基于人工智能技术的资金监管探索与实践

本书聚焦企业资金监管各主要流程，探索人工智能技术对监管流程的理论创新与实践贡献，通过分析资金流转各环节与业务场景间的影响机理及内在关联，构建资金监管业务规则体系和风险评价及预警体系，并进行资金监管信息系统的整体设计与具体实现。

目　录 第一篇　理论基础篇 第一章　研究背景与文献基础 ...............................................................................3 1.1　研究背景及意义.......................................................................................3 1.2　文献综述研究...........................................................................................6 1.3　研究内容及方法.....................................................................................12 第二章　资金监管理论基础及政策梳理 ............................................................16 2.1　资金监管理论基础.................................................................................16 2.2　资金监管政策梳理.................................................................................20 第三章　人工智能技术理论基础及政策梳理 ....................................................24 3.1　人工智能技术理论基础.........................................................................24 3.2　人工智能技术政策梳理 ........................................................................28 第二篇　技术基础篇 第四章　数据挖掘技术理论及应用 .....................................................................35 4.1　数据挖掘技术含义及运作原理..............................................................35 4.2　数据挖掘技术的应用场景.....................................................................38 第五章　机器学习技术理论及应用 .....................................................................41 5.1　机器学习技术含义及运作原理..............................................................41 5.2　机器学习技术的应用场景.....................................................................43 第六章　区块链技术理论及应用 .........................................................................46 6.1　区块链技术含义及运作原理.................................................................46 6.2　区块链技术的应用场景.........................................................................49 第七章　知识图谱技术理论及应用 .....................................................................54 7.1　知识图谱技术含义及运作原理..............................................................54 7.2　知识图谱技术的应用场景.....................................................................56 第三篇　体系构建篇 第八章　资金监管体系构建背景及思路 ............................................................63 8.1　企业资金监管的关键问题.....................................................................63 8.2　资金监管体系构建目标及思路..............................................................65 第九章　资金监管业务规则体系研究.................................................................68 9.1　资金监督业务规则分析.........................................................................68 9.2　资金管理业务规则分析.........................................................................87 第十章　资金监管风险评价及预警体系研究 ..................................................103 10.1　资金监管风险评价及预警指标体系..................................................104 10.2　基于物元可拓模型的资金监管风险评价及预警...............................118 第十一章　电网企业资金监管应用研究 ..........................................................123 11.1　电网企业资金特点及资金监管新目标..............................................123 11.2　数据挖掘技术在采购业务资金监管中的应用..................................124 11.3　机器学习技术在赊销业务资金监管中的应用..................................126 11.4　区块链技术在资金收支业务监管中的应用......................................129 11.5　知识图谱技术在销售业务资金监管中的应用..................................130 第四篇　系统实现篇 第十二章　资金监管信息系统设计 ...................................................................135 12.1　系统功能需求分析.............................................................................135 12.2　系统非功能需求分析.........................................................................138 12.3　系统架构设计.....................................................................................140 12.4　系统具体功能设计.............................................................................141 12.5　数据库集群设计.................................................................................149 第十三章　资金监管信息系统实现 ...................................................................155 13.1　资金监管信息平台实现环境..............................................................155 13.2　资金监管信息平台功能模块的实现..................................................156 参考文献 ...............................................................................................................171