金融监管权三维配置体系研究

国际金融监管演进史显 示，权力配置体系设计是金 融监管体制改革的核心内容 ，历次改革都伴随着金融监 管权的重新界定和配置。本 书从传统金融监管学的理论 和实践困境出发，以权力配 置为核心，创造性地提出金 融监管权“三维配置”体系， 全面分析国际经验教训，并 总结结归纳发展演进规律。 在此基础上，对国内外金融 监管权配置体系的运行效率 进行实证分析，结合我国现 实约束，充分借鉴国际经验 ，设计适合我国国情的金融 监管权“三维配置”体系本土 化模式，并以该模式为核心 应用到当前正在进行的金融 监管体制改革中。

第一章 引言 第一节 本书研究简介 一、研究背景 二、研究意义 第二节 文献综述与评析 一、国外相关研究综述 二、国内相关研究综述 三、研究述评 第三节 本书研究思路与框架结构 一、研究方法 二、研究思路 三、主要内容 第二章 金融监管权“三维配置”体系的理论分析 第一节 问题的提出 第二节 重构金融监管基本理论框架的必要性 第三节 重构基本理论框架的一个新视角：权力冲突 第四节 金融监管权“三维配置”体系的基本要素 一、“通道”(AISLE)理论的提出 二、基本要素：四大“通道” 第五节 70个主要经济体的实证分析：基于“三维矩阵”评价体系 第六节 小结 第三章 金融监管权“三维配置”体系的实践分析 第一节 金融监管权横向配置的发展历程 一、金融监管权横向配置演变历程：历史上五次大变革 二、历次金融监管权横向配置变迁：三大逻辑主线和一个核心理念 三、本次国际金融监管权力配置体制改革的特殊背景和趋势 四、金融监管权横向配置失衡的案例分析之一：澳大利亚金融业丑闻危机 五、金融监管权横向配置失衡的案例分析之二：印度废钞令 第二节 金融监管权纵向配置的发展历程 一、金融监管权纵向配置演变历程：两条路径 二、美国金融监管权纵向集权化尝试：三次失败和一次小成功 三、金融监管权纵向配置失衡的案例分析：美国州和联邦间监管竞争 四、金融监管权纵向和横向配置失衡的案例分析：富兰克林国民银行破产案 第三节 金融监管权空间配置的发展历程 一、金融监管权空间配置演变历程：历史上美国四次成功实现外向型“循环” 二、美国推动外向型“循环”变革的战略逻辑演绎 三、发展中国家被迫承受内向型“循环”的负面影响 四、金融监管权空间配置失衡的案例分析：德意志银行遭受天价罚单事件 五、金融监管权空间和横向配置失衡的案例分析：美国金融控股公司“联合监管对象计划” 第四节 金融监管权配置体系“三维”循环效应 一、历史上美国三轮金融监管放松周期 二、从金融监管权配置角度剖析特朗普监管新政 三、从“三维循环”角度剖析特朗普监管新政的影响 第五节 小结 第四章 我国金融监管权“三维配置\"体系设计 第一节 我国金融监管权配置的发展历程和现实约束 一、我国金融监管权配置体系的发展历程 二、我国金融监管权配置体系的现实约束 第二节 我国金融监管权“三维配置”体系的整体框架 一、我国金融监管权“三维配置”体系设计的主要内容 二、把握我国金融监管权“三维配置”体系设计的 关键点 第三节 我国金融监管权配置体系改革的基本原则 一、金融监管权配置体系改革应对内寻求“促进创新与风险防范”的平衡 二、金融监管权配置体系改革应对外寻求“防范国内金融风险与保持国际竞争力”的平衡 三、金融监管权配置体系改革应坚持问题导向和实事求是 四、金融监管权配置体系改革应有阶段性目标 第四节 我国金融监管权横向配置的制度设计 一、我国金融监管权横向配置的关键环节：四大关系 二、我国金融监管权横向配置的关键环节之一——宏观审慎与微观审慎 三、我国金融监管权横向配置的关键环节之二——审慎监管与行为监管 四、我国金融监管权横向配置的关键环节之三——货币政策与金融监管 五、我国金融监管权横向配置的关键环节之四——监管体系内外 第五节 我国金融监管权纵向配置的制度设计 一、我国金融监管权纵向配置的关键环节：两大分权 二、我国金融监管权纵向配置的关键环节之一——中央与地方之间的监管分权 三、我国金融监管权纵向配置的关键环节之二——政府监管部门与行业自律组织之间的监管分权 第六节 我国金融监管权空间配置的制度设计 一、我国金融监管权空间配置的关键环节：一个逆转 二、三大劣势引发内向型循环困局 三、逆转内向型循环困局之策 参考文献 索引 专家推荐表