金融思维

我们的生活越来越离不开金融，金融知识已经成为我们生存所必须具备的基本知识，而具备金融思维、利用金融的力量也许是成功的必备因素。 央视高分纪录片《华尔街》《货币》学术顾问与总撰稿李国平教授，以纪录片的务实风格抽丝剥茧，深入讲述了金融的基础要素及其对大众生活的影响，例如金融工具、金融衍生品、货币、利率、汇率等，同时进一步解析了传统金融业与以互联网金融为代表的新金融的运行逻辑。这本书将专业知识分拆成国内外的现实案例，生动形象地帮助你理解金融的核心本质，启发你对经济未来、财富管理等的新思考。 读完这本书，你将了解金融化趋势，建立金融思维，在职业选择、投资、创业创新等人生重大拐点上，更好地决策与行动，赢得更自由的人生。

法学博士，中央财经大学教授、博导。央视纪录片《华尔街》《货币》学术顾问与总撰稿。 1997—2003年，先后获美国耶鲁大学与加州大学伯克利分校全额奖学金，在两校学习。主要教学与科研方向为公司理财、投资银行学、法经济学等。出版《行为金融学》《揭秘高盛》《美元如何掠夺世界财富》《中国经济：在天堂与地狱之间》等专著六部，在China Economic Review等SSCI英文刊物上发表多篇学术论文。

序 第1讲 经济金融化与金融思维 经济金融化：不可逆转的趋势 什么是经济金融化 “不上市联盟”土崩瓦解 发达的国家都有发达的金融业 中国人为什么勤劳却不富有 美国有病，全世界吃药 发达国家都有发达的金融业 为什么全世界的富人们越来越富 从“占领华尔街”到“黄背心” 全球的贫富差距有多严重 金融化：贫富差距的根源之一 咸鱼翻身的机会越来越渺茫 培养金融思维 日常生活处处是金融 不上经济学家的当 金融思维与家庭财务自由 “无债一身轻”真的好吗 “三农”问题的由来 为什么要学会负债 如何做到合理负债 第2讲 金融的本质 金融就是资金的融通 金融就是跨时间、跨空间的资金融通 无借贷，不金融 货币是人类历史上最伟大的发明之一 银行是最古老的金融机构 金融的组成要素之一：如同大超市的金融市场 资金也是需要买卖的“商品” 资金市场就是买卖资金的大卖场 如何找比尔·盖茨借一笔钱 金融的组成要素之二：作为财富中介的金融机构 发达国家都有发达的金融机构 金融机构如何促进经济增长 老百姓平时打交道最多的都是什么银行 改革开放后中国的商业银行 金融的组成要素之三：金融活动要利用金融工具 什么是金融工具 被一英镑买下的百年银行 衍生金融工具是天使，还是魔鬼 金融的组成要素之四：金融产品与金融资产 金融产品就是让钱生钱的产品 不断上架的金融新产品 MBS的功与过 第3讲 货与币必须平衡 货是货，币是币 从用货换货到用币换货 纸币与法币：中国的两个伟大发明 纸币换黄金 从金本位制到法币 鸦片战争也是货币战争 黄金还能保值吗 纸币本质上就是废纸 钞票不是想印多少就可以印多少 我们存在银行里的钱就一定安全吗 中央银行为什么总要加息降息 财政部为什么要发行国债 钞票是如何到了我们手中的 比特币不可能取代货币 区块链是泡沫还是新机遇 比特币是什么东西 为什么有人说比特币堪比新黄金 比特币不是货币，也不会成为货币 第4讲 金融机构的作用 银行中的“老大”——中央银行 摩根与美联储的诞生 中央银行是干什么的 美联储可以不听美国总统的 142 商业银行的作用 你捂在口袋里的钱其实一文不值 为什么银行总要向你推销信用卡 敲响中国商业银行的警钟 投资银行是什么银行 不能存款的银行能干什么 在投资银行上班要做什么工作 大规模倒闭 基金的不同投资方式 2 000 元也可以买贵州茅台股票 全民皆私募 高收益、高风险的对冲基金 金融业的传统行业是哪四大 传统四大金融业的区别 分业经营与混业经营 “新金融”不过是换了个马甲 第5讲 利率：金融市场中的“物价” 利率引导资金的流动 资金也有自己的价格 资金是怎么流动起来的 利率失灵：中国房价不断上涨的原因之一 付给你的利率是怎么算出来的 什么时候应该借钱 美国政府也可能还不起债吗 利率为什么不停变动 为什么说政府扶持越多，银行就有越多“呆账” 垃圾债券：20 世纪最成功的金融创新之一 美联储加息的影响 美联储为什么不断加息 美国历史上最大规模的政府破产 中国国债期货首次跌停 利率市场化如何影响我们 中国的利率市场化改革 利率市场化的影响 第6讲 风险与回报就是“鱼”与“熊掌” 所有的投资都有风险 什么是风险 没有免费的午餐 什么是有价证券 你想当公司的股东，还是想借钱给别人 买股票就像选美比赛 该不该买永续债2 投资从此有道 让股市不再像赌场 不要把鸡蛋放在一个篮子里 每个人都可以做自己的理财师 没人能预测股市 迟钝的小猪与冤死的老牛 推动股票发生变化的终极力量 “股神”巴菲特也没有预测股市的能力 中国股市为什么盛产“妖股” 灵山的荔枝为什么烂在了垃圾堆里 如何“空手套白狼” 卖空：卖掉自己手里没有的东西 第7讲 为什么需要监督公司高管 公司是企业，企业不一定是公司 个人独资制的利与弊 为什么会计、律师等行业通常采取合伙制 人类社会重大的发明——股份制 公司如何为股东创造财富 投资于赚钱的项目 上市不一定是最优方式 苹果为什么要向股东买回自己的股票 现金流：企业经营好坏的最终体现 股东如何约束公司高管 股东大会：公司的最高权力机关 监督高管的董事会 马云为什么卸任阿里集团CEO 公司要不要公开发行股票并上市 什么是公开发行股票并上市 上市的利与弊 “投行贵族”与“餐饮界的LV”的没落 第8讲 汇率：货币的国际价格 汇率是货币在国际上的价格 人民币也是商品，而且它越来越贵了 汇率变化的影响 人民币升值却让你的产品在美国卖不出去 在跨国经营中看起来赚钱的买卖时刻可能亏损 日元升值与日本泡沫经济的破裂 汇率是怎么确定的 恐怖袭击为什么导致美元汇率下跌 固定汇率制度让美国充满“中国制造” 布雷顿森林体系与美元霸权 汇率之惑：稳定与公平之间的平衡 货币就像一个国家的股票 第9讲 非理性思维如何影响投资决策 心理学家研究的行为金融学 诺贝尔经济学奖颁给了心理学家 为什么你的喜怒哀乐会影响金融市场 清洁工和CEO预测经济可以一样准 你的心理如何影响金融活动 为什么老百姓不应该做短线交易 世界上只有一个巴菲特 巴菲特：你们不是“公主” 股市的可预测性 “五穷六绝七翻身”是真的吗 股票的价格有规律可循 为什么出现无缘无故的暴涨暴跌 第10讲 金融可能大规模地毁灭财富 通货膨胀与通货紧缩 通货膨胀能让王朝毁灭 你的钱还值不值钱，看看CPI 就知道 假如企业串通起来哄抬油价 你赚的钱都回到老板手里去了 100 元买得到越来越多的东西，其实也不是什么好事 我们常听说的金融泡沫是什么 最早的金融泡沫 金融泡沫，中国也不能幸免 一夜蒸发的养老金 席卷全球的金融危机 什么是金融危机 克鲁格曼：根本没有什么亚洲经济奇迹 躲过两次金融危机的中国 第11讲 金融监管让资金的流动安全而有效 为什么要进行金融监管 金融监管的范围与方式 为什么A 股上市公司数量快赶上美股了 法律监管 监管银行的巴塞尔银行监管委员会 股票市场监管 追不上金融发展的法律监管 市场约束 美国最大能源公司的倒闭 2008 年金融危机罪魁 第12讲 中国金融业的未来 传统金融业日薄西山了吗 金融业的就业机会在减少吗 人工智能会不会占领华尔街 传统金融业不会日薄西山 人民币能否成为国际货币 人民币汇率到底应该是多少 人民币会不会大幅贬值 人民币能否成为与美元一样的国际货币 中国会发生债务危机吗 中国经济的去杠杆与稳杠杆 中国的债务问题到底严不严重 中国会不会发生债务危机 中国会发生恶性通货膨胀吗 人民币的锚是什么 中国人民银行可不可以买A股 中国人民银行会不会实施量化宽松 中国股市的未来 中国股市的问题在哪里 如何解决中国股市的问题 科创板会成为中国版纳斯达克吗