金融市场基础设施监管的实践与挑战(互联网时代金融风险防范的新框架)/金融科技法治文

金融市场基础设施被喻为“金融的管道”，适当的监管能够有效控制系统性风险的源头及主要扩散渠道。整体上讲，我国学术界对金融基础设施监管的研究还比较有限，研究文献和成果总量不大，特别是新金融是否纳入监管以及纳入之后的适用范围等系列问题。本书从金融市场基础设施监管与金融风险防范的关系开始着手，主要以互联网支付、网络借贷、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等代表的新金融为实例，梳理了金融市场基础设施监管制度的域外实践和在中国适用的情况，进一步分析了新金融的兴起对金融市场基础设施监管带来的挑战与监管部门将新金融纳入金融市场基础设施监管可能考虑的相关因素，紧接着论述了新金融纳入金融市场基础设施监管的路径及制度创新，最后从立法角度进行思考并提出相关建议，以期回应新金融可能给我国金融市场基础设施监管带来的种种挑战并实现金融安全和金融效率的提升。

岳彩申，西南政法大学教授、博士生导师，西南政法大学经济法研究中心主任，西南政法大学金融创新与法制研究中心主任，国际重点研发计划项目首席科学家、 哲学社会科学重大课题招标项目首席专家，“两江学者”计划特聘教授，第四届、五届重庆市人民政府立法评审（行政复议咨询）专家委员会主任委员,中国银行法学研究会副会长，中国经济法学研究会常务理事。 多年从事经济法与金融法的教学和研究工作，先后主持承担国家重点研发项目《多元涉诉信访智能处置技术研究》、国家社会科学基金项目《银行准入法律制度研究》、《金融改革与创新的法律规制问题研究》、2011年 哲学社会科学重大课题攻关项目《国际金融中心的法制环境研究》子课题、2012年 哲学社会科学重大课题攻关项目《民间借贷与非法集资风险防范的法律机制研究》，以及 、司法部等省部和国家级研究项目多项。 先后在《中国社会科学》《中国法学》《政法论坛》《现代法学》《法学》《法学评论》《社会科学研究》等核心学术期刊发表论文50余篇。出版《跨国银行法律制度研究》《金融法》《金融体制改革与金融控股公司法律制度的构建》《民间借贷与非法集资风险防范的法律机制研究》等著作10余部。 先后获四川省第十一届哲学社会科学优秀科研成果三等奖、重庆市第八次哲学社会科学优秀成果一等奖、中国第七届高等学校优秀科研成果奖二等奖等多项省部级以上奖励。

目录 第一章　金融市场基础设施监管的现实基础 一、金融市场基础设施与金融风险的内在联系 二、金融市场基础设施与金融科技发展的紧密联系 三、金融市场基础设施监管的必要性 四、小结 第二章　金融市场基础设施监管制度的域外实践 一、域外金融市场基础设施监管制度框架 二、域外《金融市场基础设施原则》实施的效果及评估 三、域外新金融对《金融市场基础设施原则》的参照适用 四、域外金融市场基础设施监管制度改革的总体特征与趋势 五、域外金融市场基础设施监管制度改革对中国的启示和借鉴 六、小结 第三章　《金融市场基础设施原则》在中国适用的情况 一、《金融市场基础设施原则》在中国适用的情况概述 二、《金融市场基础设施原则》在中国适用的主体及方式 三、金融市场基础设施在中国的组织形式和发展趋势 四、我国《金融市场基础设施原则》实施的缺陷与困境 五、小结 第四章　新金融的兴起对金融市场基础设施监管带来的挑战 一、《金融市场基础设施原则》出台的历史背景 二、新金融与金融市场基础设施关系的一般界定 三、第三方支付与“系统重要性支付系统”及“中央对手方”的关系 四、新金融与中央证券存管结算系统的关系 五、新金融与交易数据库（TR）的关系 六、关键信息基础设施、系统重要性金融机构与金融市场基础设施的关系 七、小结 第五章　新金融纳入金融市场基础设施监管的或然性 一、《金融市场基础设施原则》的目标和重点 二、《金融市场基础设施原则》出台时新金融的发展状况 三、新金融不适用《金融市场基础设施原则》的基本理由 四、《金融市场基础设施原则》不适用新金融的其他理由 五、新金融适用《金融市场基础设施原则》的可能性 六、小结 第六章　新金融纳入金融市场基础设施监管的路径及创新 一、传统金融适用《金融市场基础设施监管原则》的路径与方式 二、新金融领域适用《金融市场基础设施监管原则》的路径及方式 三、新金融可能适用24项原则的具体方式 四、小结 第七章　新金融纳入金融市场基础设施监管的立法思考 一、新金融的挑战与我国金融市场基础设施监管的可能回应 二、我国金融市场基础设施监管的历史脉络、生成逻辑与制度内涵 三、完善相关立法的指导思想 四、完善相关立法的方案及其选择 五、完善相关立法的主要内容 六、小结 附件：参考法律规范汇编 金融市场基础设施原则和职责 关于开展金融市场基础设施评估工作的通知（中国人民银行办公厅 中国证券监督管理委员会办公厅联合发布） CPSS-IOSCO技术委员会《针对中央对手方提出的建议》（选编） 十国集团央行支付清算系统委员会与国际证券委员会关于证券结算系统的建议 十国集团央行支付清算系统委员会与国际证券委员会关于中央对手方的建议 中央对手方证券结算体系评估标准 关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知（国办发〔2016〕21号） 国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见（国办发〔2015〕81号） 非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（国务院令第247号） 国家发展改革委办公厅、中国人民银行办公厅关于组织开展移动电子商务金融科技服务创新试点工作的通知（发改办高技〔2014〕1100号） 中国人民银行、科技部、银监会、证监会、保监会、知识产权局关于大力推进体制机制创新扎实做好科技金融服务的意见（银发〔2014〕9号） 陕西省人民政府办公厅关于转发省金融办人民银行西安分行加快金融基础设施建设　不断改善西安世园会支付环境的指导意见的通知（陕政办发〔2010〕99号）