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金融客户心理学

金融客户心理学

  • 字数: 240
  • 出版社: 中国人民大学
  • 作者: 编者:(美)查尔斯·R.查芬|责编:白桂珍|译者:苑东明//狄思宇
  • 商品条码: 9787300306995
  • 版次: 1
  • 开本: 16开
  • 页数: 256
  • 出版年份: 2022
  • 印次: 1
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精选
内容简介
作为CFP委员会理财规划 中心系列著作的第二部,《 金融客户心理学》探讨了居 于行业中心的客户的偏见、 行为、观念对其自身决策和 整体财务健康的影响。 本书主要面向理财规划 从业者、研究人员和教育工 作者,结合行为金融学、认 知与临床心理学、社会学、 金融治疗及其他影响理财规 划理论和实践的众多学科的 相关理论知识,概述了影响 理财规划客户的因素(动机 、人际关系及决策)的理论 背景,清晰阐明了这些因素 是如何影响理财规划实践的 ,并为从业者构建了一个全 新的知识体系: 定义了一个关注理财规 划实践和客户心理学研究的 全新领域; 是理财规划师了解影响 客户决策和财务健康的偏见 、行为和观念等因素的重要 参考; 建立和拓展了理财规划 知识体系; 以多学科方法洞悉客户 财务决策的影响因素。 如果你是一名CFP专业人 士、研究人员、理财顾问, 或一名志在从事财务规划或 金融服务业的学生,本书应 该成为你日常工作的案头书 ,在你的专业书架上占据显 要位置。
目录
第1章 客户心理学 二婚夫妻的两难决策 理解客户态度和行为的综合性方法 成为以客户为中心的理财规划师 第2章 行为金融学 为什么人们总是做出不理性的财务决策 行为金融学在理解和改变客户行为方面的应用 总结 第3章 理解客户行为:理性的还是非理性的 有限理性 沉没成本谬误 固定费率偏好 总结 第4章 试探法和偏见 系统1和系统2 试探法 减少偏见 第5章 风险下的决策 期望效用理论 对期望效用理论的违反 前景理论 前景理论中的效应 对研究与实践的启示 第6章 心理账户是如何影响预算支出和投资决策的 作为分类的心理账户 对资金进行分类的方法 预算 对投资的影响 结语和未来的研究 第7章 有意选择的架构 成为一名有意图的选择设计师 原则一:人类有局限性 原则二:人们会基于参考点来做决策 选择设计师的机会 有意选择的架构的案例:退休储蓄 保险计划参与、缴费的递延提高率和默认投资选项 从意识到行动 第8章 认知、分心和理财规划客户 对心态的影响 情绪、压力和身体接触 选择与认知超载 对数据的视觉描绘 损失和收益 认知资源耗竭 对理财规划专业人员的意义 第9章 人格与理财行为 人格模型 人格和理财行为之间的关系 开放性 尽责性

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