：警惕养老领域非法集资，谨防“养老”变“坑老”】 第四节 人力资本计算实际运用举例 第5章 现金管理规划 第一节 财富管理中的流动性需求 第二节 流动性的内涵和资产的流动性排序 第三节 流动性管理案例 第6章 风险管理与人身保险规划 第一节 医疗险、重疾险及意外伤害险规划 第二节 养老保险规划 第三节 人寿保险规划 第四节 儿童保险规划 第五节 人寿保险规划案例 第7章 财产与责任保险规划 第一节 财产保险规划概述 第二节 家庭财产保险的具体规划 第三节 机动车辆保险规划 第四节 重视责任风险管理 第8章 投资规划与资产组合管理 第一节 投资规划及目标收益率 【职业素养提升专栏：资本主义世界经济危机与推动共同富裕】 第二节 资产配置 第三节 资产配置国际分散化：理论与实务 第四节 资产组合管理案例 第9章 投资产品选择：基金与理财产品规划 第一节 基金投资基础知识 第二节 基金业绩评价 第三节 基金投资策略及交易策路 第四节 银行理财产品投资 第10章 税收规划 第一节 主要税种简介