财富管理数字化转型：动因、路径与趋势

伴随着互联网金融、线 上理财、智能投顾等概念的 出现，规模庞大的中国财富 管理市场呈现“数字化”趋势 。当前我国财富管理的数字 化转型还处于初期阶段，转 型之路任重道远。本书按照 “动因、路径与趋势”的脉络 ，通过系统梳理财富管理数 字化转型的前沿理论和特征 ，分析财富管理数字化转型 的驱动因素、面临的挑战、 转化路径、未来发展趋势等 方面的内容，借鉴财富管理 机构数字化转型的先进经验 ，在阐述各案例财富管理数 字化转型的现状、转型过程 中采取的措施、存在的问题 以及今后转型策略的基础上 ，深入分析财富管理数字化 转型的发展趋势及策略，丰 富财富管理的研究，以期为 财富管理数字化转型提供有 力的支持和借鉴。

第一章 导论 第一节 研究背景与意义 第二节 研究目标 第三节 相关概念界定 第四节研究内容与各章 节逻辑架构 第五节 研究方法 第六节 可能的创新之处 第七节 成果价值 第二章 文献综述——基于CiteSpace知识图谱的文献计量分析 第一节 文献来源与研究方法 第二节 国内财富管理研究的时空分布特征 第三节 财富管理的具体研究主题 第四节 述评 第三章 财富管理数字化转型理论基础与特征 第一节 财富管理数字化转型理论基础 第二节 财富管理数字化转型特征 第四章 财富管理数字化转型驱动因素 第一节 财富聚积 第二节 金融技术 第三节 智能投顾 第四节 数据基建 第五节 用户实感 第六节 产品服务革新 第五章 财富管理数字化转型面临的挑战 第一节 宏观环境变化带来的挑战 第二节 微观环境变化带来的挑战 第六章 财富管理数字化转型路径 第一节 强化金融科技赋能 第二节 借助金融科技洞察客户需求 第三节 通过分类管理打造精准营销 第四节 提升财富管理数字化水平 第七章 财富管理数字化转型未来发展趋势 第一节 全面数字化 第二节 极度精准化 第三节 高度智能化 第八章 商业银行数字化转型 第一节 商业银行数字化转型背景 第二节 商业银行数字化转型的必要性 第三节 商业银行数字化转型状况调查 第四节 商业银行数字化转型中存在的问题 第五节 商业银行数字化转型的促进策略 第六节 案例分析：Z银行零售业务数字化转型 第九章 保险行业数字化转型 第一节 保险行业数字化转型背景 第二节 保险行业数字化转型的必要性 第三节 国内保险行业数字化转型的现状 第四节 保险行业数字化转型面临的挑战 第五节 保险行业数字化转型举措（相关建议） 第六节 案例分析：Z保险公司数字化转型 第十章 证券行业数字化转型