中小银行监管理论与实践研究

本书遵循“提出问题— 分析问题一解决问题”的 研究脉络，从“基础理论 —国际实践—制度设计” 的研究主线出发，其结构 安排上共分为五章： 第一章为导言。包括 研究简介，即研究背景与 研究意义、研究思路与研 究对象、研究框架与主要 内容；文献综述；研究创 新之处。 第二章为中小银行监 管的基本理论。包括：中 小银行的概念界定：中小 银行的监管理论；中小银 行监管“四性”原则的基本 分析框架．即中小银行准 人与退出监管平衡性原则 、中小银行与大银行的监 管差异性原则、中小银行 与其他金融机构监管公平 性原则、各监管主体间监 管协调性原则。 第三章为中小银行监 管的国际经验。包括：基 于“四性”原则美国中小银 行监管逻辑和现实路径， 即美国中小银行监管的历 史演变、组织架构、监管 平衡性实践逻辑和现实挑 战、监管差异性实践逻辑 和现实挑战、监管公平性 实践逻辑和现实挑战、监 管协调性实践逻辑和现实 挑战；基于“四性”原则日 本中小银行监管逻辑和现 实路径，即日本中小银行 监管的历史演变、组织架 构、监管平衡性实践逻辑 和现实挑战、监管差异性 实践逻辑和现实挑战、监 管公平性实践逻辑和现实 挑战、监管协调性实践逻 辑和现实挑战。 第四章为我国中小银 行监管的历史与现状。包 括：我国中小银行监管的 历史演变，即我国中小银 行历次转型、监管演变的 历史进程、监管变迁的特 征分析；我国中小银行监 管的现状分析，即我国中 小银行监管的组织架构、 逻辑起点；基于“四性”原 则我国中小银行监管逻辑 和现实困境，即我国中小 银行监管平衡性实践逻辑 和现实挑战、监管差异性 实践逻辑和现实挑战、监 管公平性实践逻辑和现实 挑战、监管协调性实践逻 辑和现实挑战。 第五章为我国中小银 行监管体系设计。包括： 我国中小银行监管体系整 体设计；我国中小银行监 管平衡性框架优化与政策 设计；我国中小银行监管 差异性框架优化与政策设 计；我国中小银行监管公 平性框架优化与政策设计 ；我国中小银行监管协调 性框架优化与政策设计。

第一章 导言 第一节 研究简介 一、研究背景与研究意义 二、研究思路与研究对象 三、研究框架与主要内容 第二节 文献综述 一、与中小银行经营发展及监管相关的研究 二、与中小银行公司治理与监管相关的研究 三、与中小银行风险处置相关的研究 第三节 研究创新之处 一、学术思想上的创新之处 二、学术观点上的创新之处 三、研究方法上的创新之处 第二章 中小银行监管的基本理论 第一节 中小银行的概念界定 一、美国关于中小银行的定义 二、日本关于中小银行的定义 三、我国关于中小银行的定义 第二节 中小银行的监管理论 第三章 中小银行监管的国际经验 第一节 美国中小银行监管逻辑和现实路径 一、美国中小银行监管的历史演变 二、美国中小银行监管的组织架构 三、美国中小银行监管平衡性实践逻辑和现实挑战 四、美国中小银行监管差异性实践逻辑和现实挑战 五、美国中小银行监管公平性实践逻辑和现实挑战 六、美国中小银行监管协调性实践逻辑和现实挑战 第二节 日本中小银行监管逻辑和现实路径 一、日本中小银行监管的历史演变 二、日本中小银行监管的组织架构 三、日本中小银行监管平衡性实践逻辑和现实挑战 四、日本中小银行监管差异性实践逻辑和现实挑战 五、日本中小银行监管公平性实践逻辑和现实挑战 六、日本中小银行监管协调性实践逻辑和现实挑战 第四章 我国中小银行监管的历史与现状 第一节 我国中小银行监管的历史演变 一、我国中小银行演变的历次转型 二、我国中小银行监管演变的历史进程 三、中国中小银行监管变迁的特征分析 第二节 我国中小银行监管的现状分析 一、我国中小银行监管的组织架构 二、我国中小银行风险特征：监管逻辑起点 第三节 我国中小银行监管逻辑和现实困境 一、我国中小银行监管平衡性实践逻辑和现实挑战 二、我国中小银行监管差异性实践逻辑和现实挑战 三、我国中小银行监管公平性实践逻辑和现实挑战 四、我国中小银行监管协调性实践逻辑和现实挑战 第五章 我国中小银行监管体系设计 第一节 我国中小银行监管体系整体设计 一、我国中小银行监管体系设计的主要内容 二、把握我国中小银行监管体系设计的关键点 第二节 我国中小银行监管平衡性框架优化与政策设计 一、积极鼓励并合理引导各类资本进入中小银行 二、积极探索问题银行风险处置的中国之路 三、加快完善我国中小银行公司治理 第三节 我国中小银行监管差异性框架优化与政策设计 一、实施动态的银行分类标准 二、做实以资本充足率为核心的及时纠正措施 三、引导中小银行走差异化竞争之路 四、多渠道补充中小银行资本金 第四节 我国中小银行监管公平性框架优化与政策设计 一、加快补齐监管制度短板，健全金融监管法律体系 二、加速中小银行数字化经营转型 三、推动行业自律工作，维护公平市场环境 第五节 我国中小银行监管协调性框架优化与政策设计 一、促进中央层面金融监管协调 二、完善地方金融监管协调机制 参考文献 后记