数字化投顾

我国的财富管理行业正 经历着深刻的数字化变革。 2020年，金融数字化提速 ，金融数字化迅速由理念变 为实践。智能化、买方化、 陪伴化是投顾服务数字化的 主要发展方向。本书主要是 阐述如何通过数字化的方式 赋能金融机构开展高质量的 投顾服务。沿着数字化投顾 服务的业务流程，分别从如 何刻画客户需求、如何帮助 客户构建科学合理的资产组 合、如何挑选最契合客户需 求的金融产品、如何做好投 后陪伴、赢得客户信任，等 角度，为读者呈现一个具有 真实可操作性的数字化投顾 整体解决方案。为了支持前 端业务的顺利开展，金融机 构需要建立一个完善的支持 体系。本书从数据的准备、 治理开始，系统介绍了衍生 数据的生产，NLP、知识图 谱、推荐技术等底层技术的 应用，中台的搭建，以及业 务场景机会的感知等内容， 助力金融机构搭建一个从底 层数据、到技术、到中台、 到前端业务的完整数字化投 顾业务体系。

理论篇 第一章 投顾服务新趋势 第一节 什么是投顾 一、投顾的定义 二、智能投顾 三、基金投顾 第二节 投顾行业发展历程与现状 一、海外投顾发展历程与经验 二、国内投顾市场的发展历史与现状 第三节 我们对投顾服务的认知 一、投顾是服务 二、投顾服务的三大发展趋势 本章主要观点 第二章 智能投顾服务 第一节 什么是智能投顾服务 一、智能投顾服务的定义 二、智能投顾是智能、投资与顾问相结合的产物 三、智能投顾与人工投顾：不是谁替代谁，而是如何强强联合 第二节 国内理财市场为什么需要智能投顾 一、国内理财市场不够成熟，客户需要专业的理财指导 二、投资顾问的服务边界是有限的，需要智能投顾帮助它们拓宽服务半径 三、金融科技能力的提升有助于科技化、智能化为客户提供服务，提升客户体验 第三节 投顾服务如何智能化 一、投顾服务个性化 二、投顾服务系统化 三、交互式投顾服务 四、需求响应更敏捷 本章主要观点 第三章 买方投顾服务 第一节 什么是买方投顾 一、买方投顾的定义 二、买方投顾与卖方投顾的差异 三、买方投顾模式为财富管理行业带来哪些变化 第二节 为什么投顾服务需要买方化 第三节 如何做好买方投顾 第四节 我国买方投顾的发展方向 本章主要观点 第四章 陪伴式投顾服务 第一节 什么是陪伴式投顾服务 一、陪伴式投顾是主动式买方投顾，不是被动答疑 二、陪伴式投顾包括哪些内容 三、怎样才算是高质量的陪伴式投顾 第二节 为什么客户需要陪伴式投顾服务 第三节 如何做好理财陪伴：从线下到线上 本章主要观点 理论篇小结：如何理解投顾服务的新趋势 实践篇 第五章 客户需求刻画 第一节 投顾需要客户画像新技术 第二节 刻画客户需求画像需要哪些数据