金融理财史：金融服务转型40年

一部金融理财行业之萌芽与改变、动荡与统一、成长与扩张、变革与创新的40年发展史。 本书非常漂亮地将金融理财行业发展过程中的人物、机构和事件交织在一起，描绘了一幅色彩斑斓的画面，准确勾勒了金融理财如何从一个种子概念被催生，之后在先驱者的努力下建立统一的非营利性行业组织，提高教育、道德、考试标准，统一认证称号，以及使认证标识通过官方认可等，最后发展成为一个真正的全球性行业的过程。同时，书中还穿插着社会经济状况、相关法律和监管要求、科技变革等时代背景，描述了这些社会变化对金融理财行业以及需要金融服务的大众的影响，最后作者展望了金融理财行业的未来。 从1969年到2009年的40年只是金融理财行业发展过程中的一部分，它至今仍在转型、进步，因此在引导金融理财行业应对未来的挑战和机遇方面，这部著述是非常宝贵的资源。同时，本书对每一个行业的诞生和发展都具有很强的启发意义！

小E.登比·布兰登，CFP持证人，从1985年起担任CFP标委会董事，1989—1990年担任CFP标委会主席，1992年担任国际CFP认证组织——成员协会委员会的首任主席，1952年联合创立布兰登调研组织，2009年担任田纳西州孟菲斯市布兰登金融理财有限公司的董事长。2007年，布兰登获得由金融理财协会颁发的年度荣誉奖项——小P.肯普·费恩奖。;.;H.奥利弗·韦尔奇，CFP标委会名誉主席，管理学、经济学、会计学和行政学等多个学科的博士，同时还是律师、房地产经纪人，拥有城市规划师、CPM（注册物业管理师）、PFS（个人理财专家）、CFP（注册金融理财师）、CPA（注册会计师）等专业称号，曾在多家证券公司、房地产公司、度假村和航空领域的上市公司担任高管。

目录 序言一 VII 序言二 XI 前 言 XV 鸣 谢 XIX 第一章 新行业的萌芽_ 001 变革前夕 004 志士云集 006 首次挑战 013 学院雏形 014 第二章 行业的打造_ 023 坚守称号 026 分道扬镳 028 聚散有时 030 IAFP 的财务危机与剧变 032 学院的财务危机 035 纲领与课程 037 学院的变化与成长 039 安塞斯时代 040 ICFP 的独立 044 纽马克掌舵 049 重返丹佛 051 第三章 初期的挫折_ 055 改变印象，改变态度 058 自律组织与“正统”之争 060 IAFP 的动荡岁月 065 ICFP 的教育和道德准则 067 放弃摇钱树 070 标准委员会问世 072 学院步入正轨 077 第四章 同一个行业、同一个称号_ 083 “统一和专业化”面临挑战 086 联合组织委员会 089 各自重建 091 提高专业标准 093 学院的关键举措 096 个人经济峰会 098 新的方向 100 金融理财基金会 104 “低配版CFP”风波 106 再次寻求统一 109 第五章 应对新挑战_ 115 建立新组织 118 CFP 标委会的使命 122 危机和灾难 125 有利迹象 128 国际金融理财标准委员会 129 提高教育和道德标准 130 推翻“美林规则” 131 全球金融危机 137 转型和机会 139 第六章 全球扩张_ 141 初期尝试 144 金融理财登陆澳大利亚 146 日本进军金融理财 151 IBCFP 的管理 154 全球扩张加速 157 ISO 标准：互补还是竞争 161 FPSB：从理念到现实 163 最终揭幕 166 东方雄狮 169 凯尔特之虎 172 成功的必要条件 174 全球标准发布 175 第七章 理论应用、科技助力和行业进程_ 177 技术革命 180 分散投资的益处：现代投资组合理论 188 概率论：蒙特卡洛模拟法 191 平衡法则：资产配置 192 行为金融学 197 生涯规划和内部财务 199 实践模型的激增 209 第八章 对行业地位的追求_ 213 对金融理财师的教育 216 教育机会增加 219 认证考试：掌握度的证明 222 从业经验 223 道德标准：初期发展历程 224 道德标准：新的监督机制 226 道德标准：强化道德准则 228 道德标准：确立受托义务 229 统一称号 233 薪酬模式 239 政府监管 243 创造社会效益 249 公众和媒体的认同 252 继续前进 256 第九章 今后40 年_ 259 资本主义制度可行吗 262 金融理财行业的“新变化” 263 长尾效应 266 老龄化浪潮来袭 270 当马斯洛遇到退休问题时 272 重塑咨询服务模型 274 最后的待开垦之地：大众市场 277 规模的重要性 284 新技术：Web 2.0 及更高版本 288 新生代金融理财师 290 聚焦华盛顿 294 金融扫盲：一个激进的概念 298 后 记 311 附 录 317 附录A 金融理财行业历年领军人物一览 319 附录B 金融理财史重要事件一览 324 附录C 相关组织和认证称号一览 344 附录D 金融理财历史中心：宏图远景项目已竣工一期工程 349 附录E 金融理财学院首届毕业班学员一览 351 附录F FPSB 成员组织一览 352 附录G 小P. 肯普·费恩奖获奖者一览 353 注 释 355