个人理财规划(第3版高等职业教育经济管理类专业基础课系列教材)

本书主要是为培养学生 的个人理财专项和综合规划 实践技能而编写。在体例上 采用了项目教学法，根据个 人理财活动内容和流程，将 教学内容分为11个项目35 个任务。具体包括个人理财 规划认知（项目1）、客户 评价（项目2、项目3、项目 4）、理财工具应用（项目5 ）、专项理财方案（项目6 、项目7、项目8、项目9） 、编制综合理财方案（项目 10）和理财方案的执行（项 目11）。 本书适用于高职高专金 融类专业个人理财实践课程 教学，对应金融类专业直接 面向客户的个人理财咨询、 理财产品营销等工作岗位。 通过课程内容选修，本书也 可以作为非金融类专业学生 个人理财知识普及教育教材 。

项目1 个人理财规划认知 任务1.1 个人理财规划概述 1.1.1 个人理财规划动机分析 1.1.2 家庭支出认知 1.1.3 家庭收支平衡认知 1.1.4 个人理财规划定义 1.1.5 个人理财规划内容解析 任务1.2 理财规划师职业定位 1.2.1 理财规划师独立性定位 1.2.2 理财规划师职业道德认知 项目实训 项目2 客户评价 任务2.1 家庭生命周期评价与生涯规划评价 2.1.1 家庭生命周期评价 2.1.2 生涯规划评价 任务2.2 评价客户理财价值观 2.2.1 家庭支出类型与理财价值观 2.2.2 理财价值观的类型分析 任务2.3 评价客户风险属性 2.3.1 简易量化分析 2.3.2 风险矩阵量化分析 项目实训 项目3 家庭财务分析 任务3.1 编制家庭财务报表 3.1.1 家庭财务报表编制基础 3.1.2 编制家庭资产负债表 3.1.3 编制家庭收支储蓄表 3.1.4 编制家庭现金流量表 3.1.5 家庭财务报表勾稽关系 任务3.2 家庭财务分析 3.2.1 家庭财务结构分析 3.2.2 家庭财务诊断常用指标解读 项目实训 项目4 社会保障与收入解析 任务4.1 我国社会保障体系认知 4.1.1 我国社会保障体系 4.1.2 国家基本保障要素 任务4.2 我国养老保障体系认知 4.2.1 养老保险资金筹集 4.2.2 养老金资金管理 4.2.3 社会养老保险待遇支付 4.2.4 企业年金计划 4.2.5 个人储蓄型养老保险和商业养老保险 4.2.6 我国城乡居民养老保险政策 任务4.3 我国医疗保障体系认知 4.3.1 基本医疗保险 4.3.2 城乡居民大病保险 4.3.3 公职人员医疗补助 4.3.4 生育保险 4.3.5 长期护理保险